国家整治pos机（国家对pos机最新规定2019）



1、国家整治pos机

国家出手整治 POS 机乱象

一、POS 机乱象丛生

1. 套现洗钱：不法分子利用 POS 机虚假刷卡，将非法资金转换为合法收入。

2. 虚开增值税发票：通过 POS 机虚构交易，为企业虚开增值税发票，骗取税款。

3. 违规收单：部分商家私自安装 POS 机，不符合相关监管要求，存在安全隐患。

二、国家整治措施

针对 POS 机乱象，国家采取了以下整治措施：

1. 加强执法检查：税务部门联合公安机关加大对 POS 机使用的检查力度，严厉打击套现洗钱、虚开增值税发票等违法行为。

2. 完善监管体系：出台相关法律法规，明确 POS 机的监管职责和流程，加强对收单机构和商户的监管，防范违规收单和使用。

3. 建立信息平台：建立全国统一的 POS 机信息管理平台，实现对 POS 机的实时监测和分析，及时发现和处置违规行为。

三、整治成效

国家整治 POS 机乱象取得了一定成效：

1. 遏制违法行为：税务部门查处了一批套现洗钱、虚开增值税发票的案件，有力遏制了这些违法行为。

2. 规范市场秩序：通过加强监管，整顿了 POS 机收单市场，规范了 POS 机的使用，保障了金融市场的稳定。

3. 保护消费者权益：打击虚假刷卡等行为，保障了消费者资金安全和合法权益。

四、展望

POS 机整治是一项持续性工作，国家将继续加强监管力度，完善管理体系，严厉打击违规行为，不断净化金融市场，保障经济安全和社会秩序稳定。

2、国家对pos机最新规定2019

国家对 POS 机最新规定 2019

为规范 POS 机市场，保护消费者权益，国家相关部门制定了 POS 机的相关规定。本文将对 2019 年国家对 POS 机的最新规定进行简要介绍。

规定具体内容

1. 收单机构资质

POS 机收单机构须取得中国人民银行颁发的支付业务许可证。

收单机构不得与无证机构合作。

2. POS 机的类别

POS 机分为传统 POS 机和移动 POS 机。

传统 POS 机须配备固定营业场所，移动 POS 机可用于流动经营。

3. POS 机的放置

POS 机须放置在合法经营场所。

明码标价，不得以任何形式隐瞒或欺骗消费者。

4. 交易信息记录

每一笔 POS 机交易信息均须记录，包括交易金额、时间、商户名称等。

记录须保存至少一年，以便查询和监管。

5. 商户与持卡人关系

商户须与持卡人建立真实的消费关系，不得伪造或套现。

持卡人须妥善保管个人信息，防止被盗刷。

6. 消费者保护

消费者在使用 POS 机时，享有知情权、选择权、安全保障权。

商户不得强制消费者使用 POS 机付款。

7. 监督管理

国家相关部门加强对 POS 机市场的监管。

定期检查收单机构和商户，严厉打击违规行为。

国家对 POS 机做出的一系列规定，旨在规范市场、保护消费者权益。消费者和商户应充分了解这些规定，依法使用和管理 POS 机，共同维护正常健康的支付环境。

3、央行针对pos机的管理办法

央行针对 POS 机的管理办法

为规范 POS 机市场，保障金融安全，维护消费者权益，中国人民银行出台了一系列针对 POS 机的管理办法，旨在加强监管和引导行业健康发展。

监管范围

管理办法适用于在中华人民共和国境内从事 POS 机生产、销售、使用和维护的企业和个人。

主要内容

1. 生产许可

生产 POS 机的企业必须取得央行颁发的生产许可证。许可证有效期为五年，期满后需重新申请。

2. 销售管理

销售 POS 机的企业必须取得央行颁发的销售许可证。许可证有效期为三年，期满后需重新申请。销售 POS 机时，必须向购买方提供产品说明书、用户指南等相关材料。

3. 使用管理

商户使用 POS 机时，必须与银行或第三方支付机构签约。签约时，商户必须提供真实有效的营业执照、税务登记证等相关材料。

4. 维护管理

维修 POS 机的企业必须取得央行颁发的维修许可证。许可证有效期为两年，期满后需重新申请。维修 POS 机时，必须使用原厂配件，并出具维修记录。

5. 信息安全管理

POS 机企业必须建立完善的信息安全管理体系，确保数据和交易安全。

6. 反洗钱管理

POS 机企业必须按照反洗钱相关规定，对可疑交易进行监测和报告。

7. 消费者保护

POS 机企业必须保障消费者权益，不得侵犯消费者个人信息。消费者有权查询交易记录，投诉和举报违法违规行為。

监督检查

央行及其分支机构将定期对 POS 机市场进行监督检查，对违法违规行为进行查处。

央行针对 POS 机的管理办法，旨在建立一个安全规范、诚信高效的 POS 机市场。通过加强监管和规范管理，保障金融秩序，保护消费者权益，促进支付产业的健康发展。