pos机电销违法（poss机电销违法吗2020）
- 作者: 张洛萱
- 来源: 投稿
- 2025-03-21
1、pos机电销违法
POS机电销违法
近年来，随着移动支付的普及，POS机电销也逐渐兴起。POS机电销并非合法经营行为，存在诸多违法隐患。
违法行为：
1. 无证经营：
POS机电销通常由非金融机构或个人进行，没有取得相关执照，属于无证经营行为。
2. 非法转账：
POS机电销过程中，交易资金往往通过个人账户或第三方账户进行转账，涉嫌非法资金转移。
3. 套现洗钱：
通过POS机电销，可以将非法所得资金转移并洗白，达到套现洗钱的目的。
4. 偷税漏税：
POS机电销交易通常不记账或记假账，导致国家税收流失。
法律后果：
POS机电销违反了《银行卡收单业务管理办法》、《支付结算办法》等相关法律法规，可能面临以下法律后果：
1. 行政处罚：无证经营、非法转账、套现洗钱等行为将受到相关部门的行政处罚，包括罚款、吊销营业执照等。
2. 刑事处罚：严重违法行为，如非法集资、洗钱等，可能会被追究刑事责任，面临有期徒刑。
危害后果：
POS机电销不仅违法，而且对社会和经济秩序造成严重危害：
1. 金融秩序混乱：无证经营和非法转账扰乱金融秩序，削弱金融监管效力。
2. 税收损失：套现洗钱导致国家税收流失，影响公共财政收入。
3. 社会稳定：非法资金转移和洗钱行为滋养犯罪，危害社会稳定。
预防措施：
1. 正规渠道办理：POS机办理应通过正规金融机构进行，切勿通过个人或非金融机构办理。
2. 核对交易信息：POS机消费时，应仔细核对交易金额、账户信息等，避免出现非法转账或套现情况。
3. 配合监管：发现POS机电销行为，应及时向相关部门举报，协助打击违法行为。
POS机电销严重违法，危害巨大。广大消费者和商家应提高警惕，通过正规渠道办理POS机，依法合规使用，共同维护金融秩序和社会稳定。
2、poss机电销违法吗?2020
POS机电销违法吗？
2020年更新
一、什么是POS机电销？
POS机电销是指未经持卡人授权，通过电话、短信、网络等方式向其推广并销售POS机的行为。
二、POS机电销是否违法？
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（银发〔2018〕278号）的规定：
禁止任何单位和个人未经客户授权，通过电话、短信、网络等方式，向其推广、销售POS机。
因此，POS机电销属于违法行为。
三、POS机电销的危害
POS机电销不仅违法，还存在以下危害：
侵犯客户权益：未经客户授权销售POS机，侵犯了客户的知情权和选择权。
助长洗钱犯罪：不法分子通过POS机电销非法获取大量POS机，用于洗钱和其他犯罪活动。
扰乱金融秩序：POS机电销扰乱了正常的支付结算秩序，损害了金融行业的声誉。
四、如何防范POS机电销
为防范POS机电销，广大持卡人应注意：
不轻易向陌生人透露个人信息和银行卡信息。
如收到关于POS机销售的电话或短信，应谨慎对待并主动核实对方的身份和资质。
购买POS机时，应通过正规渠道，如银行、支付机构或授权代理商。
如发现有POS机电销行为，应及时向有关部门举报。
五、相关法律法规
与POS机电销相关的法律法规主要有：
《刑法》第二百八十七条之二：非法经营罪
《支付结算管理办法》第三十五条：禁止未经授权销售支付工具
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十一条：盗窃银行卡并使用盗窃的银行卡内的资金的，以盗窃罪定罪处罚
