手刷pos机滚动商户（手刷pos机上的商户是怎么来的）



1、手刷pos机滚动商户

手刷POS机滚动商户：揭开隐秘运作的手段

1.

手刷POS机已成为一种常见的移动支付终端，但其背后的“滚动商户”模式却存在着资金安全隐患和违规操作。本文将揭开手刷POS机滚动商户的运作手段，让广大消费者了解其风险。

2. 什么是“滚动商户”？

“滚动商户”是指POS机终端频繁更换商户名称和信息，导致同一张交易小票上出现多个不同商户的名称和信息。这种操作属于违规行为，增加了资金被盗用的风险。

3. 滚动商户的运作模式

手刷POS机滚动商户的运作模式大致如下：

代理销售：代理商以高额返佣为诱饵，招募用户使用手刷POS机。

空壳公司：代理商注册多个空壳公司，作为POS机终端的商户信息。

滚动更换：POS机终端通过程序设置，自动轮换这些空壳公司的商户信息。

资金转账：用户通过POS机刷卡消费后，资金先是转入这些空壳公司的账户，然后再转入代理商指定账户。

4. 风险与危害

滚动商户模式存在着以下风险：

盗刷风险：空壳公司可能不会实际经营，其账户可能会被不法分子盗用，导致用户资金被盗。

资金冻结：监管部门可能会冻结空壳公司的账户，导致用户资金无法取出。

套现风险：滚动商户经常被用于套现，这会损害银行和金融机构的利益。

5. 识别滚动商户

用户可以根据以下特征识别滚动商户：

交易小票异常：同一张交易小票上出现多个不同商户的名称和信息。

商户信息频繁变动：POS机终端上显示的商户名称和信息经常变化。

高额返佣：代理商提供高额返佣，但往往难以兑现。

6. 防范措施

为了保障资金安全，用户应采取以下防范措施：

选择正规渠道：从正规渠道购买和使用手刷POS机，避免通过代理商购买。

查看商户信息：使用POS机前，仔细查看交易小票上的商户信息，确认是真实的商户名称。

避免套现：不要将POS机用于套现或其他违规操作。

7.

手刷POS机滚动商户是一种违规且高风险的操作模式，会给用户带来资金安全隐患。用户应谨慎选择使用手刷POS机，并采取相应的防范措施，保障自身的利益。

2、手刷pos机上的商户是怎么来的

商户是怎么出现在手刷POS机上的

商户来源

1. 支付公司直营：由支付公司直接向商户收取费用，并提供设备和服务。

2. 代理商合作：支付公司与代理商合作，后者在各地招募商户，收取手续费并将其返还给支付公司。

3. 电销/地推：支付公司或代理商通过电话销售或地面推广的方式，向商户推销POS机和开户服务。

商户类型

手刷POS机上的商户类型主要有：

1. 真实商户：具有合法经营场所和资质的实体商家。

2. 虚假商户：不具备实际经营场所和资质，仅用于套现或洗钱。

3. 跳码商户：将交易刷卡归类为其他行业或业务，以逃避监管或降低手续费。

商户筛选

支付公司和代理商都会对商户进行筛选，以确保其合法性和可靠性。主要审核要点包括：

1. 营业执照和身份证件信息

2. 经营场所实地考察

3. 对公账户信息

4. 历史交易记录

风险控制

支付公司和代理商会采取各种风控措施，降低虚假商户和违规交易的风险，如：

1. 商户黑名单：记录和封禁可疑或违法的商户。

2. 交易监控：实时监测交易，发现异常行为并采取措施。

3. 反洗钱合规：严格遵守反洗钱规定，对大额和可疑交易进行审查。

3、手刷pos机滚动商户怎么操作

手刷POS机滚动商户操作指南

简介

手刷POS机是一种便携式的支付终端，允许商户通过滚动商户功能在不同名称下进行交易。本指南详细介绍如何操作手刷POS机滚动商户。

操作步骤

1. 准备设备

准备好手刷POS机、IC卡或银行卡、要滚动交易的商户信息。

2. 进入操作界面

启动手刷POS机，输入管理员密码，然后选择“滚动商户”功能。

3. 添加商户信息

按照提示输入要滚动交易的商户名称、地址、联系方式等信息。可以添加多个商户信息。

4. 选择商户

交易时，在手刷POS机上选择已添加的商户信息。客户将看到商户的名称，但资金将结算到您的实际账户。

5. 进行交易

插入或刷卡，输入交易金额，然后点击“确认”进行交易。

6. 查看交易记录

交易完成后，可以在手刷POS机上查看交易记录，包括商户名称、交易金额和时间。

注意事项

滚动商户功能仅适用于部分手刷POS机型号。

滚动商户交易可能会引起银行风控审查。

确保滚动交易的商户信息准确无误。

遵守相关法律法规，避免进行违法交易。