用pos机吸纳非法钱（利用pos机刷卡赚手续费的行为构成非法经营）

利用 POS 机套现非法经营罪的 2019 年判决

近年来，利用 POS 机套现进行非法经营活动的行为屡见不鲜。为打击这一犯罪行为，司法机关不断完善和加强相关法律法规，并严厉打击此类违法行为。本文将重点介绍 2019 年全国各级法院审理的典型利用 POS 机套现非法经营罪案例，以充分展现司法机关对该类犯罪的严厉打击态度。

一、案件类型

1. 无证套现

以无证经营的个人或单位为对象，通过伪造或变造交易单据等方式，为他人提供 POS 机套现服务，从而获取非法收益。

2. 虚开发票套现

以虚假交易为名，开具虚假增值税发票，利用 POS 机进行套现，逃避税款。

3. 银行卡盗刷套现

盗取他人银行卡信息，或利用 POS 机漏洞，非法刷卡套现。

二、典型案例

案例 1:

2019 年 11 月，浙江省温州市公安机关破获了一起特大利用 POS 机无证套现案，该案涉案金额高达 10 亿元。经查，犯罪嫌疑人通过伪造交易单据，为他人提供 POS 机套现服务，从中获取巨额非法所得。法院经审理后，判处主犯有期徒刑 10 年 6 个月，并处罚金 100 万元。

案例 2:

2019 年 5 月，江苏省南京市公安机关侦破了一起利用 POS 机虚开发票套现案。犯罪嫌疑人通过注册多家空壳公司，虚构交易为他人开具了大量虚假增值税发票，并利用 POS 机进行套现。经法院审理，该案主犯被判处有期徒刑 7 年，并处罚金 50 万元。

案例 3:

2019 年 3 月，广东省广州市公安机关抓获了一名利用 POS 机盗刷银行卡套现的犯罪嫌疑人。该犯罪嫌疑人盗取他人银行卡信息，并利用 POS 机漏洞非法刷卡套现，涉案金额达数十万元。法院经审理后，判处该犯有期徒刑 5 年，并处罚金 20 万元。

三、司法应对

1. 加强执法力度

公安机关高度重视打击利用 POS 机套现的违法犯罪行为，不断加大执法力度，强化对相关犯罪行为的打击力度。

2. 完善法律法规

司法机关不断完善和加强相关法律法规体系，针对套现犯罪的具体表现形式和犯罪方式制定了相应的法律条文，为打击套现犯罪提供了有力的法律依据。

3. 加强司法联动

公安机关、检察机关和法院等司法机关加强联动协作，形成合力，共同打击利用 POS 机套现的违法犯罪行为。

4. 加大宣传力度

加大对利用 POS 机套现非法经营危害性的宣传，提高公众的防范意识，积极举报相关违法犯罪行为。

利用 POS 机套现非法经营罪是一种严重的违法犯罪行为，不仅损害了国家税收，还破坏了金融秩序。通过一系列严厉的打击措施，司法机关有效遏制了利用 POS 机套现的违法犯罪行为，为维护社会经济秩序、保护国家和企业合法权益作出了积极贡献。

非法吸纳手续费