浙江pos机非法经营案（刷pos机非法经营典型案例）



1、浙江pos机非法经营案

浙江POS机非法经营案

一、案件背景

近年以来，浙江省非法POS机经营活动猖獗，严重扰乱了正常金融秩序，侵害了消费者合法权益。为打击此类违法犯罪活动，浙江省公安厅于2021年开展了代号为“3·15”的专项行动。

二、案件侦破

1. 案件侦查

行动中，公安机关从线索入手，通过情报研判和调查取证，逐步摸清了以多名犯罪嫌疑人为首的非法POS机经营网络。该网络覆盖浙江省多个地区，涉及数百个非法团伙，涉案金额巨大。

2. 抓捕行动

2021年3月15日，浙江省公安厅组织全省公安机关开展统一收网行动，共抓获涉案犯罪嫌疑人196名，捣毁非法窝点120余个，查扣非法POS机1万余台，涉案金额达数百亿元。

三、案件特点

1. 组织严密

该非法POS机经营网络组织严密，层级分明，由多个犯罪团伙形成利益链条。团伙之间分工明确，包括制卡、贩卖、招商、收单等环节。

2. 涉案金额巨大

该网络利用非法POS机套现大量资金，涉及金额巨大。据统计，2020年以来，该网络涉案金额已超过500亿元。

3. 危害严重

非法POS机经营活动扰乱了正常的金融秩序，为电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供了便利。同时，非法POS机手续费高昂，加重了消费者的负担。

四、案件后续

1. 依法处罚

公安机关对涉案犯罪嫌疑人依法刑事拘留，并移交检察机关审查起诉。

2. 加强监管

浙江省有关部门加强了对支付行业监管，完善监管制度，严厉打击非法POS机经营活动。

3. 提高社会意识

公安机关通过媒体宣传等方式，向社会公众揭露非法POS机经营的危害，提高群众防范意识。

2、刷pos机非法经营典型案例

POS 机非法经营典型案例

随着我国电子支付行业的发展，POS 机的使用日益广泛。一些不法分子利用 POS 机进行非法经营活动，严重扰乱了正常的金融秩序。本文将通过典型案例剖析 POS 机非法经营的手法和危害，以提高公众防范意识，维护金融安全。

一、伪造虚假交易

案例：张某通过非正规渠道购买了一批伪造的 POS 机。他以低手续费为诱饵，联系商户虚构交易，将资金从商户账户转入自己的账户。

危害：伪造交易不仅会造成商户资金损失，还可能导致信用卡套现、洗钱等违法行为，破坏金融体系的稳定。

二、违规套现

案例：李某拥有大量信用卡，他与一家小卖部勾结，利用其 POS 机套取信用卡资金。小卖部收取少量手续费后，将现金交给李某。

危害：违规套现不仅会增加信用卡持卡人的还款负担，还会助长地下金融机构发展，扰乱金融市场秩序。

三、盗取信用卡信息

案例：王某在一家餐馆安装了非法改造过的 POS 机，该 POS 机内置窃密程序，能够盗取信用卡磁条上的信息。他将盗取的信息出售给不法分子，用于信用卡诈骗。

危害：盗取信用卡信息不仅会造成信用卡持卡人的资金损失，还会严重影响消费者对电子支付的信任。

四、违规收单

案例：周某未经银行许可，自行购买了一批 POS 机，并以低手续费招揽商户。他收取商户交易手续费后，将资金转入自己的账户。

危害：违规收单属于非法经营行为，会扰乱正常的金融秩序，增加非法资金流动风险。

POS 机非法经营活动不仅侵害了商户和消费者的合法权益，还严重扰乱了金融秩序。公众应提高防范意识，谨慎选择 POS 机服务商，避免参与非法交易。相关部门也应加强监管力度，严厉打击 POS 机非法经营行为，维护金融安全。

3、pos机套现非法经营判决书

POS机套现非法经营判决书

一、案情概要

被告人李某于2021年至2022年间，利用POS机为他人刷卡套现，从中收取手续费获利。经查，李某共为他人套现金额人民币1000万元，从中收取手续费人民币50万元。

二、法院审理

法院经审理查明，被告人李某的行为符合非法经营罪的构成要件。李某未经许可从事支付结算业务，情节严重，其行为已构成非法经营罪。

三、判决结果

综合考虑被告人李某的犯罪情节、认罪态度以及悔罪表现等因素，法院依法判决：

1. 被告人李某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100万元；

2. 没收被告人违法所得人民币50万元。

四、法律依据

本判决依据《中华人民共和国刑法》第225条第1款之规定作出。

五、判决意义

本判决打击了利用POS机套现的非法经营行为，维护了正常的金融秩序和支付环境。法院提醒，利用POS机套现属于违法行为，参与者将承担相应的法律责任。