pos机提现违法不（pos机提现违法不违法）



1、pos机提现违法不

POS机提现违法吗？

1. POS机提现的定义

POS机提现是指通过POS机将银行卡内的资金提取为现金的行为。其流程一般为：持卡人使用POS机刷卡，输入取现金额，由POS机从持卡人的银行账户中扣除相应金额，同时吐出现金。

2. POS机提现是否违法

（1）个人使用POS机提现

个人使用POS机提现，只要符合以下条件，一般不构成违法行为：

POS机具有合法经营资质，并取得人民银行相关许可。

持卡人本人在场，持本人身份证和银行卡进行操作。

取现金额在合理范围内，且符合银行卡取现限额。

取现行为不涉及洗钱、套现等违法犯罪活动。

（2）非个人使用POS机提现

非个人使用POS机提现，如代人提现、出售POS机或银行卡用于套现等行为，可能涉嫌违法：

代人提现：可能涉嫌协助洗钱或其他违法活动。

出售POS机或银行卡：可能涉嫌提供便利条件，用于非法资金流转。

套现：通过POS机虚假刷卡消费，套取现金，可能涉嫌违反金融管理规定或构成洗钱罪。

3. 违法后果

违法使用POS机提现可能导致以下后果：

行政处罚：由人民银行或公安机关处以罚款或行政拘留。

刑事处罚：情节严重者可能构成洗钱罪或其他违法犯罪，被追究刑事责任。

银行账户被冻结或销户。

影响个人征信。

4. 合规取现方式

为了避免违法风险，建议持卡人通过以下方式取现：

前往银行柜台或自助取款机取现。

使用银行转账或网上银行向他人转账取现。

申请银行信用卡或储蓄卡的透支功能，通过消费套现。

2、pos机提现违法不违法

POS 机提现是否违法？

1. POS 机提现的定义

POS 机提现是指通过 POS 设备从银行卡中提取现金的行为。

2. 相关法律法规

（1）支付结算管理办法

该办法规定，在特约商户外使用 POS 机提现属于违规行为。特约商户是指经收单机构审核同意并签订协议，在指定场所从事银行卡受理业务的法人或其他组织。

（2）银行卡收单业务管理办法

该办法明确，特约商户不得使用 POS 机为非本人持有的银行卡提现。

3. 违规提现的后果

违反相关法律法规进行 POS 机提现可能导致以下后果：

对持卡人：银行卡可能被冻结或注销，影响正常使用。

对特约商户：可能被取消收单资格，罚款等处罚。

对收单机构：可能被监管机构处罚，影响业务开展。

4. 合规提现方式

如需提现，应通过以下合规方式：

银行柜台提现：直接前往银行柜台，凭银行卡和有效身份证件提取现金。

ATM 机提现：使用 ATM 机凭银行卡提取现金。

线上银行转账：将银行卡资金转账至其他账户，再前往对应账户提取现金。

根据相关法律法规，在特约商户外使用 POS 机提现属于违规行为。违规提现可能导致持卡人、特约商户和收单机构受到处罚。为确保资金安全和合规，应通过合规方式进行提现。

3、pos机刷卡取现合法吗

POS机刷卡取现合法吗？

近年来，随着移动支付的普及，POS机的使用也越来越广泛。关于POS机刷卡取现的合法性，一直备受争议。本文将深入探讨POS机刷卡取现是否合法，以及相关法律法规的规定。

一、什么是POS机刷卡取现？

POS机刷卡取现是指使用POS机刷取银行卡，从银行账户中提取现金的一种方式。该操作通常需要银行卡持卡人输入密码或进行指纹识别。

二、POS机刷卡取现的法律规定

我国对于POS机刷卡取现的规定主要体现在《银行卡收单业务管理办法》中。其中第十二条规定：“收单机构不得从事变相发放现金的业务。收单机构为特约商户提供代收代付、代发工资等服务，不得违反人民银行关于支付结算的有关规定。”

三、POS机刷卡取现的合法性

根据上述法律规定，POS机刷卡取现属于“变相发放现金”的业务，是违反人民银行支付结算相关规定的。因此，POS机刷卡取现的合法性存疑。

四、POS机刷卡取现的风险

POS机刷卡取现存在以下风险：

违法风险：POS机刷卡取现属于违法行为，可能受到相关处罚。

安全风险：POS机刷卡取现过程中，存在盗刷、伪卡等风险，可能造成资金损失。

信用风险：频繁刷卡取现可能会产生不良的信用记录，影响个人或企业的信誉。

五、

POS机刷卡取现并不符合我国相关法律法规的规定，属于违法行为。因此，建议广大市民和企业合法合规使用POS机，避免不必要的风险和法律责任。