严厉打击自选商户pos机（自选商户的pos机6月15日停止使用）



1、严厉打击自选商户pos机

严厉打击自选商户 POS 机

为维护金融市场的秩序和安全，打击非法金融活动，国家相继出台了相关政策和措施，其中包括严厉打击自选商户 POS 机。

一、自选商户 POS 机的危害

1. 资金违规流转：自选商户 POS 机可随意设置商户类别，导致资金流向难以监管，可能被用于洗钱、套现等违法活动。

2. 个人信息泄露：POS 机交易过程中，会收集持卡人的个人信息，如姓名、卡号、身份证号等，这些信息可能被盗取并用于非法目的。

3. 金融秩序混乱：自选商户 POS 机破坏了正常的交易流程，扰乱金融秩序，对金融稳定构成威胁。

二、打击措施

1. 加强监管：加强对 POS 机的监管，要求取得合法支付许可证才能从事 POS 机经营活动。

2. 严厉查处：对违规经营自选商户 POS 机的行为进行严厉查处，没收非法所得，吊销经营许可证。

3. 完善机制：建立健全 POS 机使用管理制度，明确持卡人、收单机构、发卡机构的责任和义务。

4. 加强宣传：加大宣传力度，让公众了解自选商户 POS 机的危害，提高警惕。

三、消费者保护

1. 避免使用自选商户 POS 机：不要使用自选商户 POS 机进行交易，以免遭遇资金损失或个人信息泄露。

2. 妥善保管银行卡：妥善保管好自己的银行卡，避免证件和银行卡信息被盗取。

3. 及时报案：如果发现自己的银行卡或个人信息被盗用，请及时向公安机关报案。

严厉打击自选商户 POS 机是维护金融安全和秩序的重要举措。只有齐心协力，才能有效遏制非法金融活动，保障金融体系的稳定和发展。

2、自选商户的pos机6月15日停止使用

自选商户 POS 机将于 6 月 15 日停止使用

简介

经银行业监管部门决定，自 2023 年 6 月 15 起，所有自选商户 POS 机将停止使用。这一措施旨在加强资金安全，防止不法分子利用 POS 机进行违法活动。

影响范围

本次停止使用自选商户 POS 机的措施将影响所有使用该类机具的商户。自选商户 POS 机是指商户自行选择、购买并安装的 POS 机，与银行或第三方支付机构无关。

解决方案

商户需在 6 月 15 日之前，及时更换或升级为由银行或第三方支付机构提供的 POS 机。这些机具符合监管要求，可确保资金安全。

办理方式

商户可通过以下方式办理 POS 机更换或升级：

1. 联系合作银行或第三方支付机构，申请更换或升级 POS 机。

2. 前往银行或第三方支付机构网点办理。

注意事项

1. 商户需在 6 月 15 日之前完成 POS 机更换或升级，逾期将无法使用自选商户 POS 机收款。

2. POS 机更换或升级需要一定时间，建议商户提前办理，以免影响正常经营。

3. 商户应选择信誉良好的银行或第三方支付机构，保障资金安全。

3、自选商户的pos机会被银行发现吗

自选商户的POS机会被银行发现吗？

风险提示

自选商户POS机会存在一定风险，包括但不限于：

1. 银行识别并冻结资金

2. 税务机关追缴税款和罚款

3. 涉嫌洗钱或诈骗

银行识别机制

银行拥有先进的技术手段来识别可疑交易，包括：

1. 商户代码匹配：银行会比对POS机交易中的商户代码与银行记录中的商户信息。如果商户代码不匹配，可能触发警报。

2. 交易模式分析：银行会分析交易的频率、金额、时间等模式，异常的交易模式可能会引起怀疑。

3. 账户异常活动：银行会监控账户中的资金流动，异常的大额转账或频繁的提现可能会引起注意。

被发现的可能性

被银行发现的可能性取决于多种因素，包括：

1. 交易频率和金额：小额且不频繁的交易不太容易引起怀疑。

2. 商户类型：高风险商户（如彩票、博彩）的交易更 likely 被识别。

3. 资金流向：频繁将资金转入个人账户或海外账户会增加风险。

应对措施

为了降低被银行发现的可能性，可以采取以下措施：

1. 选择合法可靠的POS机服务商

2. 避免使用高风险商户

3. 交易金额和频率合理

4. 保留交易凭证和商户信息

5. 定期对账户进行自查

使用自选商户POS机会存在一定风险，银行拥有多种机制来识别可疑交易。通过采取适当的应对措施，可以降低被发现的可能性。但务必注意，任何试图规避监管的行为都有可能触犯法律。