整顿非法pos机（非法办理pos机法律后果）



1、整顿非法pos机

整顿非法 POS 机，维护金融安全

近年来，非法 POS 机泛滥成灾，严重影响金融安全和社会稳定。为遏制这一势头，相关部门已展开专项整治行动，取得显著成效。

一、非法 POS 机的危害

1. 套现洗钱：非法 POS 机通常被用于贩毒、赌博、洗钱等非法活动，为不法分子提供了便利。

2. 盗取信息：部分非法 POS 机存在信息窃取漏洞，可盗取持卡人银行卡信息，导致资金损失。

3. 扰乱市场：非法 POS 机冲击正规金融机构，扰乱市场秩序，破坏公平竞争环境。

二、专项整治行动

针对非法 POS 机的危害，相关部门开展了专项整治行动，采取以下措施：

1. 加大执法力度：公安机关联合市场监管局等部门，严厉打击非法 POS 机销售、使用行为。

2. 清理整顿：银行、支付机构等加强对商户的监管，清理整顿非法 POS 机。

3. 宣传教育：加大宣传力度，提高社会公众对非法 POS 机危害的认识，引导商户和持卡人拒绝使用。

三、治理成果

专项整治行动取得了积极成果：

1. 缴获非法 POS 机：截至目前，已缴获大量非法 POS 机，有效遏制了其流入市场。

2. 查处违法人员：公安机关抓获多名非法 POS 机销售、使用人员，依法予以处罚。

3. 净化市场环境：通过清理整顿和宣传教育，非法 POS 机数量大幅减少，市场环境得到净化。

四、下一步措施

为巩固治理成果，下一步将采取以下措施：

1. 持续打击：保持高压态势，持续打击非法 POS 机销售、使用行为，切断其生存土壤。

2. 加强监管：金融机构和支付机构要加强对商户的监管，完善风控体系，切实防范非法 POS 机风险。

3. 加大宣传：持续加大宣传力度，提高社会公众的防范意识，形成全民反非法 POS 机的氛围。

整顿非法 POS 机是一项长期而艰巨的任务。相关部门将继续加大打击力度，完善监管机制，加强宣传教育，为保障金融安全和维护社会稳定做出不懈努力。

2、非法办理pos机法律后果

非法办理 POS 机的法律后果

非法办理 POS 机的行为不仅违反法律规定，还可能带来严重的法律后果。

一、行政处罚

1. 无证经营：根据《中华人民共和国支付结算办法》，未取得支付业务许可证擅自从事支付业务的，由人民银行责令停止经营、没收违法所得，并处以罚款。

2. 非法使用受理终端：根据《中华人民共和国非金融机构支付服务管理办法》，无资质的个人或机构非法使用 POS 机受理银行卡交易的，由人民银行责令停止使用，没收违法所得，并处以罚款。

二、刑事责任

1. 非法经营罪：情节严重的非法经营行为，可能构成非法经营罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

2. 妨害信誉的商品、服务罪：故意制造、销售无证或假冒的支付凭证，可能构成妨害信誉的商品、服务罪，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金。

三、民事责任

1. 违约责任：非法办理 POS 机的行为属于违约行为，受理终端拥有者可以要求非法办理者赔偿损失。

2. 侵权责任：非法办理 POS 机的行为可能侵害持卡人的合法权益，持卡人有权要求非法办理者承担侵权责任。

四、其他后果

1. 信用记录受损：参与非法办理 POS 机的个人或机构，其信用记录可能会受到影响，影响贷款、信用卡等金融服务。

2. 被列入黑名单：人民银行会将非法办理 POS 机的个人或机构列入黑名单，限制其从事支付结算业务。

因此，非法办理 POS 机的行为不仅会面临行政处罚、刑事责任、民事责任，还会损害个人或机构的信用记录和声誉。切勿为了谋取利益而铤而走险，应通过合法渠道办理 POS 机业务。

3、如何举报pos机非法经营

如何举报 POS 机非法经营

报告非法 POS 机活动的必要性

POS 机非法经营对商户、消费者和整个金融体系构成严重威胁。这些非法活动包括未经授权的交易、资金转移、洗钱和逃税。举报非法 POS 机活动对于保护个人、企业和国家利益至关重要。

举报步骤

1. 收集证据

记录所有可疑交易和活动，包括时间、日期、金额和涉及的实体。

收集与非法 POS 机相关的任何文件或收据。

寻找目击者或其他可以提供支持证据的人。

2. 选择举报渠道

地方执法部门：向当地警方或执法机构举报，他们负责调查和起诉犯罪活动。

国家监管机构：根据您所在国家/地区的监管框架，可以向国家银行或其他相关机构举报。

举报热线：一些国家/地区设立了举报热线，让公众匿名举报可疑活动。

3. 提交报告

提供尽可能详细的信息，包括证据和证人陈述。

说明您认为该 POS 机参与了哪些非法活动。

提出明确的请求，要求调查和采取适当行动。

4. 跟进

保持与您提交报告的机构联系，了解调查的进展情况。

考虑聘请律师或专家提供支持和指导，特别是如果该案涉及复杂或严重的犯罪行为。

注意事项

举报时提供准确和完整的信息至关重要。

举报人应保持匿名，以避免报复。

法律后果因国家/地区而异，请咨询当地当局了解更多详情。

举报非法 POS 机活动有助于保护金融体系、打击犯罪并确保公平竞争环境。