pos机返现违法吗（刷pos机取现违法吗）



1、pos机返现违法吗

POS机返现违法吗

1. 法律规定

根据《中国人民银行法》第十九条规定，禁止任何单位和个人从事非法金融活动，包括未经许可从事非法吸收公众存款、发放贷款、票据贴现、外汇买卖等业务。

2. POS机返现的性质

POS机返现通常是指商家在顾客使用POS机刷卡消费时，通过技术手段向顾客返还现金。从本质上说，POS机返现属于一种变相的打折优惠方式。

3. 违法与否的判断

POS机返现是否违法取决于具体情况。如果商家通过POS机返现的方式从事非法套现活动，则属于违法行为。所谓非法套现，是指利用POS机将信用卡资金套换成现金的行为。

4. 常见的非法套现方式

常见的非法套现方式包括：

商家与顾客串通，通过虚构交易或提高交易金额的方式套现。

商家利用POS机异地跨行套现，规避监管。

商家使用持卡人信息进行冒名套现。

5. 危害后果

非法套现活动会扰乱金融秩序，增加信用卡诈骗风险，损害持卡人的合法权益。

6. 监管部门的态度

中国人民银行等监管部门对非法套现活动采取严厉打击态度，并出台了一系列监管措施，包括：

加强POS机管理，严控异地跨行交易。

完善风险识别机制，及时发现和制止非法套现行为。

加大对非法套现活动的处罚力度。

POS机返现本身并不违法，但如果商家利用返现方式从事非法套现活动，则属于违法行为，将会受到监管部门的处罚。

2、刷pos机取现违法吗

刷POS机取现违法吗？

1. 法律法规

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作的通知》（银发〔2019〕261号）规定，个人不得利用POS机等支付方式套取现金。

2. 违法后果

违反上述规定刷POS机取现的行为，将受到以下处罚：

行政处罚：银行等金融机构可对个人处以警告、罚款等行政处罚。

刑事处罚：套取现金金额巨大或情节严重的，可能构成非法经营罪，最高可判处三年以下有期徒刑或拘役。

3. 常见手段

刷POS机取现的常见手段包括：

持虚假或无交易凭证刷卡取现

与商家串通，虚增交易额取现

使用第三方平台进行交易并套现

4. 危害性

刷POS机取现违法行为危害性较大，包括：

逃避交易统计和监管

损害银行和支付机构利益

增加金融犯罪的风险

破坏市场公平竞争秩序

5. 注意事项

为了避免违法行为，在使用POS机时需要注意以下事项：

确保交易真实有效

不与商家串通进行虚构交易

不使用第三方平台进行交易并套现

3、pos机套现违法吗

POS机套现违法吗？

随着移动支付的普及，POS机套现逐渐成为一种常见的资金管理方式。很多人并不清楚POS机套现是否违法，存在一定的安全隐患。

一、何为POS机套现

POS机套现是指通过POS机刷卡消费，然后提现获取现金的一种行为。持卡人将信用卡或储蓄卡插入POS机，输入密码后，收款方会将款项存入持卡人的银行账户中，持卡人再从银行取出现金。

二、POS机套现的法律风险

POS机套现是否违法，主要取决于套现的具体方式和用途。

1. 使用虚假交易套现

例如，刷卡购买不存在的商品或服务，然后提现，这种方式属于虚假交易，违反了相关法律法规，属于违法行为。

2. 规避信用卡还款义务

如果使用信用卡套现后，不按时还款，就会产生利息和滞纳金，甚至影响个人信用记录。这种情况下，套现行为可能涉嫌信用卡诈骗。

3. 套现资金用于非法用途

例如，将套现资金用于洗钱、赌博等非法活动，这种套现行为也属于违法。

三、如何合法套现

如果需要将信用卡中的资金提现，可以通过以下合法方式：

1. 直接取现

持卡人可以携带信用卡到银行柜台或ATM机，直接取出现金。但要留意取现手续费和利息。

2. 使用信用卡分期付款

持卡人可以将大额消费分期，然后按月还款。这种方式可以避免一次性大额取现，也能降低利息成本。

3. 申请信用卡预借现金

部分信用卡提供预借现金服务，持卡人可以在银行柜台或ATM机提取现金。但预借现金手续费较高，利息也较高，不建议频繁使用。

POS机套现是否违法，取决于套现方式和资金用途。使用虚假交易套现、规避信用卡还款义务、套现资金用于非法用途等行为属于违法。持卡人在套现时应选择合法渠道，避免因违法套现而承担法律责任。