如何成立二清pos机公司（pos二清机和一清机如何区分）



1、如何成立二清pos机公司

如何成立一家二清POS机公司

简介

二清POS机是一种非法支付终端，它通过层层转移资金的方式，规避监管，为洗钱、套现等非法活动提供便利。成立一家二清POS机公司是非法的，并且会面临法律处罚。

步骤

1. 注册公司

注册一家皮包公司，作为二清POS机公司的掩护。公司名称应尽量模糊，与支付业务无关。

2. 购置设备

购买二清POS机设备，并与上游供应商建立合作关系。上游供应商通常是境外非法支付机构。

3. 招募代理

招募代理商销售POS机，代理商可以是个人、小企业或有组织机构。

4. 建立资金流转体系

建立一个复杂的资金流转体系，通过层层转移资金的方式，规避监管部门的追查。

5. 提供虚假凭证

为用户提供虚假凭证，证明POS机交易的真实性。这些虚假凭证通常是伪造的发票、收据等。

风险

成立二清POS机公司是非法的，面临严厉的法律处罚，包括：

1. 刑事处罚：洗钱、非法经营等罪名

2. 行政处罚：没收设备、罚款等

3. 信用惩戒：涉案人员将被列入失信名单，影响个人和企业信用

二清POS机公司还会面临来自监管部门的持续打击和清查。一旦被查获，将面临巨额罚款，甚至追究刑事责任。

提示

不建议从事与二清POS机相关的非法活动。参与此类活动将面临严重的法律风险，并损害个人和企业的声誉。合法合规的支付方式有很多，应选择正规渠道进行金融交易。

2、pos二清机和一清机如何区分

POS二清机和一清机如何区分

了解POS机的清算方式对于商户和消费者至关重要，因为它直接影响到资金安全和交易成本。本文将介绍POS二清机和一清机的区别，帮助读者识别和选择合适的POS机。

一、交易流程

1. 一清机交易流程：

商户刷卡后，资金直接从消费者账户划出，经由清算系统结算至商户账户。

2. 二清机交易流程：

商户刷卡后，资金先进入二清平台，再由二清平台转至商户账户。

二、结算时间

1. 一清机结算时间：

一般为T+0或T+1，即交易当天或次日到账。

2. 二清机结算时间：

通常较长，一般为T+3或T+7，甚至更久。

三、手续费

1. 一清机手续费：

一般为0.55%-0.65%，由银行收取。

2. 二清机手续费：

通常高于一清机，一般为1%-2%，由二清平台收取。

四、安全性

1. 一清机安全性：

资金直接通过正规清算系统结算，安全性较高。

2. 二清机安全性：

资金经过二清平台中转，存在资金风险，如二清平台跑路。

五、使用范围

1. 一清机使用范围：

可在所有支持POS刷卡的场所使用。

2. 二清机使用范围：

通常仅限于某些特定商户或行业，如高风险行业。

通过了解以上区别，商户可以根据自身需求选择合适的POS机。一清机手续费较低、安全性高，适合大多数商户使用；二清机手续费较高、安全性较低，仅适合高风险行业使用。

3、如何成立二清pos机公司账号

如何成立二清 POS 机公司账号

1. 准备公司材料

公司营业执照

法定代表人身份证

公司章程

公司开户银行证明

支付业务许可证或备案材料（如已取得）

2. 选择支付机构

选择一家具备资质的支付机构合作，并与支付机构签订合作协议。支付机构将提供技术支持和资金结算服务。

3. 提交开户申请

向支付机构提交开户申请，提供所需材料并填写开户表格。支付机构将审核申请资料并进行风险评估。

4. 资质审核

支付机构会对公司的业务资质、资金实力、技术水平等进行审核。合格的申请将获得开户许可。

5. 银行开户

支付机构会将开户许可递交至银行，银行会对公司的信用情况、资金流动等进行审查。审查通过后，为公司开立专门的二清 POS 机公司账号。

6. POS 机刷卡业务

通过支付机构的技术支持，将 POS 机连接至银行开户账号。商户持卡刷卡消费，资金将通过 POS 机收单、支付机构清算，最终转入二清 POS 机公司账号。

注意事项：

二清 POS 机业务受国家监管，需取得相关许可或备案。

选择正规合法的支付机构合作，避免违规操作带来的风险。

遵守支付机构的风险控制要求，管理好资金流向和交易记录。