pos机走账违法吗（pos机走账违法吗怎么举报）



1、pos机走账违法吗

POS机走账违法吗？

1. 概念界定

POS（Point of Sale）机是一种电子支付终端，用于在销售点进行信用卡或借记卡交易。而走账，是指将资金从一个账户转移到另一个账户的行为。

2. 法律规定

《中华人民共和国支付结算管理办法》第二十一条规定：“收单机构不得为有明显异常交易特征的商户或其他可疑客户提供支付结算服务，包括但不限于：……以虚构交易、构造虚假交易记录、分拆交易等方式套取资金。”

3. 判断标准

判断POS机走账是否违法，需考虑以下因素：

（1）交易真实性

POS机交易必须是真实的消费行为，不能构造虚假交易记录。

（2）交易目的

POS机交易不能用于套取资金、洗钱或其他非法活动。

（3）交易特征

如果POS机交易具有以下特征，可能被视为走账：

大量小额交易频繁发生

同一商户与多张不同银行卡交易

交易时间集中在非正常时段

交易金额与商户经营规模不符

4. 法律后果

如果POS机走账被认定为违法行为，可能产生以下法律后果：

收单机构会被责令整改，暂停或撤销支付结算业务许可证

商户会被处以罚款或吊销营业执照

涉案人员可能被追究刑事责任

5. 风险提示

对于使用POS机进行支付的消费者和商户，应注意以下风险：

虚假交易：不法分子可能会利用POS机构造虚假交易记录，盗取消费者的资金。

套现风险：不法分子可能会利用POS机套现，损害商户的信誉和合法权益。

法律风险：若POS机交易被认定为走账，商户和消费者均可能面临法律责任。

2、pos机走账违法吗怎么举报

POS机走账违法吗？如何举报？

一、什么是POS机走账

POS机走账是指利用POS机进行资金转移，规避监管，达到洗钱、套现等非法目的的行为。

二、POS机走账违法吗？

是的。POS机走账属于非法行为，触犯《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》等相关法律法规。

三、POS机走账的表现形式

1. 虚假交易：利用他人或企业身份，进行虚假消费或付款交易，将资金转移至指定账户。

2. 套现交易：利用POS机将卡内资金以商品或服务形式套现，逃避监管。

3. 洗钱交易：利用POS机将非法所得资金通过交易流水洗白，掩盖资金来源。

四、如何举报POS机走账

1. 向公安机关举报：携带相关证据向当地派出所或公安局报案。

2. 向人民银行举报：拨打人民银行举报电话（95301），提供相关线索和证据。

3. 向市场监管部门举报：拨打市场监管部门举报电话（12315），举报涉及POS机的违法行为。

4. 向反洗钱监测机构举报：拨打中国反洗钱监测分析中心举报电话（010-），提供相关线索和证据。

举报时需要提供的材料：

1. 涉案POS机的编号、交易流水号等相关信息。

2. 交易涉及的账户、金额、时间等证据。

3. 涉案人员的身份信息、联系方式等线索。

举报后处理程序：

相关部门接到举报后，将进行调查取证，并根据调查结果依法处理。举报人将受到法律保护，其个人信息将保密。

3、pos机走账违法吗怎么处理

POS 机走账违法吗？

POS 机走账是指通过 POS 机刷卡进行非法资金转移的行为，根据法律法规，这属于违法行为。

违法性

1. 违反银行卡管理规定

《银行卡管理办法》明确规定，银行卡不得用于违法交易，任何单位和个人不得利用 POS 机走账洗钱或进行其他非法活动。

2. 涉嫌洗钱

POS 机走账往往涉及将非法资金转移至合法账户或汇出境外，这涉嫌洗钱犯罪。

处理方式

1. 行政处罚

根据《中国人民银行处罚条例》，违反银行卡管理规定的，由中国人民银行责令改正；情节严重的，处 5 万元以上 50 万元以下罚款。

2. 刑事处罚

如果 POS 机走账涉及洗钱犯罪，根据《刑法》规定，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

预防措施

1. 加强银行卡管理

发卡行应加强对银行卡的管理和监控，及时发现异常交易并向公安机关举报。

2. 加大执法力度

公安机关应加大对 POS 机走账违法行为的打击力度，严厉查处犯罪分子。

3. 提高公众意识

公众应提高对 POS 机走账违法性的认识，不参与、不纵容此类行为。