办境外pos机犯法吗（做境外pos机刷卡生意犯法吗）



1、办境外pos机犯法吗

境外POS机使用与法律风险

1. 境外POS机定义

境外POS机指由境外机构或个人持有和运营，用于在境内刷卡消费的电子支付终端设备。

2. 境外POS机合规使用

使用境外POS机进行合法交易的前提是：

境外机构或个人已获得中国人民银行的支付业务许可证。

交易符合中国现行外汇管理规定。

3. 境外POS机非法使用

如果境外POS机不符合上述合规条件，其使用属于非法行为，可能涉及以下违法行为：

违反国家外汇管理规定，洗钱或逃避外汇管制。

非法经营支付业务，扰乱金融秩序。

侵害消费者权益，刷卡安全隐患。

4. 境外POS机使用与刑事责任

非法使用境外POS机可能构成以下罪名：

非法经营罪

洗钱罪

欺诈罪

5. 境外POS机使用与行政处罚

非法使用境外POS机还可能受到行政处罚，包括：

吊销经营许可证

罚款

没收非法所得

6. 提醒

为了规避法律风险，消费者在使用POS机刷卡消费时应注意以下几点：

核查POS机的来源是否正规。

索取正规发票或收据。

保留交易记录和凭证。

2、做境外pos机刷卡生意犯法吗

做境外 POS 机刷卡生意犯法吗？

1. 违反外汇管理规定

境外 POS 机刷卡涉及跨境资金流动，属于外汇业务。根据《外汇管理条例》，未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事外汇业务。因此，使用境外 POS 机刷卡进行交易属于违反外汇管理规定的行为。

2. 非法套汇

境外 POS 机刷卡交易中，通常会涉及到人民币兑换外币的过程。这种行为属于非法套汇。根据《刑法》，未经国家有关主管部门批准，个人擅自买卖外汇或者变相买卖外汇，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

3. 洗钱和逃税

境外 POS 机刷卡交易可以被用于洗钱和逃税。犯罪分子可以通过境外 POS 机将非法所得资金转移至境外，或者通过刷卡虚构交易，虚报收入和费用，从而逃避税务。根据《刑法》和《税收征收管理法》，洗钱和逃税的行为均属于严重犯罪。

4. 其他违法行为

使用境外 POS 机刷卡生意还可能涉及其他违法行为，例如：

骗取信用卡套现

欺诈性交易

侵犯他人信用卡信息

5. 法律后果

对于从事境外 POS 机刷卡生意的行为，相关人员可能会受到法律制裁。根据违法行为的严重程度，可能面临以下处罚：

行政处罚：没收非法所得，处以罚款

刑事处罚：处有期徒刑或拘役，并处罚金

使用境外 POS 机刷卡进行交易是一种违法行为，可能触犯外汇管理、非法套汇、洗钱、逃税等相关法律法规。从事此类生意将面临严重的法律后果。因此，切勿参与境外 POS 机刷卡生意，以避免触犯法律。

3、办理境外pose机要哪些手续

办理境外 POS 机手续

在现今全球化经济的时代，出境商务和旅游变得更加频繁。为了满足在海外消费的便利性，境外 POS 机的需求也随之增加。办理境外 POS 机需要遵循以下手续：

一、选择合适的服务商

需要选择一家信誉良好的境外 POS 机服务商。服务商应具备以下资质：

1. 获得金融监管机构的授权和许可

2. 拥有完善的支付清算系统

3. 提供安全可靠的支付渠道

二、提交申请资料

向服务商提交申请资料，包括：

1. 企业营业执照或身份证

2. 信用卡信息（或其他支付方式）

3. 银行账户信息

4. 境外 POS 机使用计划

三、支付费用

根据服务商不同的服务费率和套餐，支付境外 POS 机的使用费用和手续费。这些费用通常包括：

1. 机具押金（可退还）

2. 交易手续费

3. 货币兑换费

四、签署合同

与服务商签署境外 POS 机使用合同，明确双方的权利和义务。合同应包含以下内容：

1. 费用明细

2. 交易限额

3. 安全保障措施

4. 争议处理机制

五、接收设备和设置

在合同签署后，服务商将邮寄境外 POS 机设备。接收设备后，按照说明书进行设置：

1. 安装 SIM 卡（如有）

2. 连接电源

3. 输入商家信息

六、激活使用

完成设备设置后，联系服务商激活境外 POS 机。激活后，即可在海外刷卡交易。

注意：

1. 办理境外 POS 机需遵循当地法律法规。

2. 使用境外 POS 机需遵守外汇管理规定。

3. 境外 POS 机交易涉及跨境支付，可能存在更高的手续费和汇率波动风险。

4. 妥善保管境外 POS 机设备，防止丢失或损坏。