pos机2个商户跳（pos机跳商户对信用卡有什么影响）



1、pos机2个商户跳

POS机“2个商户跳”骗局剖析

骗局手法

1. 引入第三方支付平台：诈骗分子会声称自己是第三方支付平台的代理，表示可以通过他们的渠道申请POS机。

2. 开通虚假商户：诈骗分子会要求商家提供营业执照、法人身份证等资料，并为商家开通两个虚假商户。

3. 跳过正常收单流程：在正常的收单流程中，POS机交易会直接通过收单机构清算至商家的账户。在“2个商户跳”骗局中，诈骗分子通过后台操作，将交易金额先转至虚假商户1，再转至虚假商户2，最后才转至商家的账户。

4. 劫持第二跳：在虚假商户2被冻结后，诈骗分子会联系商家，声称可以帮助解决问题，但要求商家将POS机的第二跳劫持至指定账户。

骗局套路

1. 利用信息差：诈骗分子利用商家不了解第三方支付平台运作机制的弱点，实施欺诈。

2. 制造恐慌：诈骗分子会在商家申请POS机后的一段时间内，故意拖延转账，并声称虚假商户被冻结，给商家制造恐慌。

3. 贪婪心理：诈骗分子会诱导商家相信劫持第二跳后可以获得更高的收益，从而利用商家的贪婪心理实施诈骗。

应对措施

1. 选择正规渠道：通过官方渠道或银行申请POS机，避免与第三方代理机构合作。

2. 核实商户信息：在开通POS机前，务必核实第三方支付平台的真实性，并与平台工作人员直接确认。

3. 保护账户安全：不要轻信任何要求劫持第二跳的请求，保护好POS机账户信息。

4. 及时报警：如果发现遭遇“2个商户跳”骗局，应立即报警并向相关监管部门举报。

2、pos机跳商户对信用卡有什么影响

POS机跳商户对信用卡的影响

一、什么是POS机跳商户

POS机跳商户是指POS机在交易时，将交易信息发送给与持卡人消费场所不同的商户，从而达到改变交易性质和费率的目的。

二、POS机跳商户对信用卡的影响

POS机跳商户对信用卡的影响主要体现在以下几个方面：

1. 费率提高：不同商户的费率有所不同，跳商户后可能导致交易费率提高，持卡人需要支付更高的刷卡费用。

2. 积分受损：部分银行的信用卡积分与商户类型挂钩，跳商户后可能导致持卡人无法获得与消费场所相对应的积分。

3. 账单异常：持卡人收到的账单上显示的商户信息与实际消费场所不符，容易引发账单纠纷。

4. 风控异常：银行的风控系统会监测交易异常情况，POS机跳商户可能被识别为可疑交易，导致持卡人的信用卡被冻结或限制使用。

5. 信用受损：多次跳商户交易可能会影响持卡人的信用记录，降低持卡人的信用评分。

三、如何避免POS机跳商户

为了避免POS机跳商户带来的负面影响，持卡人可以采取以下措施：

1. 选择正规持牌的POS机收款。

2. 留意POS机屏幕上的商户信息，确保与消费场所一致。

3. 保留消费小票，以备账单纠纷时核对。

4. 定期查看信用卡账单，发现异常情况及时联系银行。

5. 妥善保管信用卡，不要轻易透露信用卡信息。

3、pos机跳商户银行能查出来吗

POS机跳商户银行能查出来吗？

1. POS机跳商户的含义

POS机跳商户指的是POS机交易时，交易单上的商户名称与实际消费商户不一致的情况。常见的手段有：

- 使用其他商户的POS机，即"套码"

- 更改POS机终端的商户信息

2. 银行是否能查出来

（1）单笔交易

对于单笔跳商户交易，银行一般无法直接查出。因为交易数据只记录了POS机终端号和交易金额，无法得知实际消费商户。

（2）大量交易

如果出现频繁的跳商户交易，银行可能会通过以下方式发现异常：

- 大数据分析：银行会分析持卡人的消费习惯，发现与正常消费模式不符的交易。

- 风控系统报警：银行的风控系统会根据交易数据和商户信息，自动识别出异常交易。

- 商户投诉：如果实际消费商户发现自己被跳商户，可能会向银行投诉。

3. 银行发现后的处理

如果银行发现POS机跳商户交易，可能会采取以下措施：

- 暂停持卡人交易：冻结持卡人的账户，暂停交易权限。

- 调查交易情况：与持卡人和商户联系，核实交易真实性。

- 追究责任：根据调查结果，对涉事POS机终端、商户和持卡人进行处罚。

4. 建议

为了避免POS机跳商户的风险，建议持卡人采取以下措施：

- 选择正规商户：尽量在官方授权的商户刷卡消费。

- 核对交易单：刷卡后仔细核对交易单上的商户名称，确保与实际消费商户一致。

- 保留消费凭证：妥善保留交易单和发票，以便在必要时提供证据。