什么是pos二清机（POS机二清机详解）



1、什么是pos二清机

什么是 POS 二清机？

随着电子商务和移动支付的发展，POS 机已成为一种常见的收款方式。伴随着 POS 机的普及，一种被称为 "二清机" 的违法设备也悄然出现。本文将介绍什么是 POS 二清机，以及它的运作原理和危害。

1. POS 二清机概念

POS 二清机是指一种专门用于刷信用卡套现的非法设备。它与正规 POS 机不同，没有与银行联网，也不具备收款功能。其本质是通过模拟真实交易来欺骗信用卡公司，从而套取现金。

2. 二清机运作原理

二清机的运作过程如下：

店家安装二清机并设置套现比例。

客户使用信用卡在二清机上刷卡。

二清机将刷卡信息截取并发送给幕后非法组织。

非法组织将被截取的信息伪造为正常交易，向信用卡公司提交结算请求。

信用卡公司收到伪造交易后，将资金汇入非法组织指定的账户。

非法组织将所得资金扣除套现比例后返还给店家。

3. 二清机的危害

使用二清机套现会带来多种危害：

银行风控：二清机交易会触发银行的风控系统，导致持卡人信用卡被冻结或降额。

持卡人损失：持卡人通过二清机刷卡时，资金将被直接从其信用卡中扣除，造成经济损失。

商户损失：使用二清机套现的商户需要向非法组织支付高昂的套现费用，影响企业利润。

社会危害：二清机套现助长了非法洗钱、资金诈骗等犯罪活动。

POS 二清机是一种危害颇大的非法设备，不仅损害了金融秩序，也侵害了持卡人和商户的利益。使用者应提高警惕，抵制二清机的诱惑，积极配合相关部门打击这种违法行为，维护金融安全。

2、POS机二清机详解

POS机二清机详解

一、什么是POS机二清机？

POS机二清机是指资金不通过银行系统结算，而是由第三方支付公司直接进行结算的POS机。与正规POS机相比，二清机存在一定的风险。

二、二清机的工作原理

1. 刷卡消费：客户使用二清机刷卡消费时，资金会流入第三方支付公司的账户。

2. 资金清算：第三方支付公司会按照一定的比例进行资金清算，例如按照0.8折进行结算。

3. 商户返现：第三方支付公司将扣除手续费后的资金返还给商户。

三、二清机的风险

1. 资金安全风险：由于二清机不通过银行系统结算，存在资金被第三方支付公司挪用或卷款跑路的风险。

2. 商户利益受损：二清机手续费较高，会直接损害商户的利益。

3. 法律风险：使用二清机属于违法行为，商户可能会因此受到处罚。

四、如何辨别二清机

1. 手续费过低：正规POS机的手续费一般为0.55%-0.78%，而二清机的手续费往往低于0.5%。

2. 不出小票：二清机通常不会提供小票，或者提供的收据上没有银行名称和交易信息。

3. 查询不到交易记录：在银行的交易记录中查询不到二清机刷卡消费的记录。

五、使用二清机的后果

对于商户而言，使用二清机可能导致：

1. 资金损失

2. 商誉受损

3. 受到法律处罚

对于持卡人而言，使用二清机可能导致：

1. 资金被盗

2. 信用卡被盗刷

六、防范二清机的方法

1. 选择正规的支付服务机构

2. 注意POS机刷卡时的手续费和收据

3. 定期查询银行交易记录

4. 了解相关法律法规

3、二清机有什么风险

二清机的风险

1. 法律风险

二清机是一种变相的非法集资行为，违反了《中华人民共和国刑法》有关非法吸收公众存款的规定，最高可判处十年以上有期徒刑或无期徒刑。

2. 资金安全风险

二清机一般由个人或小公司运营，资金实力有限，一旦出现风险，投资者可能面临资金损失。

3. 隐私泄露风险

二清机需要收集投资者的身份信息、银行卡信息等敏感信息，这些信息存在泄露风险，可能被用于诈骗或非法活动。

4. 资金冻结风险

二清机平台如果被有关部门发现并查处，投资者的资金可能会被冻结或扣押，无法正常取回。

5. 责任不清风险

二清机平台往往没有正规的营业执照和经营资质，一旦出现纠纷，投资者很难找到负责方维权。

6. 第二代支付平台合规风险

随着监管的加严，许多第二代支付平台对二清机的使用进行了严格的限制，一旦被发现使用二清机，可能会被暂停或关闭服务。

7. 投资人诚信风险

对于非专业投资人来说，很难辨别二清机的真实性和风险性，容易陷入诈骗陷阱。

8. 受骗风险

有一些不法分子冒充正规的二清机，利用虚假宣传和高额回报吸引投资者，最终卷款跑路。

9. 技术风险

二清机往往使用不稳定的技术平台，容易出现系统故障或瘫痪，导致投资者无法正常操作或资金损失。

10. 连坐风险

如果投资者通过二清机进行消费或转账，最终收款方是违法商家，投资者也可能被追究连带责任。