违法办理POS机（违规办理pos机有什么后果）



1、违法办理POS机

违法办理POS机：高利诱惑背后的暗礁与风险

1.

近年来，随着移动支付的普及，POS机的使用变得越来越广泛。一些不法分子却利用POS机实施违法行为，牟取暴利。

2. 违法办理POS机的危害

违法办理POS机的主要危害包括：

洗钱：利用POS机将非法资金转化为合法资金，掩盖其来源。

套现：通过高额手续费将信用卡资金套现，损害信用卡用户的利益。

助长非法活动：非法POS机为赌博、诈骗等违法活动提供资金流动渠道。

税务逃逸：利用POS机隐藏交易记录，逃避税务机关的监管。

3. 违法办理POS机的典型特征

违法办理POS机往往具有一些典型特征：

手续费过高：正常POS机手续费一般在0.5%至1%之间，而违法POS机的手续费可能高达2%甚至更高。

无正规资质：不法分子往往冒用支付公司或银行的名义，无正规营业执照和资质。

流动性强：违法POS机运营商经常更换营业地点，或通过网络等渠道非法招揽代理。

提供虚假账单：不法分子可能伪造账单，以降低手续费或隐瞒非法交易。

4. 防范违法办理POS机的建议

为了防范违法办理POS机，建议广大消费者和商户采取以下措施：

选择正规渠道：通过银行、支付公司等正规渠道办理POS机。

核对资质：索要营业执照和资质证明，核实对方身份。

注意手续费：了解正常的手续费标准，避免高额手续费的POS机。

查看协议：仔细阅读办理协议，了解手续费、责任划分等相关条款。

保留证据：保留办理POS机时的相关凭证，以备日后维权使用。

5.

违法办理POS机是一种严重危害社会的违法行为。广大消费者和商户应提高警惕，防范上当受骗。同时，监管部门应加大执法力度，严厉打击违法办理POS机行为，维护金融市场秩序和人民群众的合法权益。

2、违规办理pos机有什么后果

违规办理 POS 机的后果

POS 机，又称销售点终端，是一种用于商品和服务交易的电子支付设备。违规办理 POS 机，不仅会给当事人带来罚款等经济处罚，还可能涉及刑事责任。

一、行政处罚

1. 无证经营：根据《支付结算办法》，未取得支付业务许可证，擅自从事 POS 机经营活动的，将被处以最高 50 万元的罚款。

2. 超范围经营：支付业务许可证核定的经营范围，仅限于其许可证上载明的业务类型。违规超范围经营 POS 机业务的，将被处以最高 30 万元的罚款。

3. 违规收单：对不符合条件的商户办理 POS 机收单业务的，或为商户提供非法交易通道的，将被处以最高 30 万元的罚款。

二、刑事责任

1. 非法吸收公众存款：利用 POS 机吸收公众存款，涉嫌非法吸收公众存款犯罪，最高可处 10 年有期徒刑。

2. 非法经营：利用 POS 机从事非法经营活动，例如开设赌场、洗钱等，涉嫌非法经营犯罪，最高可处 15 年有期徒刑。

三、其他后果

除了行政处罚和刑事责任外，违规办理 POS 机还可能带来以下后果：

1. 资金冻结：违规办理的 POS 机交易资金，可能被相关部门冻结。

2. 信用受损：违规办理 POS 机将记录在当事人的信用记录中，对今后的贷款、投资等行为产生负面影响。

3. 商户受损：因违规办理 POS 机而受到处罚的商户，可能会面临罚款、停业整顿等后果。

因此，在办理 POS 机业务时，务必选择正规合法的支付机构，并严格遵守相关规定。避免因违规办理 POS 机而受到处罚，甚至承担刑事责任。

3、非法办理pos机法律后果

非法办理 POS 机的法律后果

一、行政处罚

1. 违反《支付结算管理办法》，由人民银行责令改正，处以罚款。

2. 构成非法经营，由工商行政管理部门责令改正，处以罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

二、刑事处罚

1. 非法经营 POS 机情节严重，造成重大损失的，以非法经营罪追究刑事责任，处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。

2. 非法办理 POS 机用于洗钱、诈骗等犯罪活动的，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任，处三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。

三、民事处罚

1. 非法办理 POS 机造成他人损失的，需承担相应的民事赔偿责任。

2. 持有非法办理的 POS 机从事经营活动的，商品或服务可能被认定为无效，消费者有权要求退货退款。

四、其他后果

1. 信用记录受损：非法办理 POS 机的行为会影响个人或企业的信用记录，导致今后贷款或其他金融业务受阻。

2. 账户冻结：非法办理的 POS 机可能被用于不法活动，导致银行账户被冻结，影响正常资金使用。

因此，严禁非法办理 POS 机。发现非法办理 POS 机行为，应及时向相关执法部门举报，以免给自己或他人造成严重的法律后果。