做pos机是违法的吗（做pos机是违法的吗怎么举报）



1、做pos机是违法的吗

做POS机是违法的吗？

违反国家法律法规

1. 持有非法支付终端罪：根据《刑法》第289条，非法持有、使用终端设备进行非法支付交易的，构成持有非法支付终端罪。

2. 经营非法支付业务罪：根据《刑法》第288条，非法经营支付业务或者非法提供支付结算服务，构成经营非法支付业务罪。

处罚措施

非法从事POS机业务将受到法律的严厉制裁，具体处罚方式包括：

1. 拘役或有期徒刑：根据违法情节的严重程度，可处以拘役或有期徒刑。

2. 罚金：情节较轻的，可处以罚金。

3. 没收非法所得：非法获得的财产将被没收。

危害后果

非法POS机业务不仅违反法律，还对社会经济造成诸多危害：

1. 扰乱金融秩序：非法POS机交易会逃避正常的资金监管，扰乱金融市场秩序。

2. 侵害消费者权益：非法POS机交易存在高额手续费、盗刷风险，侵害消费者权益。

3. 助长逃税漏税：非法POS机交易经常用于洗钱、逃税漏税等违法活动。

合法途径

需要使用POS机进行交易的商户，应通过以下合法途径：

1. 向具有经营支付业务资质的正规支付机构申请。

2. 使用合法的POS机终端设备，并持证经营。

通过正规渠道申请和使用POS机，不仅可以保障交易安全，也避免触犯法律。切勿轻信非法POS机业务的宣传，以免遭受法律制裁。

2、做pos机是违法的吗怎么举报

做POS机违法吗？

POS机作为一种支付工具，在我们的日常生活中越来越普及。随着POS机市场的不断扩大，也滋生了一些违法乱象。

做POS机违法吗？

这个问题的答案是：视具体情况而定。

合法情况：

取得相关许可证并符合监管规定。

仅提供合法的支付服务，不从事非法套现等行为。

违法情况：

未取得相关许可证从事POS机业务。

提供非法套现、洗钱等服务。

欺诈或窃取客户信息。

如何举报违法POS机？

如果您怀疑某台POS机存在违法行为，可以通过以下渠道举报：

1. 银保监会：12378热线或当地银保监局

2. 公安机关：110报警

3. 中国支付清算协会：010-或举报邮箱

4. 各省市工商局：12315热线或当地工商局

举报时需要提供的信息：

违法POS机的具体信息（机器编号、使用地点等）

违法行为的具体描述（套现、洗钱等）

提供相关证据（照片、录音等）

举报流程：

收集并整理好举报信息。

拨打举报热线或填写举报表。

提供举报信息并耐心回答有关问题。

保留举报凭证（受理回执或举报编号）。

注意事项：

举报时要实事求是，提供准确的信息。

举报违法行为属于公民的合法权利，举报人应受到保护。

举报后，相关部门会对举报线索进行调查核实，并依法处理违法行为。

3、做pos机是违法的吗安全吗

做 POS 机违法吗？安全吗？

1. POS 机违法吗？

根据《支付结算管理办法》的规定，未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事支付结算业务。因此，未经许可擅自设置和使用 POS 机属于违法行为。

2. 做 POS 机安全吗？

风险一：资金安全

未经许可的 POS 机可能存在风险，例如：

- 冒用商户信息，盗取持卡人资金

- 窃取持卡人信息，用于欺诈交易

风险二：信息安全

未经许可的 POS 机可能存在信息泄露风险，例如：

- 窃取持卡人姓名、卡号等敏感信息

- 收集交易数据，用于非法活动

风险三：法律风险

使用未经许可的 POS 机属于违法行为，可能会面临法律处罚，例如：

- 行政罚款

- 刑事追究

3. 安全使用 POS 机的建议

为了保障资金和信息安全，建议使用以下安全措施：

- 选择正规机构发行的 POS 机

- 注意保护交易数据，避免泄露

- 定期更换 POS 机密码

- 对 POS 机进行安全检查和维护

- 妥善保管交易凭证