卖pos机是违法的吗（卖pos机是违法的吗怎么举报）



1、卖pos机是违法的吗

卖POS机是违法的吗

随着移动支付的普及，POS机已成为日常生活中的必需品。关于销售POS机是否违法的讨论也随之而来。本文将探讨卖POS机的法律法规，帮助您了解相关风险并做出明智的决定。

一、法律法规

1. POS机销售许可

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理的通知》（银发〔2018〕38号），未经中国人民银行或其分支机构批准，任何单位或个人不得从事POS机销售活动。违者将被处以罚款、吊销相关许可证或其他相应处罚。

2. 资金清算管理

POS机销售涉及资金清算，因此必须遵守相关的资金清算法规。未经中国人民银行许可，任何单位或个人不得从事清算业务。从事清算业务的机构应具备相应的资质和能力。

3. 洗钱风险防范

POS机可能被用于洗钱活动，因此销售POS机的机构有义务履行反洗钱义务，包括：

了解客户身份和交易信息

监测可疑交易并及时报告

配合执法部门开展调查

二、风险提示

1. 非法销售

从未经授权的机构购买或销售POS机均属违法行为。购买者和销售者均可能面临法律责任。

2. 资金风险

非法销售的POS机可能存在资金风险，如资金盗用、诈骗等。通过此类POS机进行交易，用户可能蒙受损失。

3. 洗钱风险

与非法销售POS机有关的洗钱活动可能使购买者或销售者承担刑事责任。

未经中国人民银行许可，卖POS机是违法的。非法销售POS机不仅面临法律风险，还可能带来资金和洗钱风险。因此，购买或销售POS机时，务必选择合法合规的渠道，以保障自身の权益和避免法律后果。

2、卖pos机是违法的吗怎么举报

卖POS机是违法的吗？如何举报？

1. 卖POS机是否违法？

一般情况下，出售合法取得的POS机并不违法。但是，存在以下几种情况则可能构成违法：

- 非法销售套现POS机：主要用于将非法资金转为合法资金。

- 改装POS机：修改POS机的软件或硬件，以规避监管或牟取非法收益。

- 销售无证POS机：未经相关机构认证许可的POS机。

- 无资质销售POS机：没有获得相关销售资质的个人或机构。

2. 如何举报非法POS机销售行为？

如果您发现有人涉嫌非法销售POS机，可以通过以下途径举报：

（1）工商部门

向当地工商行政管理局举报，提供涉嫌违法者的相关信息和证据。

（2）公安机关

向当地公安机关经济犯罪侦查部门举报，提供涉嫌违法者的信息、证据和线索。

（3）人民银行

向中国人民银行征信中心举报，提供涉嫌违法者的信息、证据和线索。

（4）第三方支付机构

如果涉嫌违法者为第三方支付机构的代理商或合作机构，可以向该机构举报。

3. 举报注意事项

在举报时，需要注意以下事项：

提供准确、详实的举报信息，包括涉嫌违法者的姓名、联系方式、销售方式等。

提供相关证据，如非法POS机的照片、聊天记录、交易流水等。

实名举报，并提供自己的真实身份信息。

举报后，耐心等待相关部门的处理结果，并配合调查。

3、卖pos机是违法的吗安全吗

卖POS机是违法的吗？安全吗？

一、卖POS机是否违法

1. 取得相关资质

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》，销售POS机需取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》或《电子支付机构备案内函》。因此，未经许可销售POS机是违法的行为。

2. 非法套现

一些不法分子利用POS机进行非法套现，导致国家财政损失，危害金融安全。因此，出售POS机用于非法套现的行为也是违法的。

二、卖POS机是否安全

1. 资金安全

正规的POS机由银联认证，交易资金会直接进入持卡人的银行账户，具有较高的资金安全性。

2. 个人信息安全

正规的POS机会对持卡人的个人信息进行加密处理，保障个人隐私安全。

3. 风险控制

正规的POS机具有风险控制机制，可识别可疑交易并进行预警，降低交易风险。

三、如何安全购买POS机

1. 选择正规渠道

从有《支付业务许可证》或《电子支付机构备案内函》的机构购买POS机。

2. 索要凭证

购买POS机时，应索要正规发票或收据，作为购买凭证。

3. 检查机器编号

核对POS机的机器编号是否与发票上的编号一致。

4. 绑定银行卡

使用POS机交易时，务必绑定自己的银行卡，避免资金流入他人账户。