中国境内pos机境外使用是违法吗（中国境内pos机境外使用是违法吗安全吗）



1、中国境内pos机境外使用是违法吗

中国境内POS机境外使用违法吗

一、境内POS机定义

境内POS机是指在中国境内合法取得支付牌照，可在中国境内进行银行卡收单业务的电子支付终端。

二、境内POS机境外使用

将境内POS机带到境外使用，又称“套现”。此行为将涉及以下违法行为：

1. 套汇行为

境内POS机只能受理境内人民币交易，境外使用时会将其转换为外币，属于套汇行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》，套汇行为需经过中国外汇管理局批准，否则属于违法。

2. 资金流出

境内POS机境外使用，会将境内资金转移到境外。此行为违反了《国家外汇管理局关于境内外汇款和用汇的规定》，可能造成国家外汇流失。

3. 洗钱风险

境内POS机境外使用易被不法分子利用进行洗钱活动。通过境内POS机将境外非法资金转移到境内，再通过境内银行系统流通，掩盖资金来源和用途，构成洗钱罪。

三、法律责任

根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，境内POS机境外使用可能构成以下罪行：

1. 非法经营罪

未经批准擅自经营支付业务，属于非法经营行为。

2. 洗钱罪

明知是犯罪所得及其产生的收益而为其转移资金，构成洗钱罪。

3. 套汇罪

未经批准擅自进行外汇买卖，属于套汇罪。

四、处罚措施

没收违法所得及非法转移的资金

处以罚款，罚款金额可达违法所得的数倍

责令停止违法行为

吊销支付牌照

追究相关责任人员的刑事责任

五、

中国境内POS机境外使用属于违法行为，可能涉及套汇、资金流出、洗钱等犯罪风险。携带境内POS机出境使用，将面临法律处罚，因此应严格遵守相关法律法规。

2、中国境内pos机境外使用是违法吗安全吗

中国境内POS机境外使用

是否违法？

1. 跨境非法外汇交易罪

根据《中华人民共和国刑法》第171条之规定，在未经国家外汇管理局批准的情况下，进行非法外汇交易，数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑并处罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。

2. 洗钱罪

如果通过境外POS机交易涉及洗钱活动，可能构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处五万元以上五十万元以下罚金。

是否安全？

1. 资金安全风险

境外POS机交易涉及跨境汇款，可能存在汇率风险、交易延迟和资金损失等风险。

2. 个人信息泄露风险

境外POS机可能收集交易信息，包括卡号、密码和个人信息，存在泄露风险，可能被不法分子利用。

3. 账户冻结风险

银行出于反洗钱或风险控制考虑，可能会冻结涉嫌异常交易的账户。

建议

1. 遵守法律法规

严格遵守外汇管理规定，切勿使用未经批准的境外POS机进行交易。

2. 选择正规渠道

通过正规渠道兑换外币或进行跨境汇款，确保资金安全和合法性。

3. 保护个人信息

谨慎保管卡号、密码和个人信息，避免在不安全的设备上进行交易。

4. 妥善保管交易凭证

保留交易凭证，以便在必要时提供证据。

5. 主动配合调查

如遇账户被冻结或其他异常情况，积极配合银行或执法机关的调查，证明资金来源和交易的合法性。

3、中国境内pos机境外使用是违法吗知乎

中国境内POS机境外使用违法吗？

1. 法律法规

根据我国外汇管理相关规定，境内POS机不得在境外使用。

《中华人民共和国外汇管理条例》第五十六条规定：“境内机构和个人不得将境内外汇账户转账至境外账户，也不得将境外外汇账户转账至境内账户。”

《中华人民共和国银行卡管理办法》第十一条规定：“发卡机构不得将境内外汇账户与境内银行卡账户关联使用，也不得通过境内外汇账户向境外银行卡账户转账。”

2. 风险提示

境外使用境内POS机存在以下风险：

违法风险：违反外汇管理规定，可能受到行政处罚或刑事追究。

资金安全风险：境外POS机交易存在被盗刷、信息泄露等风险。

汇率损失风险：境外消费以当地货币结算，存在汇率波动导致损失的风险。

支付手续费风险：境外POS机交易通常会收取手续费，可能高于境内消费。

3. 合规建议

如果您需要在境外使用POS机，建议采取以下合规措施：

使用境外发行的POS机。

使用关联境外银行账户的银行卡。

遵守当地外汇管理规定。

4. 相关部门

外汇管理相关政策由以下部门负责：

国家外汇管理局

中国人民银行