套用POS机犯法吗（用pos机套现违法,为什么还有那么多人用）



1、套用POS机犯法吗

套用 POS 机犯法吗？

随着科技的发展，POS 机逐渐普及，它为人们提供了便利的支付方式。一些不法分子却钻空子，利用 POS 机进行非法活动。那么，套用 POS 机的行为是否违法呢？本文将对此进行详细阐述。

一、何为套用 POS 机？

套用 POS 机是指非正常使用 POS 机进行交易的行为，包括：

1. 将个人持有的信用卡或借记卡借给他人使用。

2. 使用他人丢失或被盗的信用卡或借记卡。

3. 利用伪造或变造的信用卡或借记卡进行交易。

4. 通过 POS 机套现，即使用信用卡或借记卡购买商品或服务，再将商品或服务退回或兑换成现金。

二、套用 POS 机的法律后果

根据我国相关法律法规，套用 POS 机的行为可能构成以下犯罪：

1. 信用卡诈骗罪：

使用他人信用卡或借记卡，或者使用伪造或变造的信用卡或借记卡进行交易，构成信用卡诈骗罪。

2. 帮助信息网络犯罪活动罪：

为他人非法使用信用卡或借记卡提供技术支持、数据或工具，构成帮助信息网络犯罪活动罪。

3. 非法经营罪：

未经许可擅自设立或经营 POS 机，构成非法经营罪。

三、如何避免套用 POS 机的风险？

为了避免套用 POS 机的风险，建议遵循以下原则：

1. 妥善保管个人信用卡或借记卡，切勿泄露密码。

2. 如发现信用卡或借记卡丢失或被盗，及时挂失。

3. 选择正规可靠的商家刷卡消费。

4. 注意辨别 POS 机的真伪，避免使用改装或可疑的 POS 机。

5. 发现异常交易或被套用 POS 机，及时向公安机关报案。

套用 POS 机的行为不仅违法，而且会给个人和社会带来极大的危害。通过了解相关法律法规，避免不良行为，妥善使用 POS 机，共同维护金融秩序的稳定。

2、用pos机套现违法,为什么还有那么多人用

用 POS 机套现违法，为何仍有人铤而走险？

1. 急需资金，违法套现解燃眉之急

POS 机套现可以快速变现信用卡里的资金，对于急需资金的人来说，违法套现成了缓解燃眉之急的“救命稻草”。通过向套现机构支付一定手续费，持卡人可以立即获得现金。

2. 方便快捷，规避监管限制

与传统银行转账相比，POS 机套现操作简单、方便快捷。持卡人只需通过支付刷卡机上的二维码，即可实现信用卡资金转账。同时，套现机构往往声称不经过银行系统，因此可以规避监管部门的审查。

3. 法律意识淡薄，侥幸心理作祟

一些持卡人不了解 POS 机套现的法律后果，误以为只要不使用信用卡透支消费，就不会触犯法律。加上套现机构的诱人宣传，持卡人容易心存侥幸，抱着“试试看”的心理去套现。

4. 高额手续费，利欲熏心

POS 机套现手续费一般在 2%-5% 之间，虽然看似不高，但对于大额套现来说，手续费也相当可观。一些持卡人为了牟利，不惜铤而走险，通过多次套现赚取手续费差价。

5. 监管不足，执法宽松

近年来，监管部门虽然加强了对 POS 机套现的打击力度，但仍存在执法不严、取证困难等问题。一些套现机构通过变相手段逃避监管，导致违法套现行为仍有市场。

POS 机套现违法，但仍有人铤而走险，主要原因在于急需资金、操作便利、法律意识淡薄、利欲熏心以及监管不足。持卡人务必提高法律意识，切勿因一时冲动而触犯法律，承担严重后果。同时，监管部门应加强监管，严厉打击违法套现行为，保护消费者合法权益。

3、利用pos机套现是什么罪 立案标准

利用 POS 机套现是什么罪

一、定义

利用 POS 机套现是指持卡人通过虚构交易、伪造发票等方式，利用 POS 机从发卡行获取现金，而实际上并未进行相应商品或服务交易的行为。

二、罪名

利用 POS 机套现根据其行为方式和后果，可能构成以下罪名：

1. 信用卡诈骗罪（刑法第 196 条）：使用未经授权的信用卡、伪造的信用卡或者以其他方法骗取银行或者其他金融机构的资金的，处五年以下有期徒刑，并处罚金。

2. 非法经营罪（刑法第 225 条）：未经许可，擅自从事金融业务的，或者超范围经营的，处五年以下有期徒刑，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

3. 洗钱罪（刑法第 191 条）：明知是犯罪所得及其产生的收益，而为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为的，处五年以下有期徒刑，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金：(1) 提供资金账户；(2) 协助将财产转换为现金、汇出境外或者进行其他金融交易；(3) 通过转账或者其他方式协助他人转移财产；(4) 隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质；(5) 以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的真实情况的。

三、立案标准

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、电信网络洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定，利用 POS 机套现的立案标准如下：

1. 套现金额累计达到人民币 25 万元以上的。

2. 套现次数累计达到 50 次以上的。

3. 造成银行或者其他金融机构经济损失人民币 50 万元以上的。

4. 属于其他情节严重的。