pos机调单案例（pos机被调单谁承担这个责任）



1、pos机调单案例

POS 机调单案例

背景

近年来，以 POS 机调单为代表的涉嫌信用卡套现诈骗案件屡有发生。犯罪分子通过伪造交易单据，将信用卡资金进行虚假交易，从而非法牟利。

案例一

作案手法：

犯罪分子通过特约商户开设多个 POS 机账户，并伪造交易单据。他们将受害人的信用卡信息输入 POS 机，然后将虚假的消费凭证交给受害人。受害人以为自己消费了相应金额，但实际上资金已被转移到犯罪分子的账户中。

作案过程：

2022 年，李某从黑市购买了一批信用卡信息。他利用这些信息伪造了大量的交易单据，并通过特约商户开设的多个 POS 机账户进行套现。李某通过虚假的消费凭证欺骗受害人，骗取了巨额资金。

破案经过：

公安机关接到报警后，迅速展开调查。通过调取银行交易记录和走访特约商户，警方锁定了李某的犯罪团伙。警方出动警力将李某等犯罪嫌疑人抓获，并缴获了大量的伪造交易单据和 POS 机。

案例二

作案手法：

犯罪分子利用POS机故障或漏洞，将信用卡资金转入指定的账户。他们通过多次小额交易，逃避银行风控系统。

作案过程：

2021 年，张某通过网上论坛学习了 POS 机调单的技术。他购买了数台具有漏洞的 POS 机，并伪造了大量信用卡信息。张某通过多次小额交易，将信用卡资金转入自己控制的账户中。

破案经过：

银行发现账户资金异常后，向公安机关报案。警方通过技术手段，追踪资金流向，锁定了张某的犯罪行为。警方通过抓捕张某及其同伙，查获了大量的 POS 机和伪造信用卡。

POS 机调单诈骗案件严重危害金融安全，侵害消费者利益。公安机关始终保持高压打击态势，不断加大侦查力度，严厉打击此类犯罪活动。广大市民应提高防范意识，保护个人金融安全，共同维护良好的金融环境。

2、pos机被调单谁承担这个责任

POS 机被调单责任归属

1. 调单行为定义

POS 机调单是指在未经持卡人同意的情况下，使用 POS 机进行非实际交易，并套取资金的行为。

2. POS 机调单的危害

POS 机调单不仅会给持卡人造成经济损失，还可能导致以下危害：

信用卡被冻结或取消

个人信息泄露

涉嫌洗钱和欺诈

3. 责任承担方

根据相关法律法规，POS 机被调单时的责任承担方主要包括以下几方：

商户：对 POS 机的日常管理和使用负责。若发生调单行为，商户可能承担连带责任。

收单机构：负责 POS 机的安装和维护，并对交易流水进行监管。若发生调单行为，收单机构可能承担一定责任。

持卡人：虽然持卡人未主动参与调单行为，但其对自己的信用卡信息负有保管责任。若因持卡人保管不当导致信用卡被盗用，从而发生调单行为，持卡人可能承担一定损失。

4. 如何预防 POS 机调单

为预防 POS 机调单，建议采取以下措施：

商户方面：

选择信誉良好的收单机构

对 POS 机进行定期检查和维护

培训员工规范使用 POS 机

持卡人方面：

保管好自己的信用卡信息

在使用 POS 机前确认商户身份

保留交易凭证

发现异常交易及时向银行报备

5. 发生调单后的处理

如果发生 POS 机调单，持卡人应尽快采取以下措施：

联系银行冻结信用卡

向公安机关报案

向收单机构和商户索赔

3、pos机出现调单情况会怎样?

POS机出现调单情况的后果

当POS机出现调单情况时，会产生一系列严重后果，包括：

1. 法律责任

调单属于一种伪造金融票据的行为，根据我国刑法相关规定，将会构成犯罪。被发现的个人或商家将面临法律制裁，包括罚款、拘役或有期徒刑等。

2. 经济损失

POS机调单的行为会给相关方造成直接的经济损失。对商家而言，会导致账目混乱，影响收支平衡；对消费者而言，可能会被非法扣取资金或产生额外费用。

3. 信用受损

调单的行为会严重损害POS机品牌和商家的信誉。消费者和银行会对POS机和商家失去信任，导致业务受损和收入减少。

4. 监管处罚

监管机构对POS机调单行为有着严格的监管。一旦发现调单，相关机构将会对POS机运营商和商家进行处罚，包括暂停或吊销经营许可证等。

5. 刑事风险

对于情节严重或屡次调单的个人或商家，有可能面临刑事追究。根据刑法的相关规定，最高可判处十年以上有期徒刑。