开pos机是犯法吗（办pos机收取押金犯法吗）



1、开pos机是犯法吗

开 POS 机是犯法吗？

一、何为 POS 机

POS机全称为销售点信息系统（Point of Sale），是一种电子支付终端设备，主要用于在实体店中进行刷卡支付业务。

二、开设 POS 机的法律规定

根据我国《支付结算办法》规定，开设 POS 机需要取得中国人民银行颁发的支付业务许可证。未经许可擅自开设 POS 机属于非法行为。

三、开设 POS 机的风险

1. 法律风险：擅自开设 POS 机的行为可能触犯相关法律法规，面临行政处罚甚至刑事追究。

2. 资金安全风险：未经许可的 POS 机存在资金安全隐患，可能成为不法分子洗钱或诈骗的工具。

3. 商誉风险：使用非法 POS 机的商家可能会损害自己的商誉和信誉。

四、合法开设 POS 机的流程

1. 联系具备支付业务许可证的收单机构。

2. 提交开户申请并提供相关资料。

3. 等待收单机构审核批准。

4. 安装和激活 POS 机。

五、注意事项

1. 务必选择正规的收单机构和 POS 机供应商。

2. 妥善保管 POS 机和交易密码，避免泄露。

3. 定期核对交易记录，发现异常情况及时向收单机构报告。

4. 如果遇到疑似非法 POS 机，请主动向有关部门举报。

擅自开设 POS 机是违法行为，存在较大的法律、资金安全和商誉风险。合法开设 POS 机需要取得中国人民银行颁发的支付业务许可证，并按照规定流程进行。

2、办pos机收取押金犯法吗

办POS机收取押金犯法吗

1. 押金的性质

POS机是由收单机构向商户提供的一种支付收款设备。办POS机收取押金，本质上是商户与收单机构之间的一种经济行为。

2. 相关法律法规

《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》（银发〔2021〕227号）中规定：发卡机构和收单机构不得向特约商户收取高于成本的押金。

3. 违法行为

收单机构向商户收取押金，如未遵守以上法律法规，即构成违法行为。具体而言：

高于成本收取押金：收单机构收取的押金金额不得高于其提供设备和服务的成本。

未明确告知商户：收单机构在收取押金时，必须明确告知商户押金的性质、用途和退还条件。

拒绝退还押金：收单机构无正当理由拒绝退还押金，或在商户解除合作关系后故意拖延退还押金。

4. 法律后果

收单机构违法收取押金，将面临以下法律后果：

处罚：由中国人民银行责令改正，没收违法所得，并处以罚款。

追究刑事责任：情节严重的，可能构成诈骗罪或敲诈勒索罪，追究刑事责任。

5. 消费者保护

商户在办理POS机时，应注意以下事项：

了解押金政策：仔细了解收单机构的押金政策，包括押金金额、用途和退还条件。

拒绝不合理押金：如收单机构收取高于成本或未明确告知押金信息的押金，则应拒绝办理。

保留证据：妥善保留收单机构收取押金的凭证，以便日后维权。

投诉举报：如遇到收单机构违法收取押金的情况，可向中国人民银行或相关监管部门投诉举报。

3、用pos机套现6万犯法吗

用 POS 机套现 6 万犯法吗

随着移动支付的普及，POS 机套现的现象也逐渐增多。用 POS 机套现是否违法呢？本文将对此问题进行详细阐述。

小标题一：POS 机套现的概念

POS 机套现是指通过使用 POS 机刷卡，将银行卡中的资金以现金的形式提取出来的行为。这种行为通常是为了规避银行卡的取现限额或避免支付取现手续费。

小标题二：法律规定

根据我国《刑法》第 179 条的规定，伪造、变造或者买卖国家货币的，处三年以下有期徒刑或者拘役。而 POS 机套现的行为属于变相买卖国家货币，因此属于违法行为。

小标题三：套现金额与量刑

用 POS 机套现的金额大小会影响量刑。根据相关司法解释，套现金额在 5 万元以下的，以非法经营罪定罪处罚；套现金额在 5 万元以上的，以非法吸收公众存款罪定罪处罚。

小标题四：具体案例分析

案例：某人使用 POS 机为他人套现 6 万元，后被公安机关抓获。经查实，该人多次通过 POS 机为他人套现，累计金额超过 100 万元。最终，该人被以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年。

用 POS 机套现 6 万元属于违法行为，具体量刑根据套现金额而定。为了避免法律风险，应谨慎使用 POS 机套现，必要时可向银行咨询合法取现方式。