pos机罚款10万（pos机私自扣除费用合法吗）



1、pos机罚款10万

POS机违规罚款10万元

1. 重拳出击，严查POS机违规行为

为了规范POS机市场秩序，保护持卡人利益，央行近日发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。其中明确规定，对于利用POS机从事违法犯罪活动的，将处以10万元罚款。

2. 重点打击，明确违规行为范围

通知指出，违规行为主要包括以下几类：

利用POS机套取现金、转账套现

利用POS机进行洗钱、逃税等违法活动

非法获取和出售POS机终端

未经许可从事支付业务

3. 加强监管，形成长效机制

央行将加强对支付机构和收单机构的监管，督促其切实履行反洗钱和反欺诈义务。同时，建立健全行业自律机制，加强行业自律和信息共享。

4. 持卡人注意，防范电信诈骗

持卡人应提高警惕，避免将POS机借给他人使用。如发现POS机被盗用或用于违规交易，应及时向发卡行报告并报案处理。

5. 积极举报，共创安全支付环境

全社会应共同努力，积极举报违规POS机使用行为。广大群众可通过央行12363反洗钱监测分析中心或各级公安机关举报线索，共同维护支付安全秩序。

2、pos机私自扣除费用合法吗?

POS 机私自扣除费用合法吗？

1. 法律依据

《中华人民共和国支付结算办法》第十七条规定：“支付机构不得向收款人收取高于成本的费用。”

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第十六条规定：“支付机构不得私自向收款人收取费用，不得以任何形式转嫁支付手续费。”

2. 私自扣除费用是否合法

根据以上法律规定，POS 机支付机构私自向收款人扣除费用属于违法行为。

3. 收款人如何维权

如果收款人发现 POS 机支付机构私自扣除了费用，可以采取以下方式维权：

1）向支付机构客服投诉

2）向中国人民银行或当地金融监管部门举报

3）向法院提起诉讼

4. 注意事项

1）收款人应选择正规合法的支付机构

2）收款人应与支付机构签订明确的费率协议

3）收款人应定期核对账户资金，发现异常及时向支付机构查询或维权

3、pos机违规操作有哪些

POS机违规操作有哪些

一、违法洗钱

1. 利用POS机进行大额转账，转移非法资金。

2. 通过虚假交易制造流水，掩盖非法资金来源。

二、逃税漏税

1. 利用POS机虚开增值税发票，套取税款。

2. 通过经营活动税款申报时，少计或不计POS机收款金额，逃避纳税义务。

三、套现

1. 利用POS机进行信用卡套现，高溢价收取手续费。

2. 通过抵押POS机或出租二维码，为他人提供套现服务。

四、非法金融活动

1. 利用POS机进行无证金融业务，如非法放贷、收取保证金。

2. 通过POS机参与非法集资诈骗，吸收非法资金。

五、其他违规操作

1. 伪造或变造POS机，破坏金融秩序。

2. 非法销售或安装POS机，获取非法利益。

3. 未经授权私自使用POS机，侵犯他人利益。