非法改造pos机如何定罪（非法经营 pos机 立案标准）



1、非法改造pos机如何定罪

非法改造 POS 机的定罪标准

1. 刑法规定

刑法第 273 条规定，非法制造、销售、持有、使用伪造、变造的信用卡、借记卡、电子支付卡或者其他支付结算卡，或者通过技术手段获取、复制、使用支付结算卡信息，窃取资金的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

2. 具体情况认定

对于非法改造 POS 机的行为是否构成犯罪，需要根据具体情况认定：

（1）非法改造 POS 机的目的

如果非法改造 POS 机是为了窃取资金或者牟取非法利益，则可能构成犯罪。

（2）非法改造 POS 机的手段

如果非法改造 POS 机使用了技术手段获取、复制、使用支付结算卡信息，则可能构成犯罪。

（3）非法改造 POS 机的使用情况

如果非法改造的 POS 机被用于窃取资金或者牟取非法利益，则可能构成犯罪。

3. 量刑标准

根据刑法规定，非法改造 POS 机的量刑标准为：

情节较轻的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

情节的轻重一般根据以下因素认定：

非法改造 POS 机的数量和价值

非法改造 POS 机使用后的结果

行为人的主观故意和动机

2、非法经营 pos机 立案标准

非法经营 POS 机立案标准

1. 未经支付机构许可经营 POS 业务

未经中国人民银行或经其授权的支付机构许可，擅自开展 POS 机具收单、结算、清算等相关业务的行为，即构成非法经营 POS 机业务。

2. 超范围经营 POS 业务

已取得支付机构许可经营 POS 业务，但超出现有许可范围开展其他支付业务的行为，同样构成非法经营行为。

3. 使用非法 POS 机具

使用未经支付机构认证或伪造的 POS 机具开展支付业务的行为，即属于非法经营 POS 机业务。

4. 提供虚假材料或隐瞒重要事实

在申请支付机构许可或开展 POS 业务时，提供虚假材料或隐瞒重要事实，获取许可或开展业务的行为，属于非法经营 POS 机业务。

5. 违反支付业务管理规定

未遵守中国人民银行和相关支付机构制定的支付业务管理规定，从事非法支付行为，情节严重的，也属于非法经营 POS 机业务。

6. 资金用途不明确

通过 POS 机具收取的资金用途不明确，存在违反反洗钱或其他相关法律法规的行为，即属于非法经营 POS 机业务。

立案标准

根据《中华人民共和国刑法》和有关司法解释，非法经营 POS 机业务的立案标准如下：

1. 非法经营 POS 机业务超过 3 个月，或者非法经营金额超过人民币 100 万元；

2. 明知他人利用 POS 机具实施犯罪活动，仍为其提供便利；

3. 伪造、变造或出售非法 POS 机具，情节严重的。

符合上述立案标准之一，公安机关应当依法立案侦查。

3、非法改造pos机如何定罪量刑

非法改造 POS 机如何定罪量刑

1. 非法改造 POS 机的认定

非法改造 POS 机是指未经许可擅自改变 POS 机功能或结构，使其具有非正常交易等功能的行为。通常包括以下手段：

加装读卡器或磁条读写器，读取银行卡信息；

安装木马程序或病毒，窃取卡内资金；

修改交易信息，制造虚假交易凭证；

2. 相关法律依据

非法改造 POS 机主要受到以下法律法规的规制：

《中华人民共和国刑法》第二百八十五条之二：提供侵入、非法控制计算机信息系统程序、工具罪；

《中华人民共和国银行卡管理办法》第二十条：禁止非法使用或改造 POS 机；

《中华人民共和国支付结算办法》第三十七条：禁止非法提供或使用支付结算终端；

3. 定罪量刑标准

非法改造 POS 机的定罪量刑主要根据以下因素：

情节轻重：改造方式、范围、造成的损失等；

犯罪目的：牟取非法利益、破坏金融秩序等；

犯罪次数：累犯等；

认罪态度：主动投案、配合调查等；

依据上述因素，非法改造 POS 机的量刑一般如下：

情节较轻的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；

情节严重的，处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金；

情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；