刷境外流水pos机（pos机境外刷卡数额巨大要判几年）



1、刷境外流水pos机

刷境外流水 POS 机：一种高风险的洗钱工具

随着全球化的发展，跨境贸易变得越来越普遍。也出现了一些不法分子利用跨境交易进行洗钱的犯罪行为。其中，刷境外流水 POS 机成为洗钱链条中重要一环。

1. 刷境外流水 POS 机的原理

刷境外流水 POS 机是一种特殊的支付终端，它可以将国内刷卡消费转换为境外交易。不法分子利用此类 POS 机，将来源不明的资金伪装成合法境外交易，从而达到洗钱的目的。

2. 刷境外流水 POS 机的运作流程

刷境外流水 POS 机的运作流程一般为：

不法分子使用 POS 机刷卡消费。

POS 机将交易信息发送至第三方支付平台。

第三方支付平台将资金转入不法分子指定的境外账户。

不法分子再通过境外账户将资金转移回国内。

3. 刷境外流水 POS 机的危害

刷境外流水 POS 机不仅是一种洗钱工具，还对社会造成诸多危害：

逃避税收：不法分子利用 POS 机将国内交易伪装成境外交易，从而逃避税收。

扰乱金融秩序：刷境外流水 POS 机扰乱了正常的金融秩序，增加了金融监管难度。

损害国家安全：洗钱资金可能被用于资助恐怖活动或其他非法行为，危害国家安全。

4. 刷境外流水 POS 机的监管举措

为了打击刷境外流水 POS 机犯罪，相关部门采取了多种监管举措：

加强对第三方支付平台的监管，严查异常交易。

提高银行账户管理要求，加强反洗钱审查。

加大对不法分子的打击力度，严厉打击洗钱犯罪。

5. 如何预防刷境外流水 POS 机犯罪

企业和个人应采取以下措施预防刷境外流水 POS 机犯罪：

选择正规支付渠道：避免使用来历不明的支付终端。

核对交易信息：在刷卡消费时，仔细核对交易信息，避免被不法分子利用。

提高安全意识：了解刷境外流水 POS 机的危害，提高防范意识。

刷境外流水 POS 机是一项高风险的洗钱工具。不法分子利用此类 POS 机逃避税收、扰乱金融秩序，甚至损害国家安全。相关部门采取了多种监管举措打击此类犯罪行为。企业和个人应提高安全意识，选择正规支付渠道，核对交易信息，共同维护金融秩序和国家安全。

2、pos机境外刷卡数额巨大要判几年

境外刷卡巨额将获刑

1. 境外刷卡定义

境外刷卡是指持卡人在境外使用发卡行开具的银行卡进行交易的行为。

2. 巨额刷卡范围

根据相关法律规定，巨额刷卡的范围因国家和地区而异。一般情况下，单笔刷卡金额超过一定数额就被认定为巨额刷卡。例如，在我国，单笔刷卡金额超过 5 万美元或等值人民币将被认定为巨额刷卡。

3. 刑事责任

境外刷卡数额巨大，可能会触犯洗钱罪、非法经营罪、逃税罪等罪名，从而被追究刑事责任。

4. 量刑标准

量刑标准根据具体案情、犯罪情节、犯罪后果等因素综合考虑。一般情况下，境外刷卡数额巨大的犯罪行为，量刑幅度为：

5 万美元至 50 万美元：三年以下有期徒刑

50 万美元至 100 万美元：三年至七年有期徒刑

100 万美元以上：七年以上有期徒刑或无期徒刑

5. 从轻处罚的情节

对于犯罪情节较轻、主动退赃、积极配合司法机关调查等情况，可以从轻处罚。

6. 逃避处罚的后果

一旦被认定为境外巨额刷卡犯罪，将会受到法律的严惩。逃避处罚将导致更加严重的法律后果，如加重刑罚、追缴非法所得等。

提醒：境外刷卡需谨慎，切勿参与违法犯罪活动。一旦发现可疑人员或交易，应及时向公安机关举报。

3、做境外pos机刷卡生意犯法吗

境外POS机刷卡生意：合法还是违法？

近年来，境外POS机刷卡生意在国内兴起。它声称可以帮助消费者减税、避税，甚至在海外购物时获得优惠。这种业务的合法性引起了争议。

一、境外POS机的定义

境外POS机是一种电子支付设备，允许持卡人通过互联网与境外银行连接，进行刷卡交易。这些POS机通常来自境外，并由国内代理商销售和推广。

二、境外POS机刷卡生意的合法性

目前，我国对境外POS机刷卡生意的监管尚不完善。从理论上讲，使用境外POS机刷卡的行为并不违法。这种行为可能涉及以下问题：

1. 外汇管制：根据我国《外汇管理条例》，境外交易必须通过正规渠道进行。使用境外POS机刷卡可能违反外汇管制规定，导致罚款或刑事处罚。

2. 税收问题：国内消费者使用境外POS机刷卡，可能会涉及境外税收问题。由于我国与境外国家存在税收协定，使用境外POS机刷卡可能需要缴纳相应的境外税款。

3. 资金安全：境外POS机交易不受国内监管，资金安全存在风险。一旦发生资金盗用或诈骗事件，消费者可能难以维权。

三、风险和建议

使用境外POS机刷卡存在一定的风险，消费者在考虑此类业务时应谨慎行事。建议如下：

1. 了解法律法规：明确我国外汇管制和税收方面的相关规定。

2. 选择正规渠道：选择有信誉的代理商，并确认其合法合规。

3. 谨慎使用：避免大额或频繁的刷卡交易，以降低外汇管制风险。

4. 保留证据：保留刷卡凭证和交易记录，以便必要时维权。

5. 加强资金安全：使用可靠的支付方式，并设置密码等安全措施。

境外POS机刷卡生意目前在我国处于灰色地带。消费者应了解相关的法律法规和风险，谨慎使用此类业务。