国家管控pos机（国家对pos机最新规定2019）



1、国家管控pos机

国家管控 POS 机，打造诚信支付环境

随着移动支付的普及，POS 机已经成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。为了规范 POS 机市场，维护消费者权益，国家对 POS 机行业进行了严格的管控。

1. 严格准入制度

国家规定，所有从事 POS 机业务的企业必须取得支付业务许可证。监管部门对申请企业进行严格的资质审查，包括资金实力、技术能力、从业人员素质等。通过审查的企业方可获得许可证。

2. 实名认证管理

POS 机用户在使用前必须进行实名认证。监管部门与公安部门合作，建立 POS 机实名认证信息库。用户使用时，POS 机会自动获取其身份信息，并与信息库比对，确保用户真实有效。

3. 资金流监控

国家建立了 POS 机资金流监控系统，对每笔 POS 机交易进行实时监控。监管部门可以随时调取交易数据，核查资金流向，防止洗钱、挪用公款等违法行为。

4. 定期检查和处罚

监管部门定期对 POS 机企业和商户进行检查，核查其是否遵守相关规定。对违法违规行为，监管部门将依法进行处罚，包括吊销许可证、罚款等。

5. 信息公开和社会监督

国家建立了 POS 机信息公开平台，公布所有取得支付业务许可证的企业信息、POS 机数量等数据。社会公众可以查询这些信息，对 POS 机行业进行监督。

国家管控 POS 机，旨在打造一个诚信、规范的支付环境。通过严格准入、实名认证、资金流监控、定期检查等措施，国家有效遏制了 POS 机违法犯罪行为，保护了消费者的合法权益。同时，国家也鼓励 POS 机行业健康发展，为社会经济的发展提供便利。

2、国家对pos机最新规定2019

国家对POS机最新规定2019

1. 加强移动支付监管

加强对移动支付终端设备的生产、销售、安装、使用等环节的监管，确保设备安全可靠。

要求移动支付服务商建立完善的风险监测和预警机制，及时发现和处置风险。

2. 明确特约商户责任

特约商户在使用POS机时，应当遵守相关法律法规和监管规定，并对POS机使用及交易的安全负责。

特约商户应当与收单机构签订POS机使用协议，明确双方的权利和义务。

3. 提高银联网络安全性

进一步完善银联网络安全体系，提升POS交易和数据传输的安全性和稳定性。

建立POS机远程监控系统，实时监控POS机交易情况，发现异常情况及时预警。

4. 加强受理机构管理

收单机构对特约商户和POS机的管理应当符合监管要求，建立完善的风险控制体系。

收单机构应当对POS机交易进行核查和监测，及时发现和处理异常交易。

5. 强化支付服务规范

规范POS机操作流程，明确POS机交易中的各方责任和义务。

要求POS机打印交易凭证，方便消费者核对交易信息。

6. 严厉打击违法行为

加大对洗钱、套现、非法跨境支付等POS机违法行为的打击力度。

对违法违规的POS机生产商、销售商、特约商户、收单机构等，将依法追究法律责任。

7. 消费者权益保护

消费者在使用POS机交易时，应当注意保护个人信息安全，避免交易信息泄露。

如发现POS机交易异常或权益受到侵害，消费者可向收单机构、银联或相关监管部门投诉。

以上规定旨在加强POS机支付行业的监管，保障交易安全、维护消费者权益。特约商户和消费者应当严格遵守相关规定，避免违法行为。

3、央行针对pos机的管理办法

央行针对 POS 机的管理办法

1. 背景

近年来，移动支付快速发展，POS 机作为重要支付终端，在商业活动中发挥着至关重要的作用。为了规范 POS 机市场，维护消费者权益，中国人民银行出台了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对 POS 机的管理提出了明确要求。

2. 主要内容

该管理办法主要包括以下内容：

加强对 POS 机的实名管理：要求 POS 机代理机构和收单机构对使用 POS 机的商户进行实名登记，记录商户的详细信息，包括营业执照、法人身份、经营范围等。

禁止无证经营 POS 机：规定只有取得中国人民银行批准从事支付业务许可证的机构才能经营 POS 机业务。禁止无证经营 POS 机，违者将受到严厉处罚。

规范 POS 机的清算和资金管理：要求 POS 机交易资金必须通过合法渠道进行清算，禁止使用非法清算通道或洗钱。

加强对 POS 机交易的监控：收单机构和 POS 机代理机构应建立交易监控系统，对 POS 机交易进行实时监测，发现可疑交易及时上报。

建立 POS 机商户风险分类管理：按照商户的经营规模、交易金额、交易频率等因素，将商户分为不同风险等级，并采取相应的风险管理措施。

强化对 POS 机违法违规行为的处罚：对未经许可经营 POS 机、虚假交易、洗钱、扰乱市场秩序等违法违规行为，将依法严厉查处。

3.意义

央行针对 POS 机的管理办法对于规范 POS 机市场，防范电信网络犯罪，保障消费者权益具有重要意义。通过加强实名管理、规范清算管理、强化交易监控等措施，可以有效打击非法 POS 机活动，维护金融秩序和社会稳定。