银监会关于取缔pos机（银监会关于取缔pos机的规定）



1、银监会关于取缔pos机

银监会取缔 POS 机：维护金融秩序，保障消费者权益

随着移动支付的快速发展，POS 机的使用也愈发普及。近年来，一些不法分子利用 POS 机进行违法行为，严重扰乱了金融秩序，损害了消费者权益。为维护金融稳定和保护公众利益，银监会决定取缔 POS 机。

取缔 POS 机的原因

1. 助长资金洗钱：不法分子利用 POS 机进行资金洗钱活动，通过刷卡套现的方式将非法资金转为合法资金，逃避监管和执法。

2. 逃税漏税：一些商家利用 POS 机进行隐匿收入的行为，逃缴税款，损害国家财政收入。

3. 非法收单：部分支付机构未经许可违规从事收单业务，导致资金安全得不到保障，消费者权益受到侵害。

4. 恶意盗刷：不法分子通过窃取或伪造银行卡信息，利用 POS 机进行恶意盗刷行为，给消费者造成经济损失。

取缔 POS 机的措施

1. 禁止银行和支付机构新发放 POS 机：从即日起，所有银行和支付机构不得再向任何单位或个人新发放 POS 机。

2. 逐步收回现有 POS 机：银监会将督促银行和支付机构对现有 POS 机进行全面清理，分批收回并销毁，直至所有 POS 机全部退出市场。

3. 严厉打击违规行为：对违反取缔规定的银行、支付机构和个人，将依法从严处罚，并追究相关法律责任。

对金融行业的影响

POS 机的取缔将对金融行业产生以下影响：

1. 促进移动支付发展：随着 POS 机的退出，将进一步推动移动支付的发展，为消费者提供更加安全、便捷的支付体验。

2. 整顿支付市场秩序：取缔 POS 机将清理整顿支付市场，打击非法收单和逃税漏税行为，维护金融秩序。

3. 强化金融监管：通过取缔 POS 机，银监会将加强对支付行业的监管，防范金融风险，保障消费者利益。

银监会取缔 POS 机是维护金融秩序、保障消费者权益的必要举措。通过逐步收回和销毁 POS 机，将有效遏制资金洗钱、逃税漏税等违法行为，为金融行业健康发展营造更加安全稳定的环境。

2、银监会关于取缔pos机的规定

银监会整治无证收单市场 取缔违规 POS 机

1. 背景

近年来，随着移动支付的普及，便携式支付终端（POS 机）的使用日益广泛。部分机构和个人利用 POS 机从事违规收单活动，扰乱了金融秩序，存在刷卡套现、资金池洗钱等风险隐患。

2. 整治行动

针对上述问题，银监会联合公安部、央行等部门开展了专项整治行动，严厉打击无证收单行为。

3. 取缔范围

未经银监会许可，擅自经营收单业务的机构和个人。

超出许可范围从事收单业务的机构。

非法私自安装 POS 机、代理商等。

4. 处罚措施

对违反规定的机构和个人，银监会将采取以下处罚措施：

没收违法所得

责令停止违法行为

行政处罚，最高可达 50 万元

刑事追究，构成犯罪的依法追究刑事责任

5. 消费者提示

广大消费者应选择正规渠道办理 POS 机业务，切勿使用无证 POS 机。

发现可疑 POS 机交易，可向银监会、公安机关举报。

银监会强调，打击无证收单是维护金融秩序、保障消费者权益的重要举措。各相关部门将持续加强监管，严厉打击违法行为，净化支付市场。

3、央行针对pos机的管理办法

央行针对 POS 机的管理办法

一、背景

近年来，随着电子支付的普及，POS 机的使用量大幅增加。为了规范 POS 机市场秩序，保护消费者权益，央行出台了一系列管理办法。

二、管理办法的主要内容

1. 加强准入管理

要求 POS 机生产企业和收单机构取得央行许可证，对申请资质、业务范围和风险管理能力进行严格审查。

2. 实行实名制管理

要求 POS 机用户进行实名注册，收单机构对用户信息进行核对和留存。

3. 规范交易流程

明确 POS 机交易的具体流程，包括刷卡、输密、签字等环节，保障交易安全。

4. 加强风险控制

要求收单机构建立健全风险控制体系，识别和处置风险交易。

5. 保护消费者权益

保障消费者知情权、安全权和公平交易权，明确收单机构的责任和义务。

三、实施意义

央行针对 POS 机的管理办法具有以下重要意义：

1. 规范市场秩序：通过加强准入管理和实名制管理，有效遏制非法 POS 机的泛滥，维护公平竞争的环境。

2. 保障消费者权益：通过规范交易流程和加强风险控制，降低消费者在使用 POS 机交易时遭受欺诈和盗刷的风险。

3. 促进行业健康发展：通过制定统一的监管标准和完善的风险管理机制，引导 POS 机行业健康有序发展。