非法pos机是否入刑（pos机非法经营罪司法解释）



1、非法pos机是否入刑

非法 POS 机是否入刑

1. 非法 POS 机的定义

非法 POS 机是指未经支付机构许可或授权，私自搭建或使用的一种用于刷取银行卡、转账等资金结算的电子设备。

2. 非法 POS 机的危害

非法 POS 机存在以下危害：

洗钱和资助犯罪：犯罪分子利用非法 POS 机掩盖非法资金来源和用途，为犯罪活动提供资金保障。

窃取银行卡信息：非法 POS 机可能被安装窃取银行卡磁条信息或密码的设备，从而盗用银行账户资金。

伪造交易单据：非法 POS 机可以伪造交易单据，隐瞒真实交易信息，损害消费者利益。

税务流失：非法 POS 机交易不经过正规渠道，导致税收流失。

3. 非法 POS 机的法律责任

使用、持有或转让非法 POS 机属于违法行为，根据《中华人民共和国刑法》相关规定，情节严重的将构成犯罪，并受到法律制裁。

非法经营罪：未经许可经营非法 POS 机，构成非法经营罪，可处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

妨害信用卡管理罪：盗窃、冒用、伪造银行卡信息，使用非法 POS 机刷卡，构成妨害信用卡管理罪，可处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：利用非法 POS 机为犯罪活动转移资金，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，可处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

4. 积极预防和打击非法 POS 机

为了有效打击非法 POS 机活动，相关部门已采取以下措施：

加强监管力度，追究责任

普及反诈知识，提高公众防范意识

完善立法，明确法律责任

加强跨部门合作，形成打击合力

2、pos机非法经营罪司法解释

POS机非法经营罪司法解释

一、适用范围

本司法解释适用于人民法院审理POS机（包括有线终端、无线终端和互联网支付终端）非法经营罪案件。

二、非法经营罪的构成要件

（一）客观要件

1. 非法经营POS机，包括：

- 未经国家有关部门许可，从事POS机销售、租赁、安装、维护等经营活动；

- 通过提供POS机协助他人从事违法犯罪活动；

- 出售、出租或转让来历不明的POS机。

2. 明知或应知其行为会造成他人资金损失或国家金融安全危害。

（二）主观要件

1. 故意：明知自己实施的行为会造成他人资金损失或国家金融安全危害，仍然实施。

2. 过失：应知自己实施的行为可能会造成他人资金损失或国家金融安全危害，但由于疏忽大意或者过于自信而轻信他人，致使造成危害结果。

三、量刑标准

（一）基本量刑条件

1. 非法经营POS机数量；

2. 造成他人资金损失或国家金融安全危害的程度；

3. 犯罪手段、性质、情节；

4. 认罪、悔罪表现等。

（二）量刑幅度

1. 非法经营POS机数量较少，未造成他人资金损失或国家金融安全危害，情节轻微的，可处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。

2. 非法经营POS机数量较多，或造成他人资金损失或者国家金融安全危害，情节严重的，可处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，可处十年以上有期徒刑。

3. 有下列情形之一的，可以从重处罚：

- 非法经营POS机获利数额巨大；

- 多次非法经营POS机；

- 有组织、有预谋地非法经营POS机；

- 造成重大资金损失或国家金融安全危害。

四、附则

本司法解释自发布之日起施行。

3、pos机非法经营罪怎么取证

POS机非法经营罪取证方法

1. 银行流水

说明：银行流水记录了POS机的交易明细，包括交易时间、金额、收款方等信息，是证明POS机非法经营行为的关键证据。

取证方法：

向相关银行索要POS机银行流水。

通过银行内部系统调取交易数据。

2. POS机交易凭证

说明：POS机交易凭证记录了每笔交易的具体信息，包括交易时间、金额、卡号、商户名称等，是佐证POS机非法经营的辅助证据。

取证方法：

收集POS机商户提供的交易凭证。

在现场查获的POS机内调取交易记录。

3. 账本记录

说明：一些非法经营者会通过账本记录POS机交易信息，包括交易金额、时间、去向等，是证明POS机非法经营的重要证据。

取证方法：

搜查犯罪嫌疑人的住所、办公场所等，寻找相关账本。

冻结犯罪嫌疑人的银行账户，调取账目信息。

4. 电子数据

说明：现代POS机往往会存储电子数据，如交易明细、商户信息、结算记录等，这些数据可以作为证据佐证非法经营行为。

取证方法：

扣押或调取POS机的硬盘、存储卡等存储设备。

利用数据恢复工具提取电子数据。

5. 现场勘查

说明：现场勘查可以收集POS机非法经营的环境证据，如POS机的摆放位置、商户的营业状况等。

取证方法：

记录现场环境，拍照或录像。

询问目击证人，了解相关的经营情况。

6. 询问证人

说明：询问证人可以了解POS机非法经营的具体情况，如交易金额、结算方式、幕后操控者等。

取证方法：

询问商户、员工、顾客等与POS机经营相关的人员。

传唤犯罪嫌疑人进行询问。

7. 其他证据

说明：其他证据可以佐证POS机非法经营的行为，如税务申报记录、工商登记信息、发票等。

取证方法：

调取相关部门的执法记录。

向税务局、工商局等相关部门索取资料。