办理pos机犯法不（办理pos机对个人有什么风险）



1、办理pos机犯法不

办理POS机是否违法

近年来，随着移动支付的普及，POS机的使用也越来越广泛。但与此同时，有关办理POS机的法律争议也层出不穷。本文将就办理POS机是否违法的问题进行探讨。

办理POS机的法律依据

一般来说，办理POS机本身并不违法。根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络诈骗风险的通知》（银发〔2016〕261号），开展收单业务需要取得支付业务许可证。而办理POS机，是作为支付机构的代理商，为商户提供收单服务。因此，只要办理POS机的个人或机构取得了支付业务许可证，其行为便不违法。

非法办理POS机的情形

但需要注意的是，以下情形下办理POS机属于违法行为：

1. 无支付业务许可证：未取得支付业务许可证的个人或机构不得从事POS机办理业务。

2. 办理套现POS机：POS机用于办理套现业务，即通过虚构交易或多次小额交易等方式，将资金从商户账户转入个人账户，从而逃避监管或牟取不当利益。

3. 违规收取费用：办理POS机的个人或机构违规收取手续费或押金等费用。

办理POS机的法律后果

非法办理POS机将面临以下法律后果：

1. 行政处罚：由中国人民银行予以没收违法所得、处以罚款等行政处罚。

2. 刑事责任：情节严重的，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪等刑事犯罪，将被追究刑事责任。

办理POS机本身并不违法，但必须取得支付业务许可证，并遵守相关法律法规。非法办理POS机属于违法行为，将面临严厉的法律后果。因此，在办理POS机时，应选择正规的机构，并谨慎核查其资质和业务合法性。

2、办理pos机对个人有什么风险

办理 POS 机对个人的风险

办理 POS 机可以带来便利，但也存在一定的风险，个人需要谨慎考虑。

1. 信息泄露风险

POS 机交易会涉及个人敏感信息，如银行卡号、密码等。如果 POS 机管理不当，信息可能被泄露，导致盗刷、诈骗等风险。

2. 资金被盗风险

办理 POS 机后，个人需绑定银行卡，如果 POS 机出现故障或遭窃，可能导致资金被盗。

3. 违法洗钱风险

某些不法分子可能利用 POS 机进行洗钱活动，个人若协助或知情此类行为，可能涉嫌违法犯罪。

4. 债务纠纷风险

办理 POS 机时，个人通常需要签署协议。如果个人使用 POS 机进行大额消费，而无法偿还，可能陷入债务纠纷，影响个人信用。

5. 诈骗风险

一些不法分子可能会冒充正规企业或银行人员，诱骗个人办理 POS 机，并收取高额手续费或提供虚假承诺。个人需要提高警惕，避免上当受骗。

办理 POS 机具有一定的风险，个人应谨慎评估自身需求，选择正规机构办理，并采取必要措施保护个人信息和资金安全。

3、办理pos机属于诈骗行为吗

办理 POS 机属于诈骗行为吗？

1. POS 机的用途

POS 机（销售点终端机）是一种电子支付设备，用于在实体商店接受信用卡或借记卡支付。合法使用 POS 机不会构成诈骗行为。

2. 诈骗行为的构成

诈骗行为是一种故意欺骗他人的行为，导致其遭受财产损失。诈骗行为的典型特征包括：

- 假冒身份或伪造文件

- 虚假陈述或隐瞒事实

- 以非法手段谋取利益

3. 办理 POS 机是否涉嫌诈骗

办理 POS 机是否涉嫌诈骗取决于具体情况。以下几种情况下可能构成诈骗行为：

- 使用伪造或盗窃的证件：办理 POS 机时使用虚假或盗窃的身份证或营业执照。

- 伪造流水记录：人为制造虚假交易记录，以骗取手续费返利或贷款。

- 非法倒卖或出租 POS 机：购买或出租 POS 机并用于诈骗行为，例如套现或洗钱。

- 冒充正规公司：冒充银行或第三方支付机构，以虚假名义办理 POS 机。

4. 如何避免诈骗

为了避免办理 POS 机时遭遇诈骗，建议采取以下措施：

- 选择正规渠道：通过银行或正规第三方支付机构办理 POS 机。

- 提供真实资料：如实提供身份信息和营业资质，避免使用虚假或盗窃的证件。

- 核实交易记录：定期查看 POS 机交易记录，及时发现异常情况。

- 提高安全意识：谨防以低手续费或高返利为诱饵的诈骗行为。