商店pos机违法吗（商家的pos机要收手续费吗）



1、商店pos机违法吗

商店 POS 机违法吗？

I. 相关法律法规

1. 《中华人民共和国支付结算管理办法》第十二条规定，银行卡收单机构和特约商户不得开展非法资金交易，不得为不法分子提供资金结算服务。

2. 《关于加强收单业务管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》明确要求，收单机构和特约商户不得为赌博、诈骗等非法活动提供资金结算服务。

II. POS 机违法情形

POS 机使用行为存在以下情形属于违法：

1. 倒卖 POS 机：将 POS 机出售给第三方，用于非法资金交易或洗钱。

2. 参与非法资金交易：使用 POS 机进行赌博、电信诈骗、洗钱等非法活动。

3. 提供虚假信息：特约商户提供虚假法人证件或其他信息，申请 POS 机用于非法目的。

4. 违规使用：特约商户超范围使用 POS 机，例如在无经营场所或超出许可经营范围使用。

5. 未按照监管要求存储和管理交易数据：特约商户未按照规定保存、提供 POS 机交易数据，妨碍监管部门调查。

III. 违法后果

使用 POS 机违法行为可能受到以下处罚：

1. 行政处罚：由人民银行责令改正，并处以罚款；情节严重的，吊销收单业务许可证或特约商户资格。

2. 刑事追究：涉嫌洗钱、电信诈骗等犯罪行为的，将追究刑事责任。

IV. 合规使用 POS 机

为了避免违法，特约商户需严格遵守以下要求：

1. 合法来源：通过正规渠道申请和使用 POS 机。

2. 合规使用：仅用于合法经营，不得参与任何非法活动。

3. 真实信息：提供真实准确的法人证件和经营信息。

4. 规范管理：按照相关规定保管、使用和维护 POS 机。

5. 配合监管：积极配合监管部门检查，提供真实准确的交易数据。

2、商家的pos机要收手续费吗

商家的 POS 机要收手续费吗？

1. POS 机手续费基本情况

POS 机，即销售点信息系统，是一种电子支付终端设备。当消费者在商家处使用银行卡或其他支付方式进行交易时，商家通过 POS 机向银行或支付机构发送交易信息，完成支付流程。

对于商家而言，使用 POS 机需要支付一定的手续费，这笔费用通常由银行或支付机构收取。手续费的具体金额和收取方式因不同机构而异。

2. 手续费率计算

一般情况下，POS 机手续费率以交易金额的百分比计算，具体费率由银行或支付机构设定。常见的费率范围在 0.5% 至 2% 之间。

3. 费率影响因素

POS 机手续费率受多种因素影响，包括：

交易金额：交易金额越大，手续费率可能略低。

交易类型：某些交易类型，如信用卡交易，手续费率可能高于借记卡交易。

银行或支付机构：不同的银行或支付机构对相同交易类型的手续费率可能不同。

行业类型：某些行业，如餐饮或零售，的手续费率可能低于其他行业。

交易量：交易量大的商家通常可以协商较低的手续费率。

4. 其他费用

除了手续费外，商家在使用 POS 机时还可能需要支付其他费用，如：

设备租赁费：如果商家是租赁 POS 机，则需要支付一定的租赁费。

安装和维护费：安装和维护 POS 机也可能产生费用。

通信费：使用 POS 机需要网络连接，因此商家可能需要支付通信费用。

5. 避免高额手续费

商家可以通过以下方法避免支付高额的手续费：

货比三家：比较不同银行或支付机构的手续费率，选择最优惠的方案。

协商费率：如果交易量大，可以尝试与银行或支付机构协商更低的手续费率。

选择低费率交易类型：优先使用借记卡交易或其他低费率交易类型。

使用多家供应商：对于手续费率较高的交易类型，可以考虑使用多家供应商来分散手续费支出。

3、商店pos机违法吗怎么举报

商店POS机违法吗？怎么举报？

一、商店POS机违法行为有哪些？

1. 使用无证POS机：未经人民银行或相关部门授权的POS机属于非法设备。

2. 私自套现：使用POS机将银行卡资金提现，属于违法套现行为。

3. 恶意扣费：未经消费者同意，自动从其银行卡中扣取费用的行为。

4. 信息泄露：未采取有效措施保护消费者银行卡信息，导致信息泄露。

二、怎么举报违法POS机？

1. 拨打12363举报热线：拨打人民银行支付结算司举报电话，提供POS机违法行为的详细信息。

2. 向当地人民银行举报：前往当地人民银行分支机构举报，携带相关证据材料。

3. 通过银行举报：向发卡行举报非法POS机行为，提供POS机详细信息和交易记录。

4. 使用手机APP举报：一些银行提供手机APP举报功能，可通过APP提交举报信息和证据。

三、举报所需材料

举报时需要提供以下材料：

1. POS机信息：POS机型号、序列号、使用地点。

2. 交易记录：违法交易的日期、时间、金额和收款方信息。

3. 其他证据：如POS机使用者的照片或视频、商家的营业执照等。

举报时应尽量提供详细、准确的信息，以便相关部门进行调查和处理。