开店卖pos机违法吗（卖pos机违法吗办信用卡违法吗）



1、开店卖pos机违法吗

开店卖 POS 机违法吗

一、POS 机的定义与管理

POS，即销售点（Point of Sale），是一种电子支付终端设备，用于读取银行卡或电子钱包信息并完成交易。

根据央行规定，POS 机的生产、销售和使用需持有央行颁发的《支付业务许可证》。

二、开店卖 POS 机的法律规定

1. 无许可经营违法

《支付结算办法》规定，未经央行批准，任何单位和个人不得经营支付业务。

因此，未经央行许可，开设店铺销售 POS 机属于无许可经营支付业务，违反相关法律法规。

2. 可能涉及其他违法行为

非法销售 POS 机可能涉及非法买卖银行卡信息、洗钱等违法行为。

某些黑产团伙会利用 POS 机进行盗刷信用卡、套现诈骗等犯罪活动。

三、处罚措施

无许可经营支付业务可被处以罚款、没收违法所得、吊销营业执照等行政处罚。

涉及其他违法行为的，还可能被追究刑事责任。

四、合法销售 POS 机的途径

已持有央行颁发的《支付业务许可证》的正规支付机构或其代理商。

通过正规渠道向银行或第三方支付公司申请 POS 机。

五、消费者提醒

消费者应从正规渠道购买 POS 机，避免购买来历不明或非法销售的设备。

保护好自己的银行卡信息和交易记录，防止信息泄露或诈骗。

2、卖pos机违法吗办信用卡违法吗

在瞬息万变的金融科技时代，各种新型金融产品层出不穷。其中，POS机和信用卡因其便捷性和普及性而备受关注。随着这些金融工具的广泛使用，也出现了相关的违法行为。本文将深入探讨POS机和信用卡的使用中存在的违法问题，并提供一些风险规避建议。

一、POS机违法行为

1. 无证经营

未经人民银行或其授权机构颁发支付业务许可证，非法经营POS机业务属于违法行为。

2. 套现

利用POS机将银行卡中的资金转入其他账户，而无实际商品或服务交易的行为，称为套现。这是违反国家金融监管政策的非法行为。

3. 虚假交易

为了赚取手续费，故意制造虚假POS机交易记录的行为属于欺诈行为，可能涉嫌刑事犯罪。

4. 非法洗钱

通过POS机进行非法资金交易，企图掩盖或逃避法律追溯，属于洗钱行为，将受到严厉打击。

二、信用卡违法行为

1. 恶意透支

在没有偿还能力的情况下，恶意透支信用卡金额的行为属于违法行为，可能涉嫌刑事犯罪。

2. 伪造信用卡

非法制作、出售或使用伪造的信用卡，属于欺诈行为，将受到严厉打击。

3. 非法使用信用卡

盗窃或冒用他人信用卡进行消费，属于盗窃行为，将受到法律制裁。

4. 非法套现

利用信用卡通过虚假交易或其他方式套取现金，属于违法行为。

三、风险规避建议

1. 选择正规渠道

购买POS机时，应选择经人民银行或其授权机构认证的正规代理商。办理信用卡时，应选择信誉良好的银行或金融机构。

2. 遵守相关规定

在使用POS机或信用卡时，应遵守国家的金融监管规定，避免从事套现、虚假交易或其他违法行为。

3. 保护个人信息

不要轻易泄露自己的银行卡信息或信用卡信息，谨防诈骗和盗用。

4. 及时举报违法行为

发现POS机或信用卡违法行为时，应及时向相关部门举报，协助打击和防范金融犯罪。

POS机和信用卡在现代金融生活中扮演着重要角色，但其使用也存在违法风险。通过了解相关的违法行为和风险规避建议，我们可以更加安全、合规地使用这些金融工具，维护自身的合法权益和促进金融行业的健康发展。

3、开店卖pos机违法吗怎么举报

开店卖 POS 机违法吗？如何举报

一、开店卖 POS 机是否违法？

根据国家相关法律法规，未经银联授权，经营 POS 机业务属于违法行为。因此，在未获得银联授权的情况下，开店卖 POS 机违反法律规定，属于违法行为。

二、如何举报

如果您发现有人开店卖 POS 机，可以采取以下步骤举报：

1. 收集证据：收集开店卖 POS 机的具体证据，如门店地址、经营者信息、POS 机品牌型号等。

2. 选择举报渠道：

- 中国人民银行反洗钱监测分析中心：拨打反洗钱举报专线 010- 或通过网站 举报。

- 当地公安机关：拨打 110 或直接前往当地公安局举报。

- 银联客服：拨打银联客服热线 95516 或通过银联官方网站 举报。

3. 填写举报信息：向举报渠道提供所收集的证据材料，并详细描述开店卖 POS 机的具体情况。

三、举报注意事项

1. 实名举报：举报人应提供真实姓名和联系方式，以便相关部门核实和反馈举报情况。

2. 确保证据确凿：提供的证据材料应真实有效，能够证明被举报人开店卖 POS 机的违法行为。

3. 配合调查：举报后，相关部门可能会对被举报人展开调查。举报人应积极配合调查，提供必要的信息和协助。