利用pos机叫人刷卡洗钱（利用境外pos机刷卡犯法吗）



1、利用pos机叫人刷卡洗钱

利用 POS 机洗钱：一种日益严重的犯罪

洗钱已成为全球性问题，严重损害金融体系的完整性和经济的可持续发展。利用 POS 机进行洗钱是一种日益严重的犯罪形式，严重威胁着金融稳定和公共安全。

洗钱的新手段

1. 信用卡骗局

犯罪分子使用被盗或伪造的信用卡通过 POS 机进行高额交易，然后从 merchant 提取现金。通过这种方式，非法资金可以洗白并合法化。

2. 假冒身份

洗钱者使用假冒身份文件创建银行账户和信用卡，然后使用 POS 机进行虚假交易，将非法所得存入合法账户。

3. shell company

犯罪分子建立空壳公司，并使用虚假的业务记录来掩盖非法交易。通过 POS 机进行交易，他们可以将非法资金合法化并在公司账目中掩盖其来源。

影响

利用 POS 机洗钱对社会造成了严重后果：

1. 经济损失

洗钱使合法企业蒙受损失，因为他们被犯罪分子用于洗钱活动。它还会导致税收收入减少，损害公共服务。

2. 金融体系的完整性

洗钱使金融体系变得脆弱，并损害公众对银行和金融机构的信任。

3. 公共安全

洗钱为犯罪和恐怖主义活动提供资金，对公共安全构成严重威胁。

应对措施

为了应对利用 POS 机洗钱的犯罪，需要采取多项措施：

1. 提高 Awareness

提高执法部门、企业和公众对洗钱风险的认识至关重要。

2. 强化监管

加强对金融机构和 POS 机服务供应商的监管，要求他们实施反洗钱措施。

3. 执法措施

执法部门应优先打击洗钱活动，并对犯罪分子提起刑事指控。

4. 国际合作

国际合作至关重要，因为洗钱是一种跨国犯罪。各国需要分享信息和资源以应对这一威胁。

利用 POS 机洗钱是一种严重犯罪形式，对社会造成了毁灭性后果。通过提高认识、加强监管、执法和国际合作，我们可以共同打击这种犯罪行为，保护金融体系的完整性并维护公共安全。

2、利用境外pos机刷卡犯法吗

利用境外 POS 机刷卡是否违法？

随着跨境电商和人员往来的日益频繁，利用境外 POS 机刷卡的情况也变得更加普遍。对于这种行为是否违法，却存在着一定的争议。本文将从法律法规和实际风险的角度出发，探讨利用境外 POS 机刷卡的法律风险。

一、法律法规规定

根据我国相关法律法规，未经国家外汇管理部门批准，个人或企业不得擅自从事外汇买卖和支付业务。利用境外 POS 机刷卡属于跨境支付业务，需要经过外汇管理部门的审批。

《中华人民共和国外汇管理条例》第十条规定：“境内机构或个人因经常项目发生外汇收支的，应当按照国家外汇管理局的规定向银行或者外汇指定银行办理收付汇手续，不得违反规定进行外汇买卖或者支付结算。”

二、实际风险

即使未经外汇管理部门批准，也可能存在利用境外 POS 机刷卡的实际风险：

1. 外汇管制风险：外汇管理部门可能会对利用境外 POS 机刷卡的行为进行监管，并处以罚款或其他行政处罚。

2. 资金安全风险：境外 POS 机存在资金被盗窃或冻结的风险，刷卡者可能遭受财产损失。

3. 信息泄露风险：刷卡时，用户的个人信息（如姓名、卡号、CVV 码）将被记录在境外 POS 机中，存在信息泄露的风险。

4. 违反信用卡协议风险：某些银行的信用卡协议中明确禁止持卡人在境外刷卡，违反协议的行为可能会导致信用卡被冻结或注销。

三、合规建议

为了规避风险，建议在需要进行境外支付时，通过以下合规方式进行：

1. 征得外汇管理部门批准：企业或个人如果需要从事跨境支付业务，应当向外汇管理部门提出申请，并取得批准。

2. 使用正规渠道：通过银行或合法的第三方支付机构进行跨境支付，确保资金安全和合规性。

3. 熟悉信用卡协议：仔细阅读信用卡协议，了解持卡人在境外刷卡的限制和要求。

利用境外 POS 机刷卡存在法律风险和实际风险。个人或企业应当严格遵守外汇管理相关规定，选择合规途径进行跨境支付，以避免遭受法律处罚和金融损失。