国外被pos机吞卡（pos机境外刷卡数额巨大要判几年）



1、国外被pos机吞卡

国外被POS机吞卡：应对指南

1. 保持冷静

保持冷静并评估情况。深呼吸，不要惊慌失措。

2. 与银行联系

立即联系发卡银行报告卡片被吞。提供您的卡号和最近的交易详细信息。

3. 与商家沟通

告知商家您的卡片被吞，并询问他们是否可以帮助。他们可能拥有处理此类情况的协议。

4. 检查交易记录

查看您的银行账户或应用程序，以确保您没有被双重扣款。

5. 获取收据

如果可能，请从商家那里获取一张收据，注明卡号和吞卡时间。

6. 填写索赔表格

大多数银行会要求您填写一张索赔表格以追回您的卡片和资金。仔细填写所有信息并提供必要的证明。

7. 耐心等待

调查和处理过程可能需要一些时间，耐心等待银行的消息。

8. 注意诈骗

如果您在海外被吞卡，请注意诈骗。不要向任何索要个人信息的陌生人提供信息。

2、pos机境外刷卡数额巨大要判几年

境外刷卡数额巨大可判处刑罚

1. 刑期规定

根据我国《刑法》第两百二十五条规定，非法使用信用卡在境外刷卡数额巨大的行为，构成信用卡诈骗罪。具体刑期如下：

（1）数额在五千元以上，不满五万元的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；

（2）数额在五万元以上，不满五十万元的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

（3）数额在五十万元以上，不满五百万元的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；

（4）数额在五百万元以上的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

2. 数额认定标准

境外刷卡数额巨大，是指人民币五千元以上。数额计算标准为非法刷卡交易的总金额。

3. 减轻或加重处罚情节

在量刑时，法院会综合考虑以下情节，适当减轻或加重处罚：

减轻处罚情节：初犯、自愿认罪、赔偿损失、主动退赃

加重处罚情节：累犯、情节严重、造成巨大损失、有组织实施犯罪

4. 注意点

需要提醒的是，非法使用信用卡在境外刷卡不仅涉嫌刑事犯罪，还可能涉及民事赔偿。持卡人应妥善保管信用卡信息，避免他人盗刷。如发现信用卡被盗刷，应及时向银行及公安机关报案。

3、国外pos机洗黑钱容易抓到吗

国外POS机洗黑钱容易抓到吗？

洗钱的定义

洗钱是将非法所得的资金转换为合法资金的过程，包括隐藏资金来源、所有权和用途。

国外POS机洗钱方式

近年来，不法分子利用国外POS机进行洗钱活动。具体方式如下：

1. 虚假刷卡：利用信用卡或借记卡在国外POS机上刷卡消费，但实际上没有 ger?ekle?en交易。

2. 虚构交易：不法分子与国外POS机运营商合作，制造虚假交易记录，将非法资金伪装成合法收入。

3. 拆分交易：将大笔资金拆分成小额交易，通过国外POS机分批刷卡，以避免引起注意。

抓捕难度

国外POS机洗钱是否容易抓到取决于多种因素，包括：

1. 执法监管力度：不同国家的执法监管力度不同，一些国家对洗钱执法严格，而另一些国家则较松懈。

2. 技术手段：执法机构利用各种技术手段，如数据分析和交易监控，来识别和追踪洗钱活动。

3. 国际合作：许多国家之间建立了反洗钱合作机制，能够共享情报和协助调查。

抓捕案例

近年来，执法机构破获了多起使用国外POS机洗钱的案件。例如：

1. 2021年，美国司法部起诉了一家中国企业，涉嫌利用国外POS机洗钱超过10亿美元。

2. 2022年，英国金融行为监管局对一家使用国外POS机进行洗钱活动的电子商务公司处以罚款。

国外POS机洗钱并非万无一失。执法机构不断加强监管和技术手段，不法分子被抓获的风险正在增加。因此，千万不要参与洗钱活动，否则将面临严重法律后果。