出借pos机走账违法么（pos机自己刷卡到自己账上违法吗怎么办）

1、出借pos机走账违法么

出借 POS 机走账的法律后果

1. 非法经营罪

出借 POS 机走账的行为，本质上就是未经国家有关部门批准，从事收单业务，属于非法经营行为。根据《刑法》第二百二十五条第一款规定，非法经营罪是指未经有关部门批准或者超越许可范围从事工商活动，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役。

2. 帮助信息网络犯罪活动罪

对于明知他人利用 POS 机走账进行违法犯罪活动，仍提供帮助的，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。根据《刑法》第二百八十七条之二第一款规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的，属于帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

3. 洗钱罪

如果出借 POS 机走账的行为涉及洗钱，则可能触犯洗钱罪。根据《刑法》第一百九十一条第一款规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金账户的，属于洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

4. 其他刑事责任

除了上述罪名之外，出借 POS 机走账的行为还可能涉嫌其他刑事责任，如：

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

伪造金融票证罪

妨害信用卡管理罪

5. 行政处罚

即便不出借 POS 机走账的行为不构成犯罪，也可能受到行政处罚。根据《支付结算办法》第四十条规定，未取得支付业务许可证从事支付结算业务的，由中国人民银行责令停止非法经营活动，并处以罚款。

2、pos机自己刷卡到自己账上违法吗怎么办

POS机自刷违法吗

1. 法律规定

《支付结算管理办法》第十九条规定，禁止收单机构为未取得《支付业务许可证》的商户提供收单服务，禁止向本单位及其法定代表人、控股股东、实际控制人账户收单。

2. 自刷违法后果

POS机自刷，即商户使用自己的POS机，刷自己的信用卡或储蓄卡来套取现金或提高营业额的行为。这种行为违反了法律规定，可能产生以下后果：

银行风险管控：银行会对异常交易进行监测，如发现商户自刷行为，将对商户账户进行管控或冻结。

信用卡逾期：自刷信用卡套现，会导致信用卡逾期，影响个人信用记录。

税务风险：商户自刷提高营业额，可能导致虚增收入，逃缴税款。

行政处罚：相关部门发现商户自刷行为，将处以行政处罚，甚至追究刑事责任。

3. 如何避免自刷

为了避免POS机自刷违法行为，商家应注意以下事项：

选择正规收单机构：在办理POS机时，选择持有《支付业务许可证》的正规机构。

按规定使用POS机：严格按照POS机的使用说明，为实际发生的交易收款。

保存交易凭证：保留交易凭证和发票，以备查证。

重视银行风险提示：及时关注银行的风险提示信息，避免陷入自刷骗局。

4. 发现自刷行为怎么办

如果发现有商户自刷行为，可通过以下渠道举报：

拨打银行客服电话：向开户银行举报自刷行为。

向监管部门举报：拨打中国人民银行支付结算司举报电话：010-。

通过网络举报：登录中国人民银行网站（在“举报中心”板块进行举报。