深圳境外pos机盗刷（境外刷pos机资金被冻结）



1、深圳境外pos机盗刷

深圳境外POS机盗刷猖獗

随着跨境电商的兴起，境外POS机在深圳也逐渐普及。有些不法分子却利用境外POS机进行盗刷，给市民带来巨大损失。

1. 盗刷手段

不法分子通过各种渠道获得境外POS机，并伪装成正规商家向市民提供刷卡服务。在刷卡过程中，不法分子利用技术手段窃取持卡人的银行卡信息，然后再伪造银行卡进行盗刷。

2. 危害性

境外POS机盗刷不仅会造成持卡人的直接经济损失，还可能影响其征信记录。不法分子窃取的银行卡信息可能会被用于其他非法活动，对持卡人的个人信息和资金安全构成威胁。

3. 防范措施

为了防范境外POS机盗刷，市民应采取以下措施：

- 选择正规商家刷卡，不要贪图方便使用无证摊点或陌生商家的POS机。

- 在刷卡时，注意保护自己的银行卡信息，不要让不法分子看清密码或卡号。

- 发现银行卡被盗刷后，应立即向银行报失并冻结账户。

- 安装安全软件，及时更新系统，提高网络环境下的防范意识。

4. 警方打击

深圳警方高度重视境外POS机盗刷问题，已开展多起专项行动，严厉打击不法分子。市民如发现涉嫌境外POS机盗刷的行为，可及时向警方举报。

只有警民合作，才能有效遏制境外POS机盗刷犯罪，维护市民的资金安全。

2、境外刷pos机资金被冻结

境外刷 POS 机资金被冻结：防范指南

一、了解境内外卡使用规范

境内银行卡仅限于境内消费。

境外消费需使用境外银行卡或开通境外交易功能的境内银行卡。

二、境外刷 POS 机常见风险

盗刷：犯罪分子非法获取境外银行卡信息，进行无卡交易。

洗钱：不法分子利用境外 POS 机将非法资金转移至境内。

资金冻结：银行怀疑交易存在异常，冻结账户资金以配合调查。

三、避免资金被冻结的措施

1. 使用安全可靠的 POS 机：选择有正规资质的商家。

2. 确认交易信息：仔细核对商品价格和交易金额。

3. 保留交易凭证：保留小票、发票和相关消费记录。

4. 合理使用金额：避免短时间内大量刷卡，尤其是大额交易。

5. 及时向银行报备：境外消费后，及时向开卡行报备。

四、资金被冻结处理流程

1. 联系开卡行：了解冻结原因并提供相关证明材料。

2. 提交申诉：按照银行要求，提交申诉材料，如交易记录、消费凭证等。

3. 等待调查：银行会调查核实交易情况。

4. 解除冻结：核实无误后，银行会解除账户冻结。

五、防范提示

妥善保管境外银行卡及相关信息。

关注银行发布的风险提示和安全指南。

发现异常交易及时向银行报告。

谨防来路不明的境外 POS 机和交易邀请。

3、深圳境外pos机盗刷案件

深圳境外 POS 机盗刷案件激增

开头

近年来，深圳市境外 POS 机盗刷案件频发，给市民造成巨额经济损失。这种犯罪方式不仅手段隐蔽，而且涉及金额巨大，严重威胁金融安全。

案件特点

1. 盗刷手法多样：犯罪分子通过钓鱼网站、木马病毒等方式窃取受害人银行卡信息，在境外 POS 机上进行无卡盗刷。

2. 金额巨大：一次盗刷金额往往高达数万元甚至数十万元，给受害人造成严重经济损失。

3. 跨境作案：犯罪分子往往在境外实施盗刷，给执法机关侦破带来困难。

犯罪团伙分工明确

境外 POS 机盗刷案件通常由多个犯罪团伙分工合作：

1. 信息窃取团伙：负责窃取受害人银行卡信息，将其提供给盗刷团伙。

2. 盗刷团伙：在境外使用窃取的信息进行盗刷，提取现金。

3. 洗钱团伙：负责将盗刷所得资金进行洗白。

防范措施

为防范境外 POS 机盗刷案件，市民需要采取以下措施：

1. 保管好个人信息：不要在不明网站或链接输入银行卡信息。

2. 使用安全软件：安装反钓鱼、反木马软件，及时更新数据库。

3. 及时监控账户：定期查看银行账户余额和交易记录，及时发现异常情况。

4. 选择正规机构：在境外使用 POS 机时，选择正规商户和机构。

警方加大打击力度

针对境外 POS 机盗刷案件，深圳警方近年来加大打击力度：

1. 成立专案组：专门负责侦破此类案件，加强与境内外执法机关合作。

2. 加强宣传教育：向市民普及防范知识，提高安全意识。

3. 追踪资金流向：通过追踪盗刷资金流向，追查犯罪团伙。

通过以上措施，深圳警方近年来已侦破多起境外 POS 机盗刷案件，抓获犯罪嫌疑人，有效遏制了此类案件的发生。