自选pos机事件（自选商户的pos机6月15日停止使用）



1、自选pos机事件

自选 POS 机事件

1. 事件背景

自选 POS 机事件发生于 2023 年，涉及大量不法分子通过销售和使用非法的自选 POS 机进行金融诈骗。这些 POS 机声称可以帮助商户绕过正规支付渠道，以低手续费处理交易。

2. 事件经过

不法分子以高额返利、低手续费等优惠条件诱骗商户购买和使用自选 POS 机。商户在使用这些设备后，交易资金被非法转移，导致商户和消费者遭受巨额损失。

3. 事件影响

自选 POS 机事件对金融业和实体经济造成了严重影响：

金融风险：非法资金转移和洗钱风险增加，损害金融体系的稳定性。

企业损失：商户因交易资金被盗蒙受巨额经济损失。

消费者信任：消费者对使用电子支付平台的信任度下降。

4. 监管应对

监管部门采取了一系列措施应对自选 POS 机事件：

监管政策：明确禁止生产、销售和使用非法自选 POS 机。

执法行动：开展专项整治行动，查处非法 POS 机生产和销售窝点，抓捕不法分子。

宣传教育：加强对商户和消费者的宣传教育，提高防范意识。

5. 事件意义

自选 POS 机事件凸显了金融监管的重要性和电子支付平台的安全风险。监管部门和各方力量应加强合作，共同维护金融秩序，保护金融消费者的合法权益。

2、自选商户的pos机6月15日停止使用

自选商户POS机6月15日停止使用

1. 背景

为保障支付安全和金融稳定，相关监管部门决定自2023年6月15日起，停止使用自选商户POS机。

2. 受影响商户

受影响的商户包括使用第三方支付平台或与银行直接签约，自行选择商户类别的POS机商户。

3. 替换方案

商户可选择以下替换方案：

使用标准商户类别的POS机，由银行或支付机构统一分配商户类别码（MCC）。

申请特约商户许可证，获得专门的商户类别码。

4. 后续安排

2023年6月15日前，商户应及时申请标准商户类别的POS机或特约商户许可证。

6月15日后，自选商户POS机将停止使用，商户将无法使用该设备进行支付。

5. 注意点

商户应尽快办理替换手续，以免影响正常经营。

选择替换方案时，应考虑业务性质和实际支付需求。

在办理替换手续期间，如有任何问题，可咨询银行或支付机构。

3、自选商户的pos机会被银行发现吗

自选商户 POS 机被银行发现的风险

1. 什么是自选商户 POS 机？

自选商户 POS 机是一种支付终端，允许商户选择他们要处理交易的银行。这不同于传统 POS 机，它们仅与特定的银行或处理商合作。

2. 使用自选商户 POS 机的风险

使用自选商户 POS 机存在几个风险：

银行检测风险：银行有系统来检测异常交易模式和欺诈活动。如果他们发现可疑活动，例如与不寻常的商户有关的交易，他们可能会调查并关闭您的商户账户。

资金冻结风险：如果您的商户账户被关闭，银行可能会冻结您的资金，直到调查结束。这可能会对您的业务造成重大中断。

罚款和处罚风险：如果您被发现使用自选商户 POS 机违反了银行的条款和条件，您可能会面临罚款或其他处罚。

3. 银行发现自选商户 POS 机的方法

银行可以通过多种方式发现您正在使用自选商户 POS 机：

交易模式分析：银行会分析您的交易模式，寻找异常或可疑的活动。如果他们发现与不寻常的商户有关的大量交易，他们可能会调查。

商户验证服务：银行使用商户验证服务来验证您声称处理交易的商户。如果他们发现您正在使用自选商户 POS 机，他们可能会向您询问有关该商户的信息。

投诉和报告：如果您使用自选商户 POS 机违反了银行的条款和条件，其他商户或客户可能会向银行投诉或报告。

4. 如何减少被发现的风险

如果您选择使用自选商户 POS 机，您可以采取一些措施来减少被银行发现的风险：

选择信誉良好的处理商：选择一家信誉良好的处理商，能够提供安全的支付解决方案并符合行业标准。

使用合理的价格：避免使用过高的价格，因为这可能会引起银行的怀疑。

保持准确的记录：保留所有与您的业务相关的文件和记录，包括交易记录和与商户的合同。

对您的员工进行培训：确保您的员工了解使用自选商户 POS 机的潜在风险和合规要求。

请注意，使用自选商户 POS 机是一种风险行为，可能会导致银行发现并关闭您的商户账户。在做出使用自选商户 POS 机的决定之前，请仔细权衡风险和收益。