开店卖境外pos机违法吗（开店卖境外pos机违法吗怎么举报）



1、开店卖境外pos机违法吗

开店卖境外 POS 机违法吗？

开店售卖境外 POS 机的法律风险

1. 无证经营：境外 POS 机属于特种行业，必须取得人民银行颁发的支付业务许可证才能经营。否则，属于无证经营，将受到行政处罚。

2. 非法操纵外汇：境外 POS 机会导致外汇资金非法流出境外，违反了《中国人民银行关于境内外汇款和结汇管理的规定》。情节严重的，可构成犯罪。

3. 洗钱风险：境外 POS 机交易容易被不法分子利用来洗钱，逃避监管。

4. 消费者权益受损：境外 POS 机交易可能会产生高昂的手续费和汇率差，损害消费者的合法权益。

执法部门的监管力度

近年来，执法部门对开店售卖境外 POS 机的行为加大打击力度。据不完全统计，2022 年，全国共查处非法售卖境外 POS 机案件 1200 余起，查获涉案资金数亿元。

开店售卖境外 POS 机属于违法行为，存在较大的法律风险。消费者应提高警惕，避免购买和使用境外 POS 机。执法部门将继续加强监管，严厉打击相关违法行为。

2、开店卖境外pos机违法吗怎么举报

开店卖境外POS机违法吗？

一、法律规定

根据《刑法》第二百二十五条之二的规定，明知是犯罪所得而予以窝藏、转账、汇兑、冻结、携带或者掩饰、隐瞒的，处五年以下有期徒刑、拘役或者没收财产。

《支付结算办法》第六条也明确指出：禁止非法经营支付业务。

二、开店卖境外POS机行为的性质

开店卖境外POS机属于非法经营支付业务的行为。境外POS机不受中国法律监管，如果使用境外POS机进行刷卡消费，将产生以下违法风险：

1. 资金外流：资金会流向境外，导致人民币贬值和国家金融安全受到威胁。

2. 洗钱：犯罪分子可能利用境外POS机洗钱，损害国家经济和金融秩序。

3. 逃避税收：使用境外POS机刷卡消费，可以逃避国内税收，损害国家财政收入。

三、如何举报

如果您发现有店铺开店卖境外POS机，可以按照以下步骤举报：

1. 收集证据：拍照或录像店铺的营业执照、POS机样品等证据。

2. 拨打举报电话：拨打中国人民银行的举报电话12363。

3. 线上举报：通过中国人民银行网站或微信公众号进行线上举报。

4. 线下举报：前往当地人民银行营业网点或公安机关进行线下举报。

四、举报后处理方式

接到举报后，相关部门将及时进行调查和处理。如果查证属实，将对违法店铺进行处罚，没收非法所得，并可能追究刑事责任。

五、提醒

请广大公民谨慎使用境外POS机，切勿为非法活动提供便利。举报非法经营境外POS机行为，既是公民的责任，也有助于维护国家金融安全和经济秩序。

3、开店卖境外pos机违法吗知乎

开店卖境外 POS 机违法吗？

1. 法律依据

根据《支付业务管理办法》第十二条规定，未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事支付业务。

境外 POS 机是一种支付工具，其本质上属于支付业务。因此，开店卖境外 POS 机需要获得中国人民银行的批准。

2. 处罚措施

未经批准擅自开展支付业务，根据《支付业务管理办法》第三十六条的规定，由中国人民银行责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得的，处以 1 万元以上 50 万元以下的罚款。情节严重的，由有关部门吊销营业执照。

3. 相关风险

除了法律处罚之外，开店卖境外 POS 机还可能面临以下风险：

资金安全风险：境外 POS 机的资金安全难以保障，容易出现盗刷等情况。

信用风险：使用境外 POS 机进行交易，可能会损害消费者的信用记录。

法律风险：境外 POS 机的交易不受国内法律保护，一旦出现纠纷，维权困难。

4. 合规建议

对于有开店卖境外 POS 机想法的个人或单位，建议采取以下合规措施：

获得中国人民银行的批准。

严格遵守《支付业务管理办法》相关规定。

建立健全风险管理体系，保障资金安全。

告知消费者使用境外 POS 机的风险。

开店卖境外 POS 机涉及支付业务，需要严格遵守国家法律法规。未经批准擅自开展此项业务，将面临法律处罚和相关风险。建议相关个人或单位务必采取合规措施，保障自身合法权益和消费者的利益。