境外pos机管理办法（境外pos机管理办法最新）



1、境外pos机管理办法

境外POS机管理办法

一、目的

为规范境外POS机使用，维护金融秩序，保障消费者权益，制定本办法。

二、适用范围

本办法适用于境内持卡人使用境外POS机进行交易的活动。

三、禁止事项

禁止下列行为：

1. 使用境外POS机进行非法套现、洗钱等违法犯罪活动。

2. 使用境外POS机进行超过个人合理消费限额的交易。

3. 跨境使用境外POS机进行大额资金转移或对公交易。

4. 出租、出借、贩卖境外POS机。

四、持卡人责任

持卡人使用境外POS机进行交易，应遵守以下规定：

1. 选择合法合规的交易平台进行交易。

2. 如实提供交易信息，不得虚报交易金额或其他交易内容。

3. 妥善保管交易凭证，以备查验。

五、金融机构责任

金融机构应采取有效措施，落实以下职责：

1. 加强对境外POS机交易的监控，及时识别和处置可疑交易。

2. 向持卡人提供必要的交易信息查询服务。

3. 配合执法机关查处非法使用境外POS机的行为。

六、处罚规定

违反本办法规定的，由金融机构按照有关规定处理，并可处以以下处罚：

1. 暂停或终止持卡人的交易权限。

2. 取消持卡人的信用额度。

3. 向持卡人追偿非法交易金额。

七、监督管理

金融监管部门负责本办法的监督管理，并可会同有关部门开展专项整治行动。

2、境外pos机管理办法最新

境外POS机管理办法最新

1. 背景

为规范境外POS机使用，防范金融风险，促进金融市场稳定，国家印发了《关于加强境外移动支付终端（POS机）管理的通知》（以下简称《通知》）。

2. 主要内容

《通知》主要包括以下内容：

3. 适用范围

《通知》适用于在中华人民共和国境内使用的境外POS机，包括：

由境外机构直接供境内个人或企业使用的POS机；

由境内代理机构从境外机构进口的POS机；

通过其他方式进入境内的境外POS机。

4. 监管主体

《通知》指定中国人民银行为境外POS机管理的主管部门，负责制定相关监管政策和措施。

5. 风险管理

境外POS机管理机构应建立健全风险管理制度，包括：

客户身份识别和认证；

交易监测和报告；

反洗钱和反恐融资措施。

6. 技术要求

境外POS机应符合以下技术要求：

具有安全芯片（EMV）；

支持动态密钥技术；

具备远程密钥装载功能。

7. 数据保护

境外POS机管理机构应严格保护用户交易数据，包括：

交易时间和金额；

持卡人信息；

商户信息。

8. 跨境资金收付

通过境外POS机进行跨境资金收付应遵守国家外汇管理规定。

9. 违规处罚

违反《通知》规定，将受到相应行政处罚，包括：

责令改正；

罚款；

暂停或取消经营资格。

《通知》的出台旨在加强境外POS机管理，防范金融风险，保护用户权益。境外POS机管理机构和用户应严格遵守《通知》规定，确保境外POS机安全合规使用。

3、境外pos机管理办法规定

境外POS机管理办法规定

一、适用范围

本办法适用于境内金融机构对境内外POS机业务的管理。

二、基本原则

境内金融机构开展境外POS机业务，应当遵循以下原则：

1. 规范经营

2. 安全可靠

3. 合法合规

4. 风险可控

三、业务管理

1. 资质许可

境外POS机业务由中国人民银行统一管理。境内金融机构开展境外POS机业务，须经中国人民银行批准并取得相关资质。

2. 客户管理

境内金融机构应当对境外POS机持卡人进行真实性、合法性核查，并建立完善的客户信息管理系统。

3. 交易管理

境内金融机构应当建立健全境外POS机交易监测、分析和风险预警机制，及时发现和管控可疑交易。

4. 资金管理

境内金融机构应当确保境外POS机交易资金及时、准确、安全地汇划至指定账户。

5. 安全管理

境内金融机构应当对境外POS机设备、通信网络、交易平台等进行严格的安全管理，确保支付信息安全。

四、监督检查

1. 人民银行监管

中国人民银行负责对境内金融机构开展境外POS机业务进行监督检查，并有权采取相应监管措施。

2. 自律管理

境内金融机构应当建立自律管理机制，制定行业自律规则，规范境外POS机业务经营行为。

五、法律责任

违反本办法规定的，由中国人民银行依法给予处罚。

六、附则

本办法自2023年3月1日起施行。