外币pos机管理办法（外币pos机管理办法最新）



1、外币pos机管理办法

外币POS机管理办法

1. 适用范围

本办法适用于在中国境内从事外币POS机业务的金融机构、清算机构和受理机构。

2. 定义

（1）外币POS机：指用于受理外币刷卡消费的电子支付终端设备。

3. 许可证管理

（1）金融机构应当取得央行颁发的《支付业务许可证》，方可从事外币POS机业务。

（2）清算机构应当取得央行颁发的《支付清算业务许可证》，方可从事外币POS机清算业务。

（3）受理机构应当取得县级以上地方人民政府商务主管部门颁发的《特种行业经营许可证》，方可使用外币POS机受理外币刷卡消费。

4. 业务流程

（1）受理机构与金融机构签订合作协议，申请配备外币POS机。

（2）金融机构向受理机构提供外币POS机并安装调试完毕。

（3）受理机构使用外币POS机受理外币刷卡消费。

（4）清算机构负责外币交易的清算结算。

5. 资金管理

（1）受理机构应当在指定银行开立外币结算账户。

（2）外币交易资金应当全部汇入受理机构指定的外币结算账户。

（3）受理机构不得将外币交易资金用于其他用途。

6. 风险管理

（1）金融机构、清算机构和受理机构应当建立健全外币POS机业务风险管理制度。

（2）金融机构应当对受理机构进行风险评估，确保其具备良好的经营能力和信用状况。

（3）清算机构应当建立外币交易监控系统，实时监测交易异常行为。

（4）受理机构应当定期对外币POS机进行安全检查，防止盗刷和伪冒等风险。

7. 信息报送

（1）金融机构应当定期向央行报送外币POS机业务相关数据。

（2）清算机构应当定期向央行报送外币交易清算数据。

（3）受理机构应当定期向商务主管部门报送外币刷卡消费数据。

8. 监督管理

（1）央行负责对金融机构、清算机构和受理机构的外币POS机业务进行监督管理。

（2）商务主管部门负责对受理机构的外币刷卡消费行为进行监督管理。

9.附则

本办法自发布之日起施行。

2、外币pos机管理办法最新

外币 POS 机管理办法最新解读

随着经济全球化和跨境电子商务的蓬勃发展，外币 POS 机已成为一种便捷的跨境结算方式。为规范外币 POS 机市场，促进外汇管理的健康发展，国家外汇管理局发布了《外币支付结算业务管理办法》（汇发〔2019〕40 号），以下简称《管理办法》。现结合最新政策对《管理办法》进行解读。

一、监管主体

《管理办法》明确，外币支付结算业务由国家外汇管理局负责监督管理。外汇局根据需要，可以指定其他机构参与外汇支付结算业务的监督管理。

二、适用范围

《管理办法》适用于中华人民共和国境内的一切外币支付结算业务，包括：

1. 外币现钞支付

2. 外币汇款

3. 外币结算卡支付

4. 外币 POS 机支付

三、外币 POS 机的定义

外币 POS 机是指具有受理外币银行卡支付功能的电子支付终端设备。

四、经营资质

1. 《管理办法》要求外币 POS 机的经营者必须依法取得经营外汇支付结算业务的资质。

2. 经营者应当具备良好的信誉、健全的管理制度和技术保障措施，并遵守国家外汇管理有关规定。

五、业务流程

《管理办法》规定了外币 POS 机业务的具体流程：

1. 客户持外币银行卡向经营者支付外币款项。

2. 经营者使用外币 POS 机受理外币卡支付，并向客户出具单据。

3. 经营者按照国家外汇管理局规定的方式，将外币资金结汇。

六、反洗钱义务

《管理办法》要求外币 POS 机经营者履行反洗钱和反恐怖融资义务，包括：

1. 对客户进行身份识别

2. 监测可疑交易

3. 向国家外汇管理局报告可疑交易

七、监督管理

国家外汇管理局可以通过以下方式对外币 POS 机业务进行监督管理：

1. 现场检查

2. 非现场监测

3. 行政处罚

4. 暂停或撤销经营资质

八、附则

《管理办法》自 2019 年 11 月 1 日起施行，并废止原《外币支付结算业务管理实施办法》。

3、外币用pos机刷卡的流程

外币 POS 机刷卡流程

1. 确认机具标识

确认 POS 机上贴有银联、Visa 或 Mastercard 等国际卡组织标识。

确认 POS 机支持外币交易。

2. 准备材料

外币信用卡或借记卡

有效身份证件

3. 选择交易类型

选择“外币收款”或“国际收款”等选项。

4. 输入交易金额

输入外币金额，包括小数点后两位。

确认汇率信息。

5. 刷卡或输入卡号

将信用卡或借记卡插入 POS 机，或手动输入卡号。

输入卡背面签名栏上的安全码。

6. 核对信息

确认交易信息，包括金额、汇率和手续费。

输入持卡人姓名和签名。

7. 打印凭单

POS 机将打印两张交易凭单。

持卡人保留一张，商户保留另一张。

8. 完成交易

取回信用卡或借记卡。

感谢持卡人。

注意事项：

外币交易可能需要支付手续费。

部分银行或信用卡公司可能对跨境交易进行限制。

建议在刷卡前向银行或信用卡公司确认外币交易限额和手续费。