银行禁止使用POS机的文件（银行禁止使用pos机的文件）

1、银行禁止使用POS机的文件

银行禁止使用 POS 机文件的通知

1. 通知背景

为加强银行卡安全管理，有效防范欺诈风险，我行决定禁止使用指定类型或型号的 POS 机办理银行卡业务。特此通知。

2. 禁止使用 POS 机范围

禁止使用的 POS 机范围如下：

1. 采用磁条卡刷卡方式的 POS 机

2. 无法识别芯片卡信息的 POS 机

3. 安全认证等级不达标的 POS 机

4. 其他我行指定禁止使用的 POS 机

3. 时间安排

本通知自 [生效日期] 起生效。请相关用户在 [生效日期] 前停止使用禁止使用的 POS 机。

4. 后续安排

我行将持续加强 POS 机安全管理，并根据风险情况适时调整禁止使用范围。

5. 温馨提示

为了保障银行卡资金安全，请广大持卡人在刷卡消费时，务必选择安全可靠的 POS 机。如发现疑似诈骗行为，请及时拨打我行客服电话 [客服电话] 进行举报。

2、银行禁止使用pos机的文件

银行禁止使用 POS 机文件

缘由

近日，有部分银行发布通知，禁止使用个人 POS 机进行转账、提现等非收单业务。此举旨在防范洗钱、非法集资等违法犯罪行为。

禁令范围

银行禁止使用的 POS 机主要包括以下类型：

1. 个人 POS 机：非银行或支付机构颁发的，用于个体商户收单的 POS 机。

2. 跳码 POS 机：调整交易代码，将非收单业务伪装成收单业务的 POS 机。

合法用途限制

根据银行规定，POS 机仅可用于以下合法用途：

1. 收单：商户向消费者收取商品或服务的款项。

2. 退款：商户为消费者退还已收取的款项。

3. 预授权：商户在消费者付款前冻结一定金额的款项。

违规处罚

使用 POS 机进行非收单业务的违规行为将受到严厉处罚，包括：

1. 冻结资金：银行将冻结使用违规 POS 机转入或转出的资金。

2. 关闭账户：银行可能关闭违规商户的账户。

3. 行政处罚：相关部门可能对违规商户处以罚款或其他行政处罚。

注意事项

商户在使用 POS 机时，应注意以下事项：

1. 使用合法 POS 机：选用银行或支付机构颁发的正规 POS 机。

2. 禁止跳码：不要使用调整交易代码的 POS 机。

3. 妥善保管凭证：保留所有交易凭证，以备查验。