pos机流水变身依据（pos机流水变身依据什么规定）



1、pos机流水变身依据

POS机流水变身依据

1. 法律依据

《支付结算办法》（中国人民银行令第3号）

《非银行支付机构条例》（国务院令第738号）

《条例实施细则》（中国人民银行公告〔2017〕第13号）

2. 行业自律依据

中国支付清算协会《中国支付清算行业自律公约》

中国电子商务协会《电子商务行业自律公约》

中国银联《银行卡收单业务管理办法》

3. 商户入网协议依据

商户与收单机构签订的商户入网协议

商户须按照协议约定提供合法、真实、有效的POS机交易流水

4. 技术依据

POS机系统具备生成、记录、存储交易流水数据的功能

交易流水数据经过加密、传输、签名等技术处理，保证其真实性、完整性、不可篡改性

5. 社会诚信依据

商户应遵守商业道德，诚信经营，不得伪造或变造POS机流水数据

行业监管部门和自律组织将对商户的POS机流水数据进行监督检查和核查

6. 违法后果

伪造或变造POS机流水数据，属于违法行为

商户可能面临行政处罚、罚款，甚至刑事责任

收单机构可能被处以罚款、吊销许可证等处罚措施

2、pos机流水变身依据什么规定

POS机流水作为证据的依据

POS机流水作为一种商业交易凭证，在法律诉讼中具有重要的证据效力。它的证据效力依据以下法律规定：

1. 民事诉讼法

《中华人民共和国民事诉讼法》第72条规定："书证是指记载在纸张、胶片、磁盘等材料上所形成的对案件有证明力的事实的书面材料。" POS机流水作为记载商业交易的书面材料，可以作为书证提交法庭。

2. 最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》若干问题的解释

《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>若干问题的解释》第112条规定："电子数据系指通过电子、光学、磁电等信息存储介质记录或存储在计算机、光盘、U盘等存储设备中的能够被计算机等电子设备识别的符号、数据、映像、声音等信息资料。" POS机流水作为电子数据，可以作为证据提交法庭。

3. 司法解释

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第18条规定："民间借贷合同可以采用书面形式、电子数据交换形式或者其他方式订立，自然人之间借贷关系的成立不受《合同法》第一百二十七条的限制。" POS机流水作为民间借贷合同成立的证据，可以作为证据提交法庭。

4. 司法实践

在司法实践中，POS机流水已被广泛认可为证据。法院在审理案件时，经常会结合其他证据，对POS机流水进行综合认定，以认定案件事实。

POS机流水作为法律诉讼中的证据，其依据在于民事诉讼法、最高人民法院的司法解释和司法实践。POS机流水在商业交易中具有重要的证据效力，可以为民事诉讼提供有力证据。

3、pos机的流水是怎么做贷款的

POS 机流水如何用于贷款

1. 信用卡套现

向他人借用信用卡，通过 POS 机刷卡消费，再将套现金额以现金形式返回给对方。

这种方式用于贷款，会导致高额手续费和违规使用信用卡的风险。

2. 商户垫资

与商户合作，由商户通过 POS 机代刷消费，并把套现金额垫付给贷款人。

贷款人需要向商户支付一定的手续费，这种方式相对隐蔽，但仍然存在风险。

3. 刷流水

刷流水是指通过多次使用 POS 机刷卡消费，达到营业额的目的。

这种方式可以增加 POS 机的流水记录，为贷款提供虚假收入证明。

4. 变相抵押

将 POS 机作为抵押物，向贷款机构申请贷款。

贷款人需要提供 POS 机的流水记录作为还款能力证明。

5. 信用修复

通过刷流水的方式，增加 POS 机的交易记录，改善个人征信。

提升个人信用评分有助于后续贷款申请。

注意事项

利用 POS 机流水做贷款存在法律风险，可能会导致刑事处罚。

贷款机构通常会严格审查 POS 机流水，识别虚假交易。

为确保贷款安全，应选择正规贷款机构，并提供真实可靠的收入证明。