刷pos机套取现金违法吗（刷pos机套取现金违法吗怎么处理）



1、刷pos机套取现金违法吗

刷 POS 机套取现金违法吗？

1. 法律规定

根据《刑法》第171条规定，违反国家规定，使用虚假的或者其他非法手段套取现金、信用卡的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2. 套取现金的含义

套取现金是指通过虚构交易、虚假凭证等非法手段，使用 POS 机或其他支付工具，将资金从银行账户中取出或转入他人账户，实际并未发生真实商品或服务的交易。

3. 常见的套取现金方式

虚构交易：伪造发票、收据等交易凭证，模拟真实交易。

拆分交易：将大额资金分拆成小额交易，多次刷卡套取现金。

伪卡交易：使用被盗刷或伪造的信用卡刷卡套取现金。

虚假 POS 机：使用未经授权的 POS 机或软件，进行虚假交易。

4. 套取现金的危害

扰乱金融秩序，损害银行和其他金融机构的利益。

为洗钱、赌博等犯罪活动提供资金来源。

加重通货膨胀，损害国家经济稳定。

助长社会不良风气，损害诚信原则。

5. 处罚后果

一旦被发现刷 POS 机套取现金，情节较轻的将被公安机关处以行政拘留和罚款；情节较重的将被检察院提起公诉，可能面临刑事处罚，包括有期徒刑和巨额罚金。

刷 POS 机套取现金是一种严重违法行为，不仅危害金融秩序，也损害社会诚信。因此，打击套取现金行为势在必行。

2、刷pos机套取现金违法吗怎么处理

刷POS机套取现金违法吗？如何处理？

1. 刷POS机套现属于违法行为

刷POS机套现是指通过使用虚假交易等方式，通过POS机将银行卡内的资金转入他人账户，从而套取现金的行为。根据我国法律法规，刷POS机套现属于违法行为。

2. 刷POS机套现的法律责任

对于刷POS机套现的行为，法律规定了以下处罚措施：

- 个人或单位：处以套现金额5%以上、10%以下的罚款；情节严重的，处以5年以上有期徒刑。

- 金融机构：未按规定审核交易的，处以5万元以上、50万元以下的罚款。

3. 常见的刷POS机套现方式

刷POS机套现的方式有多种，常见的有：

- 虚构交易：通过虚构商品或服务交易，通过POS机进行转账。

- 多次刷卡：通过多次刷卡，达到套现金额的目的。

- 异户转账：通过POS机将资金转入他人账户，从而套取现金。

4. 如何避免被卷入刷POS机套现

为了避免被卷入刷POS机套现，需要采取以下措施：

- 选择正规渠道：在正规的金融机构或POS机公司办理业务。

- 谨慎对待优惠：警惕明显低于市场价的刷卡优惠。

- 核实交易信息：在刷卡前，仔细核实交易信息，避免虚假交易。

- 保留证据：保留刷卡凭证、转账记录等相关证据。

5. 遭遇刷POS机套现怎么办

如果遭遇刷POS机套现，应采取以下措施：

- 及时报案：向公安机关报案，提供相关证据。

- 联系银行：联系相关银行，冻结被套现的银行卡账户。

- 保留证据：保留相关沟通记录、交易记录等证据。

3、用pos机刷卡套现扣手续费吗

用POS机刷卡套现扣手续费吗？

一、什么是POS机刷卡套现？

POS机刷卡套现是指利用POS机刷卡消费，但实际并无真实交易发生，而是将资金转入指定账户或提现，实现资金套取的行为。

二、用POS机刷卡套现扣手续费吗？

一般情况下，用POS机刷卡套现会扣除一定的手续费。手续费的收取方式和金额可能因不同的POS机服务商而异。

通常，刷卡套现的手续费主要有以下几部分组成：

1. 固定手续费：由POS机服务商收取的一笔固定费用，金额通常为每笔交易的1-3%。

2. 百分比手续费：按照刷卡金额的一定比例收取，比例通常在0.3%-1%左右。

3. 其他费用：例如手续费封顶、跨行费等。

三、提示

需要提醒的是，刷卡套现是一种违法行为，可能涉嫌非法洗钱、逃税漏税等罪名。因此，应避免参与此类活动。同时，正规的POS机服务商通常不会提供套现服务，如果遇到声称可以套现的商家，应谨慎对待。