做境外pos机合法吗（做境外pos机刷卡生意犯法吗）



1、做境外pos机合法吗

做境外POS机合法吗？

1. 法律规定

??????，做境外POS机是非法的。根据《支付服务条例》（2018），任何人在以色列提供支付服务，包括境外POS机，都必须获得以色列央行 (BOI) 的授权。

2. 处罚措施

未经授权提供支付服务被视为刑事犯罪，可处以高达 10 万谢克尔（约合 28000 美元）的罚款，以及最高 5 年的监禁。

3. 原因

以色列央行的目的是保护消费者免受金融犯罪的侵害，并维护金融体系的稳定。未经授权的支付服务可能被用于洗钱、资助恐怖主义和欺诈等非法活动。

4. 合法替代方案

对于需要从境外接受付款的企业，有合法的替代方案可用。这些包括：

国际信用卡处理商：如 Visa 和 Mastercard

电子商务平台：如 PayPal 和 Stripe

国内支付网关：由以色列央行授权的

5. 风险

使用未经授权的境外POS机存在重大风险，包括：

罚款和监禁：如前所述，违反《支付服务条例》的后果很严重。

资金损失：未经授权的支付服务提供商可能会扣留或盗窃资金。

声誉损害：被发现使用未经授权的支付服务可能会损害企业的声誉。

在以色列做境外POS机是非法的。企业和个人应使用合法的支付服务替代方案来接受境外付款。违反法律会带来严重的风险，包括罚款、监禁和声誉损害。

2、做境外pos机刷卡生意犯法吗

做境外 POS 机刷卡生意犯法吗？

1. 境内支付机构的定义与许可

根据《非金融机构支付服务管理办法》，境内支付机构是指经中国人民银行批准，取得支付业务许可证，从事支付服务的法人机构。未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事支付业务。

2. 境外 POS 机刷卡的本质

境外 POS 机刷卡本质上是一种资金跨境转移行为。在境内使用境外 POS 机刷卡，交易资金将通过境外机构进行清算，从而绕开了境内支付机构的监管。

3. 相关法律法规

（1）《中华人民共和国刑法》

第171条规定：为境外赌博提供资金支付结算的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

（2）《中华人民共和国外汇管理条例》

第24条规定：境内个人不得在境内从事外汇买卖，但经中国人民银行批准的除外。

（3）《非金融机构支付服务管理办法》

第2条规定：任何单位和个人不得从事支付业务，但经中国人民银行批准的除外。

4. 法律责任

根据上述法律法规，做境外 POS 机刷卡生意可能构成以下违法行为：

赌博资金结算罪

非法外汇买卖罪

非法经营支付业务罪

5. 处罚方式

对于做境外 POS 机刷卡生意行为的处罚方式包括：

刑事处罚：拘役、有期徒刑、罚金

行政处罚：没收非法所得、罚款

6. 风险提示

做境外 POS 机刷卡生意不仅存在法律风险，还存在以下风险：

资金安全风险：资金通过境外机构清算，存在资金被盗取或冻结的风险。

汇率风险：交易时汇率可能波动，导致资金损失。

信用风险：境外 POS 机机构可能存在信用风险，导致资金无法回款。

7. 合法合规建议

为了避免法律风险和保障资金安全，建议通过正规渠道进行资金跨境转移，如：

通过银行的跨境汇款业务

使用合法的境外支付机构

做境外 POS 机刷卡生意属于违法行为，不仅存在法律风险，还存在各种金融风险。建议通过正规渠道进行资金跨境转移，保障自身利益。

3、做境外pos机合法吗安全吗

做境外 POS 机合法吗？安全吗？

一、境外 POS 机的现状

境外 POS 机是指在境外注册和使用的 POS 机，主要用于在境外消费和取现。近年来，境外 POS 机在国内市场上兴起，但其合法性一直备受争议。

二、境外 POS 机的合法性

1. 境内使用合法性

根据我国相关法律法规，在境内使用境外 POS 机是非法行为。央行多次发布公告禁止境外机构在境内开展支付业务，并要求境外 POS 机退出中国市场。

2. 境外使用合法性

在境外使用境外 POS 机是否合法，取决于境外当地的法律法规。一般来说，在合法注册和使用的情况下，在境外使用境外 POS 机是允许的。

三、境外 POS 机的安全性

境外 POS 机的安全性主要取决于以下因素：

1. 机具安全性

正规的境外 POS 机厂商通常会提供一定的安全措施，例如加密传输、防篡改芯片等。但这并不意味着境外 POS 机绝对安全。

2. 商户安全性

商户的合法性和信誉度也很重要。如果商户存在欺诈或洗钱行为，可能会导致资金损失或个人信息泄露。

3. 支付通道安全性

境外 POS 机一般通过支付通道进行交易处理。支付通道的安全性直接影响资金的安全。

四、使用境外 POS 机的风险

使用境外 POS 机存在以下风险：

1. 法律风险

在境内使用境外 POS 机是非法的，可能会受到法律处罚。

2. 资金损失风险

如果商户欺诈或支付通道不安全，可能会导致资金损失。

3. 个人信息泄露风险

使用境外 POS 机需要输入个人信息，存在个人信息泄露的风险。

4. 其他风险

境外 POS 机手续费较高，还可能存在汇率损失和隐形费用。

五、

做境外 POS 机在境内是非法的，在境外使用也需要谨慎评估风险。选择正规厂商，确认商户合法性，注意支付通道安全性，才能最大程度保障资金安全和个人信息安全。