办pos机犯法么（办信用卡卖pos机犯法么）
- 作者: 刘芮湉
- 来源: 投稿
- 2024-12-30
1、办pos机犯法么
办POS机犯法吗？
简介
POS机，全称销售点信息系统，是一种电子支付终端设备。它可以使特约商户通过公共通信网络与金融机构的后台系统相连接，实现电子支付功能。近年来，随着互联网经济的飞速发展，POS机在电子支付领域发挥着越来越重要的作用。
相关法律规定
是否办理POS机是否违法，取决于以下几个因素：
1. 是否持有合法许可证：根据《支付业务许可证管理办法》，办理POS机业务需要取得人民银行颁发的《支付业务许可证》。未经许可，擅自办理POS机业务属于违法行为。
2. POS机是否用于合法用途：POS机仅能用于合法交易活动，不得用于套现、洗钱等违法犯罪行为。如果POS机被用于违法用途，办机人和持机人均可能受到法律追究。
3. 是否遵守相关规定：办机人和持机人应遵守人民银行颁布的《支付结算管理办法》等相关规定。例如，对POS机收款金额有明确规定，超额收款可能被认定为违规行为。
案例分析
近年来，有关POS机违规办机的案例屡见不鲜。例如：
2020年，广东省清远市警方破获一起特大非法买卖POS机案，抓获犯罪嫌疑人100余名，涉案金额超亿元。
2021年，四川省绵阳市警方捣毁一非法POS机窝点，查获大量非法POS机设备和伪造的电子发票。
后果与处罚
办理POS机违法行为可能面临以下后果：
行政处罚：由人民银行责令停止违法行为，没收违法所得，并处以罚款。
刑事处罚：情节严重的，可能构成非法经营罪、洗钱罪等犯罪，依法追究刑事责任。
总体而言，办理POS机是否违法取决于是否持有合法许可证、是否用于合法用途以及是否遵守相关规定。办机人和持机人应严格遵守法律法规，避免触犯法律。
2、办信用卡卖pos机犯法么
办信用卡卖 POS 机，是否构成违法行为？
随着 POS 机在商业中的广泛使用，一些不法分子利用信用卡办卡和售卖 POS 机的方式，从事违法犯罪活动。本文将从法律角度分析，使用信用卡办卡和售卖 POS 机是否属于违法行为。
一、信用卡办卡
信用卡属于金融支付工具，其发放受严格监管。根据《中国人民银行关于加强信用卡业务管理的通知》（银发〔2009〕123 号）的规定，信用卡的发行必须遵循以下原则：
1. 持卡人具有完全民事行为能力；
2. 持卡人具有良好的信用记录；
3. 持卡人有稳定的收入来源，能够按时偿还信用卡欠款。
因此，无正当理由办理多张信用卡，或者为他人代办信用卡，均可能构成违法行为。
二、POS 机售卖
POS 机是一种电子支付终端，其销售也受国家相关法律法规的监管。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，从事洗钱活动，包括通过 POS 机进行资金转移和隐匿非法所得的，都属于违法行为。
具体而言，非法售卖 POS 机主要包括以下两种情况：
1. 未经许可售卖 POS 机：根据《支付结算管理办法》（中国人民银行令〔2011〕2 号）的规定，从事 POS 机销售业务，必须取得支付业务许可证。未经许可私自售卖 POS 机，属于违法行为。
2. 售卖 POS 机用于非法交易：如果售卖的 POS 机被用于洗钱、赌博、诈骗等非法交易，则售卖者可能构成共犯或帮凶，需要承担相应的刑事责任。
三、
无正当理由办理多张信用卡和未经许可售卖 POS 机，均可能触犯法律。因此，在办理信用卡和售卖 POS 机时，应严格遵守相关法律法规，避免从事违法犯罪活动。
需要注意的是，一些不法分子往往以办理信用卡返利、赠送 POS 机等名义，诱骗他人参与非法活动。广大市民应提高警惕，切勿轻信此类虚假承诺，以免上当受骗，造成不必要的损失。
3、办pos机收取押金犯法吗
办 POS 机收取押金是否犯法
1. 定义
POS 机，全称为销售点终端机，是一种电子支付终端设备，可用于刷卡、转账等支付操作。
押金，是指在某些情况下预先支付的一笔款项，作为担保或抵押，以确保履约或赔偿可能发生的损失。
2. 法律规定
《支付业务许可证管理条例》中规定，支付机构办理 POS 业务时，不得向客户收取任何“押金”或“保证金”等费用。因此，办 POS 机收取押金的行为是违法的。
3. 法律后果
如果支付机构违反上述规定，向客户收取押金，可能会受到以下法律后果：
责令改正，没收违法所得
处以罚款，情节严重的，责令停业整顿或者吊销支付业务许可证
构成犯罪的，依法追究刑事责任
4. 消费者权益保护
消费者在办理 POS 机时，应注意以下事项：
核实支付机构的合法资质和业务范围
了解 POS 机的费用结构，不要轻信“0 手续费”、“免费送机”等宣传语
拒绝支付任何形式的押金或保证金
保留相关交易凭证，以备后续维权使用
5. 监管建议
相关监管部门应加强对支付机构的监管，严厉打击收取 POS 机押金等违法行为，维护消费者的合法权益。
