利用pos机非法集资（利用pos机套现非法经营罪2019年判决）



1、利用pos机非法集资

利用 POS 机非法集资的陷阱

1. 非法集资的本质

非法集资是指以许诺高额回报为诱饵，向社会公众非法募集资金的行为。其本质是利用投资者对高收益的追求，通过虚假宣传、夸大承诺等手段，诱骗其投入资金。

2. POS 机非法集资的运作模式

利用 POS 机非法集资的运作模式通常如下：

伪造高收益平台：不法分子建立虚假的理财平台，承诺投资者高额回报。

利用 POS 机收款：投资者通过 POS 机刷卡的方式向平台转入资金。

伪造交易记录：平台伪造虚假的交易记录，显示投资者账户中有巨额收益。

诱骗投资者追加投资：不法分子通过虚假宣传或利诱，诱骗投资者追加投资，进一步套取资金。

3. 非法集资的危害

非法集资的危害极大，不仅损害了投资者的利益，也严重扰乱了金融秩序：

资金损失：投资者被骗取资金，蒙受巨大损失。

金融秩序混乱：非法集资破坏了正常的金融市场秩序，损害了金融体系的稳定性。

社会稳定：大规模的非法集资引发社会不安，甚至可能导致群体性事件。

4. 防范非法集资的措施

防范非法集资至关重要，投资者应采取以下措施：

不轻信高收益承诺：天上不会掉馅饼，高收益往往意味着高风险。

核实平台真实性：查阅平台注册信息，了解其背景和资质。

避免通过 POS 机转账：POS 机转账不属于正常的理财方式，存在资金安全隐患。

及时举报：发现疑似非法集资行为，及时向公安机关或金融监管部门举报。

打击非法集资需要全社会的共同努力，投资者应树立正确的投资观念，不贪图高利，远离非法集资陷阱。监管部门也应加大执法力度，严厉打击非法集资行为，维护金融市场的稳定和公众的利益。

2、利用pos机套现非法经营罪2019年判决

POS机套现非法经营罪2019年判决

利用POS机进行套现活动，违反国家金融管理规定，构成非法经营罪。2019年，全国各地法院对该类犯罪行为作出一系列判决，依法惩处犯罪分子，维护国家金融秩序。

案件一

1. 案情简介

被告人张某利用POS机为他人非法套现，共计金额人民币100余万元。经查，张某未取得国家相关部门的金融业务许可证，且知晓套现行为违法，但仍为牟取非法利益而从事该活动。

2. 判决结果

张某因犯非法经营罪，被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20万元。

案件二

1. 案情简介

被告人李某、刘某等人合伙开设一家公司，利用POS机为他人进行套现活动，金额高达人民币2000余万元。经查，该公司未经许可从事金融业务，且套现行为严重扰乱了金融市场秩序。

2. 判决结果

李某、刘某等人因犯非法经营罪，被判处有期徒刑五年至六年，并处罚金人民币50万元至100万元。

案件三

1. 案情简介

被告人王某、赵某等人利用银行信用卡和POS机，通过虚构交易的方式套取现金，金额人民币200余万元。经查，王某、赵某等人非法牟取巨额利益，扰乱金融秩序。

2. 判决结果

王某、赵某等人因犯非法经营罪，被判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币10万元至50万元。

2019年的POS机套现非法经营罪判决表明，国家对利用POS机套现的行为严厉打击，绝不姑息。该类犯罪行为不仅造成经济损失，更严重扰乱金融秩序，损害国家利益。因此，广大公民要增强法治意识，遵守国家金融法律法规，切勿从事利用POS机套现的违法活动。

3、pos机非法套现最高量刑多少年

非法套现 POS 机最高量刑：最高十年有期徒刑

1. 刑法规定

根据《刑法》第191 条规定，非法使用 POS 机套现，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。

2. 认定标准

所谓的“数额巨大”一般是指非法套现金额超过 50 万元人民币。

3. 其他严重情节

“其他严重情节”包括：

有组织、有预谋地实施非法套现行为

造成重大经济损失

有多次非法套现前科

拒不中止非法套现行为

4. 处罚方式

对于构成非法套现罪的，除刑罚处罚外，还可能被处以罚金、没收财产等附加刑罚。