做垫还pos机从哪来（pos机垫资手续费是什么意思）



1、做垫还pos机从哪来

做垫还pos机来源探究

随着数字支付的普及，pos机成为日常生活中不可或缺的工具。一些不法分子利用pos机进行违法活动，其中之一就是“做垫还”。

一、什么是“做垫还”

“做垫还”是指通过pos机刷虚假交易，从而获得手续费返还的行为。一般情况下，pos机刷卡会产生一定的手续费，而“做垫还”通过刷虚假交易，使得手续费返还给被刷卡方，从而形成非法获利。

二、pos机流入来源

“做垫还”所使用的pos机主要有以下几种来源：

1. 盗刷pos机：不法分子通过盗取或伪造信用卡信息，获取合规pos机。

2. 黑市购买：不法分子从黑市购买非法pos机，这些pos机往往未经过国家认证，手续费返还率较高。

3. 合作商家：一些无良商家与不法分子合作，为其提供合法pos机，共同牟取暴利。

4. 个人注册：不法分子个人注册pos机代理或特约商户，从而获得pos机授权。

三、危害及后果

“做垫还”不仅扰乱金融秩序，而且危害消费者利益：

1. 金融安全隐患：虚假交易会增加支付系统的风险，导致金融欺诈和资金损失。

2. 消费者权益受损：消费者在不知情的情况下被刷卡，产生虚假交易记录，可能影响征信或造成资金损失。

3. 商家信用受损：不法分子通过pos机刷虚假交易，导致商家账务混乱，信用受损。

四、防范措施

为了防范“做垫还”，消费者和商家应采取以下措施：

1. 保护个人信息：妥善保管信用卡信息，避免信息泄露。

2. 识别合法pos机：使用经过国家认证的pos机，并注意pos机的安全性。

3. 仔细核对交易记录：定期查看银行对账单，发现异常交易及时举报。

4. 选择信誉商家：在信誉良好的商家进行消费，避免与不法分子合作的商家。

5. 积极举报：发现“做垫还”行为，及时向公安机关或相关部门举报。

2、pos机垫资手续费是什么意思

POS机垫资手续费详解

POS机垫资是一种便利的支付方式，允许商家向客户收取的资金提前垫付给商家。这种便利服务也伴随着一定的手续费，称为POS机垫资手续费。

垫资手续费的组成

垫资手续费通常由以下部分组成：

1. 垫资利息：垫付资金期间产生的利息费用。

2. 手续费率：根据垫付金额和期限计算的固定费用。

3. 其他费用：可能包括服务费、平台费等。

垫资手续费的计算

垫资手续费的计算方法因不同的POS机服务提供商而异，但通常采用以下公式：

垫资手续费 = 垫付金额 × 垫资利息率 × 垫付期限 × (1 + 手续费率)

例如，一家商家垫付了10,000元，垫资利息率为10%年息，垫付期限为30天，手续费率为2%，则垫资手续费为：

```

10,000 × 10% × 30 / 360 × (1 + 2%) = 72.92元

```

垫资手续费的优缺点

优点：

缓解商家资金周转压力。

提高商家竞争力，吸引更多顾客。

缺点：

增加商家成本，降低利润。

可能造成资金链断裂。

选择垫资服务时注意事项

商家在选择POS机垫资服务时，应注意以下事项：

1. 比较不同服务提供商的手续费：选择手续费率最低的提供商。

2. 了解垫资利息率：选择利息率较低的提供商。

3. 评估资金需求：根据实际资金情况选择垫付金额和期限。

4. 考虑财务风险：谨慎评估垫资服务的风险，避免资金链断裂。

3、pos机垫还违法怎么定罪

POS机垫还违法如何定罪

一、法律规定

根据《刑法》第175条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

二、认定标准

对于POS机垫还是否构成犯罪，需要综合考虑以下因素：

1. 是否明知他人利用POS机从事犯罪活动：犯罪分子利用POS机进行洗钱、套现等犯罪活动的，为其提供垫还服务的，应当认定明知。

2. 垫还的金额和次数：垫还金额较大且次数频繁的，更容易认定为犯罪。

3. 收取的好处费：收取垫还手续费、佣金等经济利益的，可以作为判断为牟利性动机的证据。

4. 客观行为与犯罪的关联：垫还行为与犯罪分子的洗钱、套现等犯罪密切相关，且起到了重要的帮助作用。

5. 主观故意：明知垫还行为可能帮助他人实施犯罪，且具有帮助他人实施犯罪的故意。

三、量刑标准

根据《刑法》第175条规定，帮助信息网络犯罪活动罪的处罚如下：

1. 处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；

2. 情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

量刑时，应当考虑犯罪分子的主观故意、犯罪行为的性质和情节、犯罪造成的危害后果以及其他量刑情节。