pos机犯罪打击（pos机套现自己用犯罪吗）

1、pos机犯罪打击

POS机犯罪打击

1. 严厉打击非法改装POS机

非法改装POS机是POS机犯罪的根源之一。公安机关不断加强对非法改装POS机的打击力度，严厉查处改装、贩卖、使用非法改装POS机的违法犯罪行为，切断犯罪分子利益链。

2. 完善POS机管理制度

有关部门不断完善POS机管理制度，加强对POS机生产、销售、使用环节的监督管理。建立POS机备案、实名认证等管理制度，打击POS机领域的违法犯罪行为，保障金融安全。

3. 加强技术防范

公安机关和金融机构加强技术防范，开发智能风控系统，对POS机交易进行实时监控，及时发现和阻断可疑交易，提高POS机犯罪的打击效率。

4. 加强普法宣传

公安机关和相关部门积极开展普法宣传活动，提高公众对POS机犯罪的防范意识，引导公众正确使用POS机，不参与任何违法犯罪活动，共同维护金融安全。

2、pos机套现自己用犯罪吗

pos机套现自己用违法吗？

随着移动支付的普及，pos机套现业务也随之兴起。所谓pos机套现，是指通过pos机刷卡消费，然后商家以现金返还的方式将款项退还给持卡人，从而达到套现的目的。那么，pos机套现自己用是否违法呢？

一、法律规定

根据《中华人民共和国刑法》第171条规定，伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭公私文书、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

二、pos机套现的性质

pos机套现行为涉及偽造、變造金融票證，屬於犯罪行為。具體而言，pos機套現過程中，商家使用偽造或變造的銀行卡，冒充合法交易，從而騙取現金。這種行為違反了金融管理秩序，擾亂了金融市場。

三、法律后果

對於 pos 機套現自己用行為，情節輕微的，可能被認定為行政違法行為，由公安機關處以罰款或治安拘留；情節嚴重的，將構成犯罪，依法追究刑事責任。

四、風險提示

除了法律后果外，pos机套现还存在以下风险：

1. 金融机构冻结账户：银行发现pos机套现行为后，可能会冻结持卡人的账户，影响正常资金使用。

2. 信用受损：pos机套现会造成持卡人的信用记录受损，影响以后贷款或办理信用卡等金融业务。

3. 被骗风险：部分不法商家利用pos机套现进行诈骗，骗取持卡人的资金。

pos机套现自己用属于违法行为。为了避免法律后果和风险，持卡人应谨慎使用pos机套现业务，选择正规商家进行交易，维护自身的合法权益。

3、pos机套现犯罪的案例

POS机套现犯罪案例

案例一

涉案金额：1000万元

犯罪手法：犯罪分子利用虚假 POS 交易，将银行卡内的资金套现到指定的账户中。犯罪分子通过购买低价商品或服务，或者与商家串通，使用 POS 机刷取大量银行卡，以电子交易的方式套现资金。

案例二

涉案金额：500万元

犯罪手法：犯罪分子通过购买大量低价值商品，并使用多台 POS 机同时刷卡，将银行卡内的资金套现到指定账户中。犯罪分子通过虚构交易信息，如购买大量虚拟商品或服务，来逃避银行的监管。

案例三

涉案金额：300万元

犯罪手法：犯罪分子使用伪造的 POS 机，冒充正规商家，刷取客户的银行卡，将资金转入指定账户中。伪造的 POS 机通常带有窃取客户银行卡信息的装置，从而获取客户的卡号、密码等敏感信息。

危害后果

POS机套现犯罪不仅造成金融秩序混乱，还会导致以下危害后果：

1. 资金损失：持卡人因虚假交易而蒙受经济损失。

2. 信誉受损：被套现的银行卡会被银行列入黑名单，影响持卡人的信誉。

3. 助长洗钱：犯罪分子利用 POS 机套现可以将非法所得进行洗钱，逃避法律制裁。

防范措施

为了防范 POS 机套现犯罪，建议采取以下措施：

1. 注意交易信息：在使用 POS 机交易时，仔细核对交易金额、商品信息等内容。

2. 妥善保管银行卡：不要随意泄露银行卡号、密码等敏感信息。

3. 选择正规商户：避免在不知名或可疑的商户使用 POS 机进行交易。

4. 定期查询交易记录：定期查看银行卡的交易记录，及时发现异常交易。