什么是非法pos机业务（非法经营 pos机 立案标准）



1、什么是非法pos机业务

非法 POS 机业务

什么是 POS 机？

POS 机全称销售点终端机（Point of Sale），是一种用于电子支付的设备，广泛应用于零售、餐饮、娱乐等行业，允许客户使用信用卡、借记卡或移动支付工具进行交易。

非法 POS 机业务

非法 POS 机业务是指利用正规或非正规渠道获取或制造 POS 机，通过非法的手段进行金融交易，从而牟取不法利益的活动。这类业务具有以下特征：

1. 使用非法渠道获取或制造 POS 机：

- 非法渠道包括伪造、克隆或盗窃 POS 机。

- 自行制造 POS 机，绕过正规的生产和监管程序。

2. 用于非法金融交易：

- 洗钱：通过非法 POS 机进行交易，将赃款合法化。

- 套现：利用 POS 机将信用卡或借记卡余额提取成现金。

- 盗窃：使用窃取的信用卡或借记卡在非法 POS 机上消费。

3. 牟取不法利益：

- 非法 POS 机业务者收取高额手续费或佣金。

- 通过非法金融交易赚取利润。

非法 POS 机业务的危害

非法 POS 机业务对社会和金融体系带来诸多危害：

1. 金融风险：非法 POS 机交易可能导致金融机构损失资金，危及金融稳定。

2. 消费者权益受损：非法 POS 机交易可能窃取消费者资金或个人信息，侵害消费者权益。

3. 助长犯罪活动：非法 POS 机业务为洗钱、盗窃等犯罪活动提供便利，助长社会治安问题。

4. 破坏正常市场秩序：非法 POS 机业务扰乱正常市场秩序，损害守法经营者的利益。

预防非法 POS 机业务

预防非法 POS 机业务需要采取多方措施：

1. 加强监管：金融监管机构应加强对 POS 机行业的监管，打击非法渠道获取或制造 POS 机的行为。

2. 提高技术手段：金融机构应采用先进技术手段，识别和拦截非法 POS 机交易。

3. 公众教育：提高公众 awareness，识别非法 POS 机业务的危害，避免使用非正规渠道获取或制造 POS 机。

4. 严厉打击：公安机关应严厉打击非法 POS 机业务，追究相关人员的法律责任。

2、非法经营 pos机 立案标准

非法经营 POS 机立案标准

一、什么是非法经营 POS 机？

非法经营 POS 机是指未经相关部门批准，擅自从事 POS 机收单业务的行为。具体表现为：

无支付业务许可证或特许经营许可证

使用未经过认证的 POS 机

非法获取或利用信用卡、借记卡等支付信息

二、非法经营 POS 机的认定标准

根据《支付结算管理办法》等相关规定，认定非法经营 POS 机通常需要具备以下几个条件：

1. 无相关资质：未取得支付业务许可证或特许经营许可证

2. 未经认证：使用的 POS 机未通过相关部门的认证

3. 非法获取信息：非法获取或利用信用卡、借记卡等支付信息，用于清算或其他目的

4. 隐瞒交易目的：在交易过程中隐瞒或篡改交易目的，以逃避监管

5. 套现等非法活动：利用 POS 机协助他人进行信用卡套现、洗钱等非法活动

三、非法经营 POS 机的立案标准

非法经营 POS 机达到以下标准之一的，公安机关应当依法立案侦查：

1. 非法经营 POS 机涉案金额达 50 万元以上

2. 非法获取或利用信用卡、借记卡等支付信息达 100 条以上

3. 协助他人进行信用卡套现、洗钱等犯罪活动

4. 非法经营 POS 机情节恶劣，严重扰乱金融秩序或危害金融安全

四、法律责任

非法经营 POS 机属于违法犯罪行为，根据情节轻重，将受到以下处罚：

行政处罚：由相关部门责令改正，没收违法所得，并处以罚款

刑事处罚：涉案金额巨大或情节严重者，将构成非法经营罪，最高可判处十年有期徒刑

3、pos机非法经营罪司法解释

POS机非法经营罪司法解释

一、

POS机是指安装在特约商户接受银行卡支付的终端设备。非法经营POS机是指未经中国人民银行许可，从事POS机销售、租赁、维修、维护等活动的违法行为。

二、司法解释的主要内容

2014年11月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理非法经营支付结算业务案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），对POS机非法经营罪的认定进行了详细规定。

三、构成POS机的非法经营罪的情形

根据《解释》，构成POS机非法经营罪的情形主要有以下几类：

1. 未经许可销售或租赁POS机

2. 为他人提供POS机收单服务

3. 开设支付结算账户，用于非法转移资金

4. 伪造、变造POS机

5. 擅自改装POS机功能

四、认定标准

《解释》明确规定了以下认定标准：

（1）销售或租赁门槛：销售或租赁超过5台POS机的，视为具有销售或租赁POS机的行为。

（2）收单服务门槛：为他人提供POS机收单服务，交易金额超过100万元或者交易次数超过1000次的，视为提供收单服务行为。

（3）账户开设门槛：开设支付结算账户，用于非法转移资金，金额超过50万元或者开设账户数量超过5个的，视为开设支付结算账户行为。

五、处罚规定

《解释》规定，非法经营POS机罪的处罚标准为：

（1）情节较轻的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

（2）情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

（3）情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

六、

《解释》的出台，进一步明确了POS机非法经营罪的认定标准和处罚规定，对规范POS机行业发展，打击非法支付结算活动具有重要意义。执法部门应依法严厉查处非法经营POS机行为，维护金融市场秩序，保护人民群众的合法权益。