刷pos机改变商户名（刷pos机改变商户名字违法吗）



1、刷pos机改变商户名

刷 POS 机改变商户名

原因和优势

1. 避免资金冻结：通过刷 POS 机改变商户名，可以将资金以不同商户的名义收取，降低被银行风控冻结的风险。

2. 优化收款渠道：不同行业的商户拥有不同的费率和收款政策，通过改变商户名，商户可以优化收款渠道，降低收款成本。

3. 应对行业监管：某些行业对刷 POS 机的商户名有严格规定，改变商户名可以满足监管要求，避免违规操作。

4. 提升资金隐蔽性：通过经常改变商户名，可以将资金分散到不同的账户，提高资金的隐蔽性，降低被追踪的风险。

操作步骤

1. 选择可靠的刷 POS 机服务商：选择信誉良好、有稳定支付通道的刷 POS 机服务商，确保交易安全。

2. 提供商户信息：向服务商提供要变更的商户名称、营业执照等相关信息。

3. 支付手续费：每个服务商对刷 POS 机改变商户名都会收取一定的手续费，支付费用后即可生效。

4. 测试支付：改变商户名后，进行少量测试支付，以确保资金能够正常收取。

注意要点

1. 谨慎选择商户名：应选择符合实际业务且与资金来源相匹配的商户名，避免造成资金来源不明的疑点。

2. 定期更换商户名：不要长期使用同一个商户名，应定期更换，以降低被风控的风险。

3. 保存交易记录：保留所有刷 POS 机的交易记录，以备不时之需。

4. 遵守相关法律法规：刷 POS 机改变商户名应符合相关法律法规，避免因虚假交易或逃税等行为触犯法律。

2、刷pos机改变商户名字违法吗

刷POS机改变商户名字违法吗？

1. 法律法规规定

根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规的规定，刷POS机改变商户名字属于违法行为。

《反洗钱法》第三十八条规定：“金融机构、非金融机构及其工作人员，不得明知或者故意为洗钱犯罪活动提供帮助。”

《支付结算办法》第七十七条规定：“收单机构不得明示或暗示商户变更结算账户用于收取与经营不符的款项，并应采取措施防止收单业务被用于洗钱等违法犯罪活动。”

2. 违法后果

刷POS机改变商户名字的违法行为可能导致以下后果：

行政处罚：有关部门将根据违法情节，对当事人处以罚款、吊销营业执照等行政处罚。

刑事责任：如果行为涉及洗钱或其他犯罪活动，可能构成刑事犯罪，将被追究刑事责任。

3. 辨别真伪商户

为了避免刷POS机时遇到冒用商户名称的情况，商户应注意以下事项：

核对商户信息：刷卡前，仔细核对POS机屏幕显示的商户名称和实际消费场景是否一致。

选择正规渠道：尽量选择正规的刷卡渠道，如银行网点、商场、超市等。

留意收据信息：刷卡后，查看收据上的商户名称是否与实际消费场景相符。

4. 举报途径

如果发现刷POS机时商户名称被冒用，商户可通过以下途径举报：

拨打反洗钱举报热线：12337

向当地公安机关报案：110

通过银保监会举报平台：

通过举报，有关部门将及时采取措施，打击虚假商户套现等违法行为，维护金融秩序和消费者权益。

3、刷pos机改变商户名怎么办

商户名被刷 POS 机错误更改怎么办

1. 原因分析

商户在使用 POS 机刷卡时，如果发生商户名错误更改的情况，可能是以下原因造成的：

收单行系统故障

POS 机设置错误

商户信息泄露

2. 解决方法

① 及时联系收单行

拨打收单行客服电话，说明情况。

提供商户信息、POS 机号码等相关信息。

要求收单行协助更正商户名。

② 检查 POS 机设置

核对 POS 机的商户名设置是否正确。

如果发现设置错误，按照收单行的指导进行更正。

③ 保障商户信息安全

定期更换 POS 机密码。

不要将商户信息泄露给无关人员。

对于可疑的交易，及时与收单行联系。

④ 提交更正申请

准备营业执照、POS 机合同等相关材料。

向收单行提交商户名更正申请。

等待收单行审核和更正。

3. 注意事項

及时处理商户名错误，避免影响交易和资金结算。

与收单行保持良好的沟通，及时解决问题。

加强商户信息安全管理，防止再次发生此类问题。