pos机来回刷（pos机刷进去的钱可以退出来吗）



1、pos机来回刷

“POS机来回刷”：存隐患防不胜防

1. 产业灰色链条：

“POS机来回刷”是一种非法的洗钱方式，其产业链包含：

提供虚假POS机的商贩

参与刷卡的人员

资金流转的中间平台

2. 操作流程：

该操作流程通常涉及：

1. 持有虚假POS机的人员与商家达成协议，以较低的手续费为商家刷卡。

2. 持卡人将资金刷入商家账户，商家立即提现或转账。

3. 随后， 持卡人将资金再次刷出，并在中间平台提现。

4. 资金在虚假POS机和中间平台之间循环，产生虚假交易记录。

3. 危害和后果：

“POS机来回刷”带来了严重的危害和后果：

逃税漏税：商家通过虚假交易减少税务负担。

洗钱：非法资金通过虚假交易进行洗白。

金融诈骗：欺骗银行、信用卡公司和持卡人。

破坏金融秩序：扰乱正常金融交易。

损害持卡人信用：虚假交易记录会影响持卡人的信用评分。

4. 防范措施：

为了防范“POS机来回刷”，可以采取以下措施：

选择正规商家：避免在陌生或信誉差的商家进行交易。

仔细检查POS机：核实POS机的型号和外观是否正常。

索取交易凭证：保留交易收据或短信记录。

留意账户变动：定期查看银行账户或信用卡账单，发现异常及时报警。

举报可疑行为：发现可疑的POS机或人员，及时向公安机关举报。

2、pos机刷进去的钱可以退出来吗

pos机刷进去的钱可以退出来吗

1. POS机交易类型

消费交易：持卡人使用POS机消费支付商品或服务。此类交易通常不可撤销。

预授权交易：持卡人预先授权一定金额，用于未来消费。该金额不会立即从持卡人账户扣除。

2. 消费交易的退款

消费交易通常不可退款。但是，在某些情况下，商户可能会同意退款，例如：

商品有缺陷或与描述不符

服务未提供或不满意

重复交易

在这种情况下，商户可以通过POS机或银行系统处理退款。

3. 预授权交易的退款

预授权交易可以取消或退款。取消预授权交易后，该金额将不会从持卡人账户扣除。而退款将把已扣除的金额退回持卡人账户。

4. 退款流程

退款流程因商户和银行而异，但通常包括以下步骤：

商户向银行提交退款请求。

银行核实交易信息并批准退款。

退款金额退回持卡人账户。

5. 退款时间

退款时间因银行和交易类型而异，但通常需要几个工作日才能到账。

6. 手续费

某些银行可能会收取退款手续费。

7. 注意事項

退款只能退回到原支付卡。

持卡人应保留POS机收据或交易记录作为退款凭证。

如果无法通过POS机或银行系统处理退款，持卡人应联系发卡银行寻求协助。

3、pos机刷卡会不会隔天到账

POS机刷卡隔天到账吗？

1. 正常到账时间

POS机刷卡后，资金一般会在当天到账到商户。

2. 隔天到账的原因

在特殊情况下，资金可能会隔天到账，原因包括：

节假日：银行在节假日不营业，导致资金无法及时到账。

跨行交易：不同银行之间的交易需要清算，可能会导致延迟到账。

交易异常：如果交易被系统检测出异常，银行可能会暂时冻结资金，导致延迟到账。

银行系统故障：银行系统故障会导致交易延迟或无法处理。

3. 如何避免隔天到账

为了避免隔天到账的情况，建议商户注意以下事项：

选择信誉良好的银行：与信誉良好的银行合作，可以降低系统故障的风险。

提前沟通节假日交易：与银行协商节假日交易的处理方式，避免延迟到账。

关注交易异常：及时关注交易异常通知，并及时处理疑似异常交易。