恶意申请pos机（pos恶意扣手续费该怎么办）



1、恶意申请pos机

非法利用非法申请POS机牟利的行为

一、

近年来，随着电子支付的普及，不法分子利用非法申请POS机牟取暴利的情况日益增多。这种行为严重扰乱了金融秩序，给社会经济发展带来了负面影响。

二、恶意申请POS机的手法

不法分子通常采用以下手段恶意申请POS机：

1. 冒用他人身份：利用已注销或丢失的身份证、银行卡等信息，冒充他人申请POS机。

2. 伪造材料：伪造营业执照、税务登记证等材料，冒充正规商户申请POS机。

3. 盗窃银行卡信息：通过钓鱼网站、木马病毒等方式盗取银行卡信息，进而申请POS机。

三、恶意申请POS机带来的危害

恶意申请POS机行为带来以下危害：

1. 资金盗取：不法分子利用非法申请的POS机盗取消费者资金或商户账户资金。

2. 套现洗钱：不法分子利用POS机进行洗钱活动，将非法所得资金转换成合法收入。

3. 信用卡诈骗：不法分子利用POS机盗刷信用卡，造成持卡人经济损失。

4. 税务逃逸：不法分子利用非法申请的POS机逃避税收，损害国家财政利益。

四、打击非法申请POS机行为

打击非法申请POS机行为需要采取以下措施：

1. 加强监管：金融管理部门应加强对POS机发放机构的监管，严查违规发放行为。

2. 健全举报制度：建立健全非法申请POS机的举报制度，鼓励公众举报相关违法行为。

3. 加大处罚力度：对恶意申请POS机的行为加大处罚力度，既包括行政处罚，也包括刑事处罚。

4. 加强宣传教育：广泛开展宣传教育，提高公众 awareness，让大家知道恶意申请POS机的危害性和法律后果。

五、

恶意申请POS机牟利的行为是危害金融秩序和社会经济发展的违法行为。打击这种行为，需要多部门联动，采取综合措施，严厉打击违法分子，维护金融秩序，促进社会和谐稳定发展。

2、pos恶意扣手续费该怎么办

POS恶意扣手续费怎么办

1.冷静处理，收集证据

发现POS机恶意扣费后，保持冷静，及时收集证据。保留消费小票、交易记录、银行流水等相关资料。

2.致电银行或支付机构

及时致电发卡行或支付机构（如微信、支付宝等），报告异常情况。提供交易详情和证据，要求对交易进行调查和处理。

3.联系商家或POS机运营方

联系商家或POS机运营方，询问扣费原因。如果对方有意逃避责任或提供虚假信息，保留沟通记录以备维权。

4.向有关部门举报

向银保监会、工商局等监管部门举报恶意扣费行为。提供证据资料，协助调查。

5.保留法律追索权

如果其他方式无法解决问题，可考虑通过诉讼或仲裁等法律途径维护自己的合法权益。

小贴士：

在使用POS机时，注意核对消费金额是否正确。

不要将信用卡或借记卡交给他人使用。

保证POS机使用环境安全，避免出现非法交易。

如发现异常情况，及时采取措施，保障自身利益。

3、恶意刷pos机构成什么罪

恶意刷POS机构成什么罪

1. 诈骗罪

恶意刷POS机是指利用POS机非法获取他人财物，属于诈骗犯罪。根据《刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，必须具备以下要件：

行为人存在欺骗行为：利用虚构事实或者隐瞒真相的手段，骗取他人钱财。

被害人陷入错误：由于行为人的欺骗，被害人对事实产生错误认识。

被害人遭受财产损失：行为人的欺骗行为导致被害人财产受损。

恶意刷POS机行为中，犯罪嫌疑人虚构交易、捏造单据或利用他人信息进行刷卡，骗取他人钱财，符合诈骗罪的构成要件。

2. 伪造金融票证罪

恶意刷POS机还可能构成伪造金融票证罪。根据《刑法》第一百六十九条的规定，伪造金融票证罪是指伪造、变造或者买卖国家公文、证件、印章的，或者伪造、变造、买卖银行汇票、支票、汇款单的，或者伪造、变造、买卖股票、债券的，或者伪造、变造、买卖其他金融票证的，都属于伪造金融票证罪。

恶意刷POS机时，犯罪嫌疑人伪造信用卡、借记卡或其他支付凭证，使其能够在POS机上进行刷卡交易，属于伪造金融票证的行为。

3. 信用卡诈骗罪

恶意刷POS机还可能构成信用卡诈骗罪。根据《刑法》第一百九十六条的规定，信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡或者以其他方法骗取信用卡，并且使用该信用卡进行诈骗活动的行为。

恶意刷POS机行为中，犯罪嫌疑人使用伪造的信用卡或通过其他非法手段获取信用卡，用于消费、转账或套现，属于信用卡诈骗的行为。

4. 惩处力度

恶意刷POS机的犯罪情节轻重不同，其惩处力度也不同。对于诈骗罪和伪造金融票证罪，一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。对于信用卡诈骗罪，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。